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银行自查报告的格式

发布时间:2023-06-20 银行自查报告

银行自查报告的格式。

在写报告的过程中,我们需要充分考虑各种因素,不能只关注某一方面。生活和工作中都适用这个原则。撰写报告在我们日常工作中是非常常见的,你现在是否正在整理和收集报告呢?我特别为您准备的“银行自查报告的格式”绝对会满足您的需求,欢迎查看本文!

银行自查报告的格式(篇1)

1、沐浴文明新风,共享文明成果!

2、文明创建手牵手,关爱成长心连心。

3、美德贵在坚持,文明重在行动。

4、依法拆违有情操作,服务群众,维护安定。

5、一言一行树形象,一举一动见文明。

6、心中有德,言行文明;胸中有法,幸福安宁。

7、创建卫生城市,美化清洁家园!

8、文明规范伴我行,争当梅列好市民。

9、弘扬雷锋精神,参与志愿服务,建设文明梅列。

10、爱心是生活明媚的阳光,文明是人生温馨的春风。

11、整洁家园,人人有责!

12、文明是一盏灯,照亮别人,温暖自己。

13、创卫关联你我他,齐抓共管靠大家!

14、创建文明城区,打造宜居梅列。

15、共创共建共分享,更优更美更文明。

16、文明结邻里,互敬伴如亲。

17、加强道德建设,创建文明单位。

18、遵守社会公德,营造文明氛围。

19、共创满意窗口,同享社会温馨。

20、使用节能低碳产品,倡导绿色消费。

21、加快梅列经济发展,促进社会全面进步。

22、草儿绿花儿香,环境优美人健康!

23、养成好习惯,成就好人生。

24、创建温馨社区,服务千家万户。

25、尊老爱幼、男女平等、夫妻和睦、勤俭持家、邻里团结。

26、文明是城市之魂,美德是立身之本。

27、创建文明城市,建设美好家园!

28、保护环境就是关心自己。

29、创建文明城区,提升城区品位。

30、讲究社会公德,爱护公共设施。

31、携起你我双手,共创美好家园。

32、搞好城市公共卫生,提高市民生活质量。

33、文明连着你我他,创建造福千万家。

34、创建文明城区,塑造美好形象。

35、西安是我家,整洁靠大家!

36、塑窗口形象,树行业新风。

37、优化梅列发展环境,打造现代文明梅列。

38、开展卫生整治,共创美好家园。

39、为人民服务,树行业新风。

40、爱心构建和谐,细节展现素质,行动铸就文明。

41、人人从我做起,遵守“九不”规范。

42、大家努力创城,你我传递文明。

43、创造优美环境,营造优良秩序,塑造文明城区。

44、追求和谐,创建和谐,共享和谐。

45、爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会。

46、讲文明、改陋习、树新风。

47、管住脏乱差,留下好环境!

48、参与志愿服务,弘扬中华美德。

49、讲究卫生,预防疾病。

50、相互多礼让,社会更和谐。

51、市民素质高一分,城市形象美十分。

52、热爱名城热心创卫!

53、一滴水能折射阳光,细微处显露您的品格。

54、加大拆违力度巩固长效管理促进城市可持续发展。

55、文明规范伴我行,争当文明好市民。

银行自查报告的格式(篇2)

据近日消息,多家银行已经开始了自查报告的工作。这一举措是银行业监管部门对于银行风险防控的重要要求。那么,银行开展自查报告究竟意味着什么呢?接下来,本文将从以下几个方面进行深入探讨。

一、自查报告是什么?

自查报告是银行的一种内部审计方式。银行通过对自身的各项工作进行审核,总结其中存在的风险,同时提出改进方案,以此来提高整个银行业务的风险防控能力。

二、为什么需要银行开展自查报告?

银行的风险控制一直是银监会高度关注的问题,银监会强化金融风险控制的主要手段之一就是下达监管要求,要求各银行加强自主性内控建设,加强各个环节业务管理和风险防控。而自查报告正是银行为了满足监管要求而采取的重要措施。通过自查报告,银行可以做到在第一时间发现自身存在的问题,并及时进行改进与修正,从而提高自身的风险防控能力。

三、自查报告有哪些内容?

自查报告的内容主要包括:内部控制、经营管理、贷款业务、风险管理、反洗钱等方面的自我审核。涉及的具体指标包括:公司治理、内部审核制度、人力资源与管理、业务拓展与管理、有效责任分配与执行、客户风险评估、反洗钱组织规划与实施等。

四、自查报告的作用

银行开展自查报告的作用主要有以下几个方面:1、帮助银行及早发现经营或管理上存在的问题;2、帮助银行加强对内控制度的建设和完善;3、提高银行经营风险防控的能力;4、提高银行业务竞争力。

五、自查报告还有那些注意事项?

银行开展自查报告需要注意的问题也比较多。首先,银行在自查时要按照监管要求制定自查方案,保证自查内容的全面性。其次,银行要充分利用自查报告的数据,及时整理、分析并提出改进建议。最后,银行要适时地改进整个自查的流程和方法,不断提高自查的质量。

综上所述,银行开展自查报告是银行的一项重要工作,有助于帮助银行及早发现问题,加强对内控制度的建设,提高银行竞争力,进而提升银行业务的风险防控能力。希望银行在开展自查报告的过程中能够严格遵守相关规定,切实增强自身的风险管理水平,确保银行经营的稳定性和健康性。

银行自查报告的格式(篇3)

银行账户清理自查报告

一、前言

作为银行的客户,经常需要开设各种类型的银行账户,比如储蓄账户、定期存款账户、信用卡账户等。随着时间的推移,我们会发现自己有很多个银行账户,而这些账户有些已经很久没有使用了,有些也许还有余额,但我们却已经忘记了。这些账户的存在不仅占用了我们的存款,也增加了银行的负担,可能会导致我们的个人信息泄露等问题。因此,我们需要进行银行账户的清理,及时关闭一些不再需要的账户,同时也可以自查用户个人信息是否安全。

二、账户清理流程

1. 登录账户

首先,我们需要登录银行账户,查看所有已开设的账户,包括储蓄账户、定期存款账户、信用卡账户等,并记录每个账户的余额、利息等信息。

2. 分类整理

在登录所有银行账户的基础上,我们需要对这些账户进行分类整理,建立档案,方便以后查看。可以按照账户类型或银行名称分类整理。

3. 判断账户使用情况

在整理好银行账户档案后,我们需要对每个账户的使用情况进行判断,看该账户是否长期未使用,是否余额为零等。如果发现某账户长期未使用,建议考虑关闭该账户,以免给银行带来沉重的负担。

4. 保障个人信息安全

在整理账户档案的过程中,我们还需要对每个账户的个人信息进行保护,确保不被泄露。可以采取以下措施:

(1)密码保护:为每个账户设置一个独特的强密码,并及时更换密码。

(2)防病毒查杀:定期使用杀毒软件对电脑进行防病毒查杀,确保账户信息不被病毒攻击。

(3)身份验证:避免在公共网络环境下操作账户,建议使用手机银行等软件进行身份验证。

三、总结

银行账户清理是我们个人财务管理的重要方面,它可以帮助我们查看所有账户的情况,及时关闭不必要的账户,管理个人财务,确保个人信息安全。建议大家定期进行银行账户清理,及时发现问题并处理。同时也要注意个人信息保护,确保不被泄露,保障自己的财务安全。

银行自查报告的格式(篇4)

银行卡业务自查报告

摘要:

本报告根据银行卡业务的相关要求,对我行银行卡业务进行了自查,结合我行的实际情况,提出了问题和改进措施。本报告旨在进一步提升我行银行卡业务的风险管控能力和服务质量。

一、前言

银行卡业务是一项重要的业务,涉及客户资金保障和金融风险管控等方面。为了进一步提高我行银行卡业务的服务质量和风险管控能力,加强银行卡业务的自身管理和内部控制,我行开展银行卡业务自查工作。

二、自查范围

本次自查覆盖我行所有银行卡业务,包括借记卡、信用卡、预付卡等业务。自查范围包括业务开展的全过程,包括客户申请、风险评估、发卡操作、交易审核等环节。

三、自查工作组织

为了落实银行卡业务的自查工作,我行成立了银行卡业务自查小组,负责组织和指导工作。自查小组设定了自查目标和工作计划,明确自查的重点和要求,对自查过程进行监督和指导。

四、自查情况及问题分析

在自查过程中,我行发现了一些问题,主要包括以下几个方面:

(一)业务流程不规范

在自查过程中,我行发现了一些业务流程不规范的情况。例如,有些客户的申请资料不完整,审核流程不严谨,在发放银行卡时存在一定的风险隐患。

(二)风险控制不到位

我行在银行卡业务的风险控制上,存在一些不足。例如,有些客户的风险评估不够细致,审核标准不够严格,从而导致一些高风险客户通过了审核,给银行带来了一定的风险隐患。

(三)信息安全保障不够充分

在银行卡业务中,信息安全保障是非常重要的一个环节。在自查过程中,我行发现了有些信息安全保障措施不够充分,例如,有些客户的密码强度不够,银行的密码加密技术还需要进一步提升。

五、改进措施

针对自查发现的问题,我行提出了以下改进措施:

(一)完善业务流程和规范

为了解决业务流程不规范的情况,我行将进一步完善业务流程和规范,并加强相关的培训和管理,确保业务流程的规范执行。

(二)加强风险控制

我行将对风险控制进行进一步加强,包括完善客户的风险评估体系,严格审核和管理风险较高的客户,以及加强对交易的风险监控和预警。

(三)加强信息安全保障

为了加强银行卡业务的信息安全保障,我行将进一步提升密码加密技术,并且加强对客户密码的管理和保护措施,加强对客户账户的风险监控,确保客户的资金安全。

六、结语

银行卡业务自查是一项非常重要的工作,能够帮助银行更好地掌握银行卡业务的风险状况和服务质量。我行将以本次自查为契机,加强银行卡业务的风险管理和服务质量,更好地为客户服务。

银行自查报告的格式(篇5)

一、前言

随着数字化的趋势不断推进,银行业务也已不再仅限于传统的金融服务。银行电子银行业务大幅度发展,并促进着银行业务的数字转型。然而,银行电子银行业务的快速增长也带来了一系列的风险和安全隐患。如何确保银行电子银行业务的安全和稳定运行,是银行业务运营和监管的重要问题。

为此,本报告旨在对银行电子银行业务进行自查和评估,发现和解决其中的问题和风险,为银行业务的数字转型提供保障。

二、现状概述

近年来,银行业务向数字化、智能化方向发展的趋势越来越明显。随着互联网技术、移动互联网技术的不断发展,银行电子银行业务正快速增长,成为银行业务发展的重要领域。

目前,银行电子银行业务主要包括网银、手机银行、第三方支付等。其中,网银作为最早出现、最成熟的电子银行业务,得到了广泛应用,覆盖面也较广。手机银行则是近年来兴起的一种新型银行电子银行业务,其方便快捷的操作和全天候的服务受到了广大用户的喜爱。第三方支付则是一种新型的支付方式,需要银行加强风险控制,并确保资金安全。

三、自查分析

银行电子银行业务自查主要包括四个方面:信息安全自查、风险自查、服务自查、管理自查。

1. 信息安全自查

信息安全是银行电子银行业务运营的基础。自查时,需要评估信息安全管理的完整性、合规性和有效性。银行应该关注以下方面:

(1)信息安全政策和标准是否得到贯彻执行?

(2)用户隐私信息的保护是否得到有效实施?

(3)对于网络攻击,银行是否采取了有效的安全措施?

(4)应急响应机制是否得到建立并实际运行?

2. 风险自查

银行电子银行业务面临的风险很多,包括信息泄露、网络攻击等各种风险。自查时应重点关注以下方面:

(1)是否对重点客户实行高级认证身份验证?

(2)是否建立了完整的风险管理体系?

(3)银行是否采取了有效的安全措施,以保护用户账户安全?

(4)是否建立了完整的内部风险管理制度?

3. 服务自查

银行电子银行业务涉及的服务种类繁多,自查时应重点关注以下方面:

(1)是否建立了在线客服、交互和快捷服务?

(2)是否有足够人员保证服务质量?

(3)是否建立了便利的注册、认证、登录、及找回密码等功能?

(4)是否保障了纸质签名的合法性?

4. 管理自查

良好的管理也是保证银行电子银行业务安全运营的重要保障,自查时应重点关注以下方面:

(1)银行电子银行业务是否有独立的管理架构?

(2)是否建立了健全的管理制度和流程?

(3)是否根据实际情况,建立了符合要求的绩效考核和激励机制?

(4)是否与相关部门建立有效的沟通和协作机制?

四、自查结果分析

自查结果显示,银行电子银行业务的安全、风控、服务和管理方面都有自身的优势,但也存在相应的问题和不足。具体如下:

1. 信息安全方面存在的问题

(1)信息安全管理的完整性和有效性还需进一步完善。

(2)用户隐私信息的保护需要进一步加强。

(3)网络安全攻击风险需要提前预防。

2. 风险管理方面存在的问题

(1)缺乏完整和完善的风险管理体系。

(2)在高风险事件发生时应急响应需要进一步提高。

(3)对重要用户身份管理欠缺细致和科学。

3. 服务质量方面存在的问题

(1)在线客服、交互和快捷服务方面还需进一步提高。

(2)人员配置需要进一步加强。

(3)注册、认证、登录、找回密码等流程还需更加简便易用。

4. 管理方面存在的问题

(1)银行电子银行业务的管理架构不完善,需要进一步完善。

(2)管理制度和流程需要进一步完善和提高。

(3)绩效考核和激励机制需要更加科学和完善。

(4)与各相关部门的沟通和协作需要进一步加强。

五、总结与建议

通过对银行电子银行业务的自查和评估,发现了一些问题和风险。针对这些问题和风险,提出以下建议:

1. 提高信息安全意识,具体实施信息保密、不泄露、不篡改和不丢失。

2. 建立完善的风险管理体系,制定科学、完善、有效的风险控制措施。

3. 加强人员配置,建立完善的服务流程和服务质量标准,保障服务质量。

4. 完善银行电子银行业务的管理制度和流程,根据实际情况建立符合要求的绩效考核和激励机制。

5. 加强与各相关部门的沟通和协作,建立有效的信息互通、问题协作和资讯共享机制。

六、结论

银行作为金融服务行业的主要领域之一,电子银行业务的快速发展,成为当前银行业务的发展方向之一,同时也伴随着一系列风险和安全隐患。为确保银行电子银行业务的安全和稳定运行,必须通过建立完整的风险管理体系、加强对信息安全的保障、完善服务和管理机制等多重举措,提高银行电子银行业务的安全性和服务质量水平。

银行自查报告的格式(篇6)

近年来,随着金融市场的快速发展和金融机构的不断壮大,银行业对社会和经济的作用也越来越重要。而在这样一个金融领域中,银行的运营和管理显得尤为关键。银行自查报告便是银行对于自身运营和管理进行全面检查的重要举措。

银行自查报告是指银行按照国家或行业规定,对自身管理、业务运营、风险控制、内部审计等方面进行自查,并形成书面报告进行反馈的一种制度性行为。自查报告不仅可以提高银行自身的管理水平和风险防范能力,还可以加强银行与监管部门之间的沟通和合作,确保银行业的健康可持续发展。

银行自查报告具体包括哪些方面的内容呢?首先是银行的内部管理制度。银行需要对其内部管理制度的健全性、完整性、实施效果等方面进行全面检查,并在自查报告中给出具体意见和改进方案。其次是银行的业务经营。银行需要对自身涉及的各类业务进行详尽检查,包括存贷款、外汇交易、资信评估等方面,以保障自身业务规范、合法和合规。此外,银行还需对其风险控制措施进行评估,以便及时谋划和实施风险控制策略。

另一方面,银行自查报告需要从内部审计的角度出发,对银行的内部审计工作进行全面检查。较全的银行自查报告中还会对银行的信息技术、财务管理、对外合作、文化建设等方面进行检查。

银行自查报告的作用是多方面的。首先,它有助于银行的自我诊断和发现问题,使银行能够及时对自身的管理缺陷和业务漏洞进行修补和调整。其次,银行自查报告有助于银行和监管部门之间的沟通和合作,可以增进银行与监管部门之间的信任和协作,加强监管部门对银行业的监督和指导。

银行自查报告的编制是一项细致、繁琐的工作。由于银行自查报告的范围涉及几乎整个银行业务的方方面面,所以报告的编制需要各个部门的积极配合和协调。一份较为全面的银行自查报告可能需要数百页,同时还需要对发现的问题点进行分类和整理,以便详尽的列出在自查报告中。除此之外,银行自查报告还需要对问题点给出解决方案和改进建议,以协助银行加强管理和业务规范。

总之,银行自查报告是银行在运营和管理方面的一项重要举措,具有一定的自查、自纠、自改作用,对于加强银行内部管理、规范银行业务运营、提高银行风险管理能力有着重要的作用。银行需要逐步完善自查报告的制度和管理,以更好地满足市场和监管部门对银行业的需求,为银行业的长远发展创造更加健康、稳定的运营环境。

银行自查报告的格式(篇7)

银行单位账户自查报告

一、前言

银行作为金融行业中的龙头企业,在经济社会发展中扮演了重要角色。银行所持有的大量资金以及金融数据对整个金融体系的稳定发展起到了不可替代的作用。因此,银行要想实现可持续发展,就必须保证自身的内部管理和风险控制。

作为银行的基本账户形式,单位账户数量庞大,运作过程中存在多个风险点,如各种非法行为、内部欺诈、经营风险等。并且,随着科技的不断发展,网络安全风险和信息安全风险也不容忽视。为此,本报告旨在按照监管要求,对我行单位账户进行自查,发现并解决存在的问题,保障金融机构内部的稳定运作。

二、自查内容汇总

1.业务流程检查

银行的业务流程对客户的资金安全、客户数据隐私以及交易记录信息的准确性具有决定性影响。为此,我们对业务流程展开了全面的自查,检查了交易是否符合规定、是否有超出业务授权范围的操作等情况。

2.账户信息检查

为保障客户资金安全,银行要求客户向银行提供相关证件资料。我们对银行的账户信息进行全面的审核,包括账户开户手续是否完备、账户对应的公章是否真实确凿等。

3.合规检查

银行的合规性是监管部门最为关注的问题之一。我们在自查过程中重点关注了银行是否存在违背《银行法》、《反洗钱法》、《防范非法金融活动法》等法律法规的行为以及相关制度规定是否完备、执行是否到位等情况。

4.风险管理检查

银行是一个综合性金融机构,拥有巨大的业务量和资金风险。我们重点对银行的风险管理制度进行了检查,保障客户资金的安全和稳定性,其中重点关注资金流动监控、客户风险评估、空账户监测等方面。

5.信息安全检查

随着科技的不断发展,网络安全和信息安全问题也成为银行的重要安全风险之一。我们对银行的网络架构、系统配置、数据安全管理、防御措施等进行了全面的检查。

三、自查结果分析

我们在自查过程中发现,我行在业务流程、账户信息完整性、合规性、风险管理以及信息安全方面均存在一定问题,均需要加强完善。

1.业务流程方面

我们发现,我行在业务流程上存在缺陷,如部分业务人员对新业务操作流程不够熟悉,出现了违规操作的情况;部分业务操作存在缺少审查的问题,导致交易安全隐患。因此,我们需要加强对业务人员培训,完善交易操作流程,确保交易合规安全。

2.账户信息方面

经过检查,我们发现一些账户信息资料不够完整乃至错误,甚至存在假冒账户和借用他人账户等现象,给银行和客户造成了潜在的风险隐患。因此,我们需要重新审视账户信息的审核流程,强化审核标准、完善制度、强化对客户真实性的确认,确保账户信息真实、准确、完整。

3.合规性方面

在自查过程中,我们也发现,我行在一些重要制度、流程上存在不足,如在反洗钱方面管理不够严格、客户身份核实不到位等。因此,我们需要加强内部管理,健全制度,完善反洗钱等合规体系建设。

4.风险管理方面

银行的核心竞争力在于风险管理。我们在自查过程中发现,我行的风险管理程序存在放松、违规操作等问题,需要注意增强风险管理的敏感性和应变能力。此外,在资金进出、反欺诈、客户申诉等环节,银行需要加强监控策略和应急处置预案的制定。

5.信息安全方面

当下,网络安全风险已成为银行安全管理中的一个重要问题。在自查过程中,我们发现我行对信息安全的管理不够到位,存在数据泄漏、病毒入侵、黑客攻击、密码丢失等多种安全问题。因此,我们需要完善网络安全管理体系,制定严格的网络安全方案,完善防御体系,加强应急管理能力。

四、自查整改措施

我行对自查中发现的各项问题已采取相应的整改措施:

1.业务流程方面

加强对业务人员培训,完善交易操作流程;严格交易操作审查,确保交易合规安全。

2.账户信息方面

重新审视账户信息审核流程,强化审核标准、完善制度,确保账户信息真实、准确、完整。

3.合规性方面

加强内部管理,健全制度,完善反洗钱等合规体系建设。

4.风险管理方面

增强风险管理的敏感性和应变能力;在资金进出、反欺诈、客户申诉等环节,加强监控策略和应急处置预案制定。

5.信息安全方面

完善网络安全管理体系,制定严格的网络安全方案,完善防御体系,加强应急管理能力。

五、结论

自查出问题不是目的,发现问题并及时解决是关键。通过自查报告,我行对自身存在的问题进行了全面的总结,也找到了相应的解决方案。下一步,我们将持续推进整改措施,不断提高自身的管理水平和服务质量,让银行能够更好地服务于广大客户,保障客户的金融资产安全。

银行自查报告的格式(篇8)

银行同业账户自查报告

一、前言

自2020年中美贸易战升级、新冠疫情肆虐以来,全球贸易、制造业持续低迷,银行同业业务面临日益加剧的市场风险,同时监管政策愈益严格,要求银行必须加强对同业账户的风险管控。为此,我们银行开展了银行同业账户自查工作,本报告将对自查情况进行汇报,以便监管机构和利益相关方了解我们银行在这方面的措施和成效。

二、自查缘起

银行同业账户一直是银行的传统业务之一,在能够获取流动性的同时,也带来了市场风险和信用风险。银行同业账户自查是银行实施内部风控和外部监管的重要手段。为加强对银行同业账户的监管,2013年CBRC发布了《商业银行同业拆借及同业投资管理办法》,并于九次修订,最新修订于2019年发布。办法要求银行必须对同业账户进行风险测评、交易审慎性评估、分散度和信用风险评估等一系列审核。

三、自查方法

为贯彻落实上级监管要求,加强对同业账户的风险管理,我们银行制定并实施了如下自检方法:

1.完整性检查:对同业账户的数量、持有情况和账户性质进行清查,确保账户建立和操作符合相关规定。

2.评估方法检查:审查公司内部风险管控体系是否符合监管要求,并对银行同业账户新建、资产数量、分散度、不同产品的参与情况、交易细节等进行深入评估。

3.信用风险评估:对同业账户的信用质量进行评估,包括银行资信评估、银行自身信用风险评估、同业机构的信用风险评估等。

4.流动性检查:对同业账户的流动性风险进行评价,检查同业账户的交易流动性、具体交易的准确性、可操作性等。

5.风险管理:对发现的同业账户风险及时进行风险管理处理,制定具体的风险管理计划,规避和管理相关风险。

四、自查结果

经过一段时间的自查工作,我们银行进行了合理风险评估,明确了银行同业账户风险管理定位,具体结果如下:

1.账户数量:我们银行同业账户总数为850个,与上期相比总数减少了10%。

2.账户持有情况:同业账户按照不同交易类型分类,省内机构占比54%,中央机构占比37%,境外机构占比9%。

3.账户性质:同业账户分为拆借和投资,其中拆借账户占比85%,投资账户占比15%。

4.信用风险评估:本行对同业机构的信用评级统一采用了三家国内权威信用评级机构的评级结果进行综合评估,并对样本同业机构进行了公开交叉校验,确保了信用评级的公允性和准确性。

5.流动性检查:同业账户的流动性风险排名前10的账户具有优秀的参与市场融资的能力。我们通过加强流动性管理工作,保证了同业资金的稳健流转和充足性。

五、结论和建议

经过自查,我们银行认为银行同业账户的风险管理具有一定的合理性和可操作性。在未来的监管环境下,我们建议进一步完善内部风险管理体系,科学制定风险管理计划,在确保符合监管规定的前提下,加强同业业务的风险管控和获得利润的能力。同时,还需要加大对于银行同业账户交易的管理力度,严把风险管控,确保银行同业账户交易安全可靠。

六、参考文献

[1] 朱建平.商业银行同业拆借及同业投资管理[J].中国安防生产, 2019(05):63-65.

[2] 国务院办公厅.银行业金融机构注册资本金的管理规定[S]. 中华人民共和国国务院,2015.

[3] 陈鸿飞.商业银行同业拆借及同业投资管理新规研究[J].财经科技,2018(17):141-142.

银行自查报告的格式(篇9)

银行账户清理自查报告

自查时间:2021年9月1日至2021年9月30日

一、自查背景及目的

银行业是国民经济的重要组成部分,金融机构发挥着经济的枢纽作用。然而,在长期的经营过程中,也不可避免地出现一些风险和问题。其中之一就是银行账户的清理和管理问题。银行账户管理要求及流程较复杂,如不注意细节,就会给银行利益、客户信誉、社会稳定等方面造成极大损失。因此,我们决定对银行账户进行自查,以确保账户的清理工作能够及时进行,规避潜在的风险,为客户和银行双方提供更好的保障。

二、自查范围及内容

自查范围:我行在册所有自然人、法人或其他组织单位的账户信息,包括存款、贷款、信用卡等相关业务账户。

自查内容:

1.账户资料审核:每个账户的基础资料是否规范完整,是否存在重复开设账户或虚假身份证明等问题。

2.账户交易记录核查:对账户的交易记录进行全面核查,是否有不符合银行规范要求的交易,如涉嫌洗钱、虚假交易等。

3.账户余额分析:对银行各账户的余额进行统计分析,查明冻结、失效、透支等问题。

4.账户权限管理:账户的操作权限是否符合银行要求,是否存在未经授权访问等问题。

三、自查结果

在本次自查中,我们审查了银行的账户资料、交易记录、余额情况和权限管理等方面。检查完毕,我们发现如下问题:

1.存在重复开设账户问题。在客户注册和资料整理过程中,有少量重复开设账户的现象。

2.存在虚假身份证明问题。在部分账户的身份证明审核过程中,发现部分客户提交的证件信息不真实。

3.账户交易存在风险问题。在部分账户的交易记录中,存在与客户实际经济活动不符的情况,涉嫌洗钱、虚假交易等。

4.账户权限管理方面存在问题。部分员工未参加相应培训或资格认证,操作授权不规范,存在未经授权访问等情况。

四、自查结论及整改措施建议

1.立即清理、销户多余账户,确保注册账户不重复开设。

2.加强身份证明审核,确保客户提供的证件信息真实有效,建立完善的身份证明保密制度。

3.加强对账户交易风险的监控和控制,完善各项风险评估体系,建立“黑名单”制度,对于存在风险的账户进行冻结、止付等措施。

4.加强员工权限管理,健全操作授权程序,严格访问控制,加强对操作系统的监管和管控。

五、未来整改措施

1. 进一步加强客户注册和身份证明审核过程中的验真工作,建立完善的客户信息核实流程。

2. 将账户交易风险的监控和控制纳入银行风险管理体系中,及时审查并加强风险评估体系的建设。

3. 重新规范操作权限管理制度,完善授权流程,规范员工岗位权限,加强访问控制和系统监管。对没有参加过相关培训或资格认证的员工进行及时整顿,确保员工操作规范、合规。

六、自查总结

本次银行账户清理自查旨在寻找银行账户管理中存在的问题,提出改进和完善措施,促进银行账户清理工作的规范化、科学化和有效性。在今后的工作中,我们将进一步加强账户管理,加大风险防范和整改力度,做好风险管控与预防工作,确保银行账户管理的高质量完成。

银行自查报告的格式(篇10)

一、前言

自查是一种自我检查机制,可以帮助银行单位发现存在的问题并及时进行整改。作为一家银行单位,我们一直保持高度警惕,时刻关注着各项业务的安全和稳定性,不断加强自身管理,保障客户资金安全,确保业务发展顺利。本次自查是在公司领导的指导下,由公司内部稽核组组织协调完成,目的是全面检查银行单位各项业务是否符合政策法规要求、是否存在安全隐患和管理漏洞,并及时整改,提高业务管理水平和客户服务质量。

二、检查目标

1.本次自查主要检查以下内容:

(1)公司内部审计、稽核机构的建设和运作是否规范;

(2)业务的建立、审核、批准、执行、监督和回顾是否完备;

(3)公司内部风险管理机构建设和运作是否健全;

(4)银行业务经营是否合规、合理、稳定;

(5)业务操作规程、资金使用安排是否符合法规要求。

2.自查时限

本次自查的时限为15天。

三、自查核查情况

1.公司内部审计、稽核机构建设及运作情况

(1)公司内部审计机构已经建立,拥有切实可行的工作规程,内部审计人员技能素质不断提高,能够独立完成各种类型的内部审计工作;

(2)公司内部稽核机构建设及运作良好,稽核部门人员能够独立完成各项稽核审计工作;

(3)公司内部审计、稽核机构完备、运作规范、工作严实,已趋于规范化。

2.业务的建立、审核、批准、执行、监督和回顾情况

(1)各项业务的建立和审核工作严格履行流程规定、程序操作、依法合规;

(2)各项业务的批准、执行和监督也都按照相关规定落实,从而保证业务的合规性、稳健性;

(3)各项业务的风险评估及相关回顾的制度规范,并执行符合相关要求。

3.公司内部风险管理机构的建设和运作情况

(1)公司风险管理机构设立规范、依法合规;

(2)公司风险管理机构运作规范,相关风险控制指标准确明确,以及公司监控系统符合要求;

(3)公司内部风险管理部门能有效根据公司业务发展变化调整风险防控措施,为公司业务发展提供有力保障。

4.银行业务经营是否合规、合理、稳定

(1)银行业务发展初期,坚持政策、法规、行业规范性要求,为客户提供合法、规范、稳定的金融服务;

(2)在客户数据收集、客户账户安全、资金清算、资金使用等方面,遵循了相关法规和标准执行。

5.业务操作规程、资金使用安排是否符合法规要求

(1)银行单位各项业务操作规程、资金使用安排遵循了相关法规要求,操作保障体系完整;

(2)针对银行自身安全防范潜在问题,及时更新和提升了有关业务操作规程及风险控制措施,有效保障资金安全。

四、检查结论

通过本次银行单位账户自查工作,可以初步确认银行内部业务运作规范,稽核、审计、风险控制等部门配套机制完备,业务所涉法规、规定均得到严格遵守,各项经济业务的安全管理得到有效保障。即日起,银行接下来的工作就是进一步加强内部管理、落地相关流程及规范管理,确保内部运作机制不断得到优化完善。最后,稽核组表示会对本次自查工作及审核结论进行定期的回顾,确保银行单位的业务稳健性,为SDG目标的实现做好贡献。

银行自查报告的格式(篇11)

银行账户清理自查报告

为了加强银行账户管理,规范银行行业,保护客户资金安全,本公司决定进行账户清理自查。本次自查围绕账户管理、贷款与授信、风险管理、反洗钱等方面进行了全面的自查。现将自查结果报告如下:

一、账户管理方面

本公司账户管理制度完善,但仍存在一些小问题。首先,一些账户录入时缺乏对身份证等核实,虽然没有出现严重后果,但这样的操作仍然不规范。其次,是否签署委托协议、账户实名情况核实、账户挂失的监管不够到位,为此我们决定进一步完善账户管理监管流程。

二、贷款与授信方面

公司对于每一笔贷款与授信都进行了审慎评估,但是在风险控制和问责机制方面仍有欠缺。我们着重考虑了以下问题:资产负债平衡、应收款项的清理、还款逾期的处理、违约债权的清收等问题。本次自查的目的就是要找出隐患,我们将进一步加强风险管控,完善问责机制,规避风险。

三、风险管理方面

风险管理是银行行业的重中之重,此次自查我们主要着力于客户风险、市场风险、操作风险、信用风险以及内部管理风险等。我们始终坚持以客户为中心的服务理念,完整识别和管控客户风险;在市场风险和操作风险中,我们制定了完整的风险管理流程以及管理工具,将其置于重要位置,确保风险管控有序和规范;在内部管理风险方面,我们对现有管理制度进行了全面检查,发现了一些违规行为,并进行了停止亏损分析。此次自查的本质意义是不断强化风险管理,稳固银行风险管控的基础。

四、反洗钱方面

本公司一直强调防范洗钱、反恐融资工作,认真落实反洗钱制度,确保客户的资金安全不受洗钱和恐怖主义的影响。此次自查对于反洗钱方面也进行了全面的检查,覆盖了客户背景资料、账户共同持有人、可疑操作、稽核结论等方面。在此次自查中未发现重大问题,表明我们在反洗钱管理上已经取得了阶段性的进展。

综上,本次账户清理自查工作取得了较好的成果,但还有一些欠缺和不足需要进一步完善。我们会进一步加强账户管理、贷款与授信、风险管理、反洗钱等方面的工作,完善管理流程,保障客户资金安全。同时也欢迎各部门对我们的检查工作提出宝贵意见和建议,我们会加以改善和提升,为客户提供更加完善的服务。

银行自查报告的格式(篇12)

银行同业账户自查报告

1.前言

自查是增强银行的合规性和风险管控的有效手段,也是保障银行客户信任的必要措施。为加强银行同业账户自查工作,特编写本报告,以评估银行同业账户现状,识别潜在风险,提升银行自我风险识别能力,防范风险发生。

2.自查对象

本次银行同业账户自查工作的对象为银行的同业账户管理制度及账户开立、使用、监控、关闭、销户等环节。同业银行是指在金融市场上活跃的各类金融机构,如商业银行、信托公司、证券公司等。

3.自查内容

(1)同业账户管理制度

银行应当制定同业账户管理制度,明确同业账户开立、使用、监控、关闭、销户等环节的管理原则、程序和职责。本次自查工作的重点是评估同业账户管理制度是否严格执行,是否符合相关监管要求和内部控制要求。

(2)同业账户开立及资质审查

银行应当对同业账户的开立进行严格审查,包括同业银行的资信状况、经营状况、股东背景、业务类型等方面。本次自查工作的重点是检验银行开立同业账户时是否有足够的审查程序,并严格执行账户开立程序,以保障账户资质的合规性和可控性。

(3)同业账户使用及监控

银行应当对同业账户的使用和监控进行有效管理,包括进行日常监控、分析交易方式、监控同业账户的交易信息、监测中间账户交易等。本次自查工作的重点是检查银行是否严格执行同业账户的使用及监控制度,是否及时发现异常交易,是否及时采取必要措施加以处置。

(4)同业账户关闭及销户

银行应当规范同业账户的关闭和销户程序,包括严格执行账户销户程序、防止资金流出漏洞等。本次自查工作的重点是检查银行是否严格执行同业账户关闭和销户程序,是否防范资金流出的风险。

4.自查结果分析及改进措施

通过对银行同业账户管理制度及账户开立、使用、监控、关闭、销户等环节进行自查,本次自查工作所得的结果如下:

(1)同业账户管理制度缺乏完善,需要制定相关制度以明确银行对同业账户开立、使用、监控、关闭、销户的管理原则、程序和职责。

(2)同业账户开立及资质审查程序不够规范,应规范账户开立程序,确保账户资质的合规性和可控性。

(3)同业账户使用及监控制度需要改进,应加强对日常监控、分析交易方式、监控同业账户的交易信息、监测中间账户交易等方面的管理和监管,并进一步完善同业账户风险管理体系,提高对异常交易的识别和处置能力。

(4)同业账户关闭及销户程序不够完善,应加强对账户关闭和销户程序的规范管理,确保银行能够及时防范资金流出的风险。

改进措施【省略】

5.结论

本次银行同业账户自查工作,对银行管理同业账户具有积极意义,有利于保障银行的风险管控和业务规范。银行应当根据自查结果,及时制定相应改进措施,不断提升自身的风险防范和管理水平。

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银行业自查报告


每当我们的任务结束后,报告的适用范围越来越广泛,在写报告的过程中,一定要注重原始材料的积累,将成功的经验加以检验和推广。我们在写报告的时候需要注意哪些呢?幼儿教师教育网编辑不遗余力地制作出了这份让您满意的“银行业自查报告”,兴奋地欢迎您的到来希望这篇文章可以激发您的思考!

银行业自查报告 篇1

“扫黑除恶”专项斗争工作开展以来,我局高度重视,迅速行动,有条不紊地开展交通运输领域“扫黑除恶”工作,现就我县交通运输行业乱象摸排及整治工作总结如下。

一、统一思想提高认识。

全县“扫黑除恶”工作动员大会召开后,我局按照省州交通主管部门及县委要求召开局党组会专题研究,制定并下发了行业乱象摸排整治工作方案,明确了“宣传要到位、底子要摸清、打击要有力”的工作目标,制作了宣传标语、横幅、宣传牌,深入到车站、建设工地开展摸排宣传工作。同时,在干部职工大会上进行宣传发动,提高了全局上下对“扫黑除恶”行业乱象专项治理的认识,进一步增强了责任感和紧迫感,决心为促进社会政治大局稳定、经济社会协调发展、为切实打造良好的交通运输环境作出积极贡献、积极开展交通运输领域行业乱象专项治理。

二、加强领导责任制。

按照上级有关要求,局长是这次“扫黑除恶治乱”专项斗争的责任人,分管领导为具体责任人,充分发挥部门的职能作用,落实部门的责任制,加强与政法机关“扫黑除恶治乱”工作的支持与配合,发动鼓励检举、揭发交通运输行业黑恶势力犯罪线索和行业乱象,做到“发现就打”、“一有苗头就打”,从而取得实效。特别是在坚持有黑打黑、无黑除恶、无恶治乱的原则,有效打击交通运输领域违法犯罪行为;深入、细致、扎实摸排各类

涉黑涉恶线索,共出动20余人次到在建工地、车站开展排查和巡查,未发现我县交通运输行业涉黑涉恶及行业乱象。一旦发现黑、恶、霸、乱,我局扫黑办及时上报会同公安机关和有关部门联合执法,严厉打击;全局上下紧盯交通行业黑恶势力性质违法犯罪活动,深入推进行业乱象专项整治工作,坚决打赢扫黑除恶专项斗争这场攻坚仗。

三、立足防范严格责任追究。

局党组要求各股室、各局属单位结合自身的职能,积极主动地参与“扫黑除恶”专项斗争深入开展行业乱象专项治理,不折不扣自身的职能,积极主动地参与“扫黑除恶”专项斗争,不折不扣地完成局党组安排的各项工作任务。严格责任追究,对因思想不重视、责任不明确、措施不落实而影响“扫黑除恶”专项行动的,一律依照有关规定,追究当事人和单位负责人的责任。今年来,我局按照扫“黑”办的统一部署,对交通项目承建或招投标过程中,易发生强揽工程、恶意竞标的黑恶势力;在实施交通项目过程中,易发生对征地、拆迁、工程建设等进行煽动闹事的黑恶势力;认真梳理排查因交通运输引发的矛盾纠纷,及时做好化解、维稳工作,排查在交通工程建设中非法强揽和欺行霸市行为,深入开展交通运输行业乱象治理工作,做到一发现苗头就配合相关部门予以打击,使一些不法分子没有滋生的土壤,扎扎实实做好我局的“扫黑除恶”工作,确保一方平安,净化交通运输环境,促进经济社会和谐发展。

银行业自查报告 篇2

当前世界所面临的风险有恐怖袭击、黑客、 网络侵袭、电脑病毒、自然灾害、大规模停电、罢工、环保、市场恶性竞争、企业倒闭等,近年来发生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海啸等给国家和企业带来重大的损失。在金融领域,重大灾害事故亦不鲜见,xx年11月日本东京证券交易所由于 系统故障,所有股票、可转换公司债、信托投资等共计2,520个品种暂停交易,整个上午无法进行主要交易;xx年6月17日,由于美国信用卡系统解决方案公司 cardsystems 的安全漏洞,导致4000万用户的银行资料被泄漏,其中包括 master 公司的1390万用户、visa 的2200万客户;xx年4月,银联全国跨行交易系统瘫痪6小时,国内大部分商户的pos机无法刷卡,所有银行的atm终端无法跨行操作,造成了重大社会影响等等一系列的事件。由此可见金融业务数据大集中的同时,客观上也把风险集中和放大起来。

根据权威机构统计,美国在近间遭遇过灾难事件的公司中,有55%的公司马上倒闭,因为数据丢失造成业务无法持续,有29%的公司在两年之内倒闭。

据gartner group统计,在经历大型灾难事件而导致系统停运的公司中,有2/5左右再也没有恢复运营,剩下的公司中也有接近1/3在两年内破产。9.11事件中,1200家企业受灾,400家企业启动了灾难恢复计划,其中摩根士丹利公司几天后在新泽西州恢复营业,而无灾备能力的企业损失惨重

世界各国的案例表明,传统的业务管理方法及流程,在遭遇灾害事件时常常不堪一击。越来越多的危机事件的影响使人们认识到,只有构建真正有效 应对危机事件的管理体系,使管理科学化、手段现代化,才能保证业务的连续运行,实现企业的可持续发展。在此背景下,业务持续管理 (bcm)应运而生。bcm的重要性显著增加,在英国,拥有行之有效的业务持续 计划,已成为企业上市的基本要求;美国企业法对业务持续管理的具体措施也有明确要求;新加坡已拥有多个保证业务连续性的标准流程和管理规范,其金融局已经制定了业务持续管理的指导规范和管理标准。

近年来,我国金融机构在it系统的连续性计划方面做了不少工作,不少机构投入大量资源建立灾难备份中心,制定了it系统业务连续性计划,在技术层面上开展灾备演练,积累了宝贵的经验。但还是存在着重建设轻保障;业务连续性管理体系建设难;监管考核工作难的问题,虽然建立起了完善的灾备系统,但是由于平常没有做过系统演练,当真正问题出现的时候谁都不敢轻易切换系统,生怕切换后导致无法切换回来的情况。同时从总体上看,我国金融机构业务连续性管理主要工作仍停留在it系统灾难恢复的技术层面,仍未建立以全面业务恢复为目标的全面业务连续性管理的需求规划、应急响应策略、流程和持续维护等机制。

商业银行业务连续性管理情况引起监管机构的高度关注,银监会加强了银行业全面业务连续性管理监控,监管力度不断加大,“十二五规划”中已经把信息科技全面纳入到风险管理体制中。商业银行不但要加强信用风险管理,市场风险管理同时还要加强操作风险管理,强调过程管理,kpi机制,引入流程化管理,建立一体化管理平台【包括运维中心体系建设,开发中心体系建设和安全中心体系建设】加强运维,开发,安全中心的横向协助能力,当然,运维中心和开发中心,监管部门和安全中心的纵向协助能力的建设也是非常重要。

监管指引还强调将“业务连续性计划的监管控制”作为一个独立的评价部分,要求各家银行进行自我评估。银监会召开专门会议对评估情况进行了通报和分析,表示将把业务连续性规划纳入银行风险的监管体系之中,并将组织人员对各家银行的整改情况组织现场检查。根据监管要求及内部管理需要,部分商业银行已着手开展业务连续性规划设计工作,但业务连续性管理工作对国内银行业而言是全新领域,目前国内金融机构此项工作还处于“摸着石头过河”的阶段,各机构源投入、开展情况各不相同。

商业银行业务连续性管理体系应涵盖业务经营、运营支持、后勤保障等所有业务板块,涵盖事前、事中、事后等全程管理,构建完善业务连续性管理体系是一项长期性、系统性工程。

业务连续性管理的目标是:提高商业银行抵御危机事件的能力,有效消除或抵御潜在的风险,迅速处置,阻止或抵消不确定事件造成的威胁,并对存在的薄弱环节持续改进完善,确保商业银行日常业务平稳运行和可持续发展。

商业银行业务连续性管理体系的构建思路是:预设灾难场景,事先建立标准化、流程化的管理机制,当危机真正发生时,确保有适当的人在适当的时间 做适当的事,执行事先确定的管理程序、操作步骤,以达到减少损失、实现业务可持续的目的。也就是说,提早设定整个危机事件处置的决策过程,事先考虑危机事件影响的可能性,预先做好内外部资源的安排、外部信息的处理与公关、人员及设施的备份等各项安排,当危机来临时,按照事先设计好的系列程序有条不紊地处置,防止因事件突发导致处理决策失误,确保机构主要业务的可持续运作,尽可能将损失减到最少。

业务连续性管理实施方案的制定应遵循以关键业务为核心、以流程为基础的原则。“以关键业务为核心”指梳理业务流程,针对关键和支持性的业务环节制定解决方案,以确保关键业务的可持续性运作为目标。“以流程为基础”指进行合理的流程设计,当损坏事件出现时,按照设定的程序执行解决方案,确保适当的人在适当的时间做适当的事。

银行业自查报告 篇3

土地乱象专项整治工作总结一、加强组织领导为顺利实施土地乱象整治各阶段的工作任务,我局领导高度重视此项工作,按照早着手、早整改、早处理、早到位的工作原则。我局按照州级通知精神,结合我县实际,起草我县土地土地乱象专项整治实施方案,成立了以县委、政府分管为组长的领导小组,安排了专人对此次工作逐一摸排核查,做到机构落实,人员落实,经费落实,确保把此项工作措施落实到实处。二、宣传动员阶段充分利用媒体、宣传标语等宣传方式,对涉及乡镇开展了土地乱象整治宣传动员大会,大力宣传国土资源法律法规,营造良好的土地执法氛围,坚定整治土地乱象的信心和决心,牢固树立依法管地用地意识,为专项整治行动造势助威。三、摸底调查阶段(一)县城规划区域调查情况。针对了摸底调查,共调查出新增建设用地进行了拆除,现已拆除

至新增建设用地、从至加油站进行27宗。临时用地70宗,目前已对新增的

27宗用地审批情况进行了公示;对影响公路路基临时搭建、影响国道建设临时搭建

40宗。(二)镇规划区调查的情况。镇因历史遗留问题、

银行业自查报告 篇4

XX支行个人金融信息保护自查报告

根据《中国人民银行毕节市中心支行办公室关于下发2015年金融消费权益保护监督检查实施方案的通知》(毕银办发[2015]33号精神,我行认真组织各部门进行了自查,现根据相关要求将自查工作汇报如下:

一、组织管理

成立以XX为组长,XX、XX为成员的自查工作小组。

二、自查情况

自查工作小组首先就个人进行信息保护工作的相关规章制度在全司进行了宣导,让大家对保护个人金融信息的重要性有了一个充分的认识。同时对我机构涉及到个人金融信息相关部门进行了检查,重点对涉及到财会部、信贷部两个部门进行了检查,进一步完善了内控制度建设,明确了各部门负责人为第一责任人。

在检查过程中,我小组对客户个人金融信息收集、使用和保管情况,涉及个人金融信息保护的投诉案件的处理情况等情况进行了摸排,未发现有违规操作现象,并且未发生过与个人金融信息泄露有关的金融案件。

通过此次自查工作的开展,我行充分认识到了个人金融信息保护工作的重要性,在今后的工作中将严格按照相关法律规定切实做好个人金融信息的保护工作,为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定的市场环境做出自身应有的贡献。

一、检查本行是否强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识,是否依法收集、使用和对外提供个人金融信息。其中所指的金融信息是指个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、检查本行在收集、使用、保存、对外提供个人金融信息时,是否严格遵守法律规定,采取有效措施加强对个人金融信息保护,是否有信息泄露和信息滥用的现象。

三、检查我行是否建立健全的内部控制制度,对查易发生个人金融信息泄露的环节是否充分排查。

银行业自查报告 篇5

xx县公安局:

根据县公安局关于贯彻20xx年度全省金融安全保卫工作电视电话会议要求,我行组织开展了安全大检查自查工作,现将整体自查自纠情况汇报如下:

一、自查内容及范围

本次自查范围为xx天骄村镇银行所属各营业机构。自查内容包括营业场所硬件设施、联网报警系统以及落实安全保卫规章制度情况。

二、自查自纠具体情况

(高度、厚度、面积等均符合安全规定。二是技防设施配备齐全。营业场所安装了狼牙棒、石灰粉等自卫武器;网点内外配备了消防灭火器,安装了应急照明等。三是营业场所内通道设置合理,利于人员出入及消防疏散。

(押运款交接、出入网点人员等情况时间保持超过30天。三是紧急报警装置均有声光同步功能,并能及时向110指挥中心发送报警信号,防护效果良好。

(消防、报警等方面的演练,边学习边实践,提高员工应对突发事件的能力;同时经调阅监控发现各网点在日常营业中能够严格执行款包接送规定和尾随门开启制度。

(防骗等安全常识及安全理念,营业场所内张贴打击非法集资的宣传页,同时能及时提醒办理业务的顾客妥善保管现金,对大额现金取现的客户由保安护送。

三、存在问题

从此次自查情况来看,我行在安全上还有一些不尽完善的地方,需要进一步规范。主要是员工安全意识有待提高,技防训练还需加强,存在说多练少的情况,部分员工对安全问题缺乏深度了解,因几年来从未出现过安全事故,容易放松警惕。其次随着形势发展,物防硬件投入还需及时更新,以期能够有效运用最新科技产品,完善安保效果。

四、今后工作计划

为强化我行安保能力,为全行健康发展提供安全保障。我行在今后工作中,将立足自查发现的问题,做好整改落实,切实提高安全保卫能力。

(技防、人防上强化我行安保工作,提升安保水平。

(多角度地向员工传递安全工作的重要性,明确一票否决内容;二是积极开展应急演练工作,按照要求做好年度防抢、防火等各项演练计划,要求员工熟练使用各种安全器械,真正起到人防、物防、技防相结合的作用,切实将我行安全保卫工作落到实处,为全面发展奠定坚实的安全基础。

银行业自查报告 篇6

根据贵行下发的《关于开展金融消费权益保护监督检查的通知》文件要求,我行领导在X月下旬召开相关部门会议,对金融消费者权益保护工作进行部署,成立了以行长为组长,部门负责人为组员的金融消费者权益保护自查工作小组,负责金融消费者权益保护工作的组织推动和监督检查,现将自查情况汇报如下:

一、机制建设方面

我行建立健全了金融消费者权益保护工作机制,在本次自查中,我行全面梳理了相关投诉处理工作流程。明确规定各部门负责人是客户投诉处理工作的第一责任人,规定了XX负责投诉管理工作(负责处理来自客户关于我行行风方面的来电、来信、来访投诉,同时处理我行内部投诉和上级有关部门交办的投诉,负责村镇银行客户投诉处理工作质量奖罚),明确**x为全体员工培训工作负责人。

我行对客户投诉处理工作采取“统一管理、分级处理、专人负责”的管理模式。建立来电、来函、来访等多种投诉渠道,对客户投诉的处理流程进行了明确规定,且应对不同渠道的投诉设定了处理实效,要求在规定时间内将客户投诉进行化解。

二、规章制度建设情况

在规章制度建设方面,我行在正式开业之前就制订了《客户投诉管理办法》、《投诉类型和处理范例》、《前线员工标准服务流程》、《客户信息保护条例》等制度,并在实际工作中结合我行人事制度发布的相关投诉处罚标准执行。为了能更好的应对突发事件,我行按照服务应急预案,组织相关部门进行应急演练,并结合实际工作,建立突发事件快速反应机制。

三、金融消费投诉受理、处理情况

我行在营业网点醒目位置公布本行受理金融消费者投诉的投诉电话、服务热线以及人民银行金融消费投诉热线。建立了金融消费者投诉登记簿,并由行长定期对登记内容进行审查,时刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。对于金融消费者提出的意见建议,我行及时进行汇总整理,对于提出建议比较多的问题进行上报、整改、优化。

我行自己去年****年x月x日正式营业至今,尚未发生客户投诉事件。

四、金融消费教育开展情况

在金融消费教育工作开展方面,我行根据相关文件,结合我行自身实际情况,制定了相关的政策,在日常工作中,我行一方面加强员工的服务意识培训,从思想上强调维护金融消费者利益的重要性;另一方面,制定一定的激励政策,鼓励在这方面有突出贡献的员工,也传达了行领导对这方面工作的重视。

在业务宣传方面,我行借助各种业务宣传渠道,包括横幅、大屏幕等多种形式,开展金融知识的宣传,引导客户理性选择银行服务,强化风险意识。

五、金融消费权益保护义务履行情况

在金融消费知情权方面,我行客户在办理业务前,能知悉存、贷款利率,手续费等情况,能在事前了解自己的权利及义务。在公平交易权方面,我行严格遵循公正、平等、诚实、信用的原则。未出现强迫客户购买、使用金融产品或强迫客户接受服务的情况;也未在合同或法律关系中制定规避义务和违反公平的条款。我行切实遵守监管机构制订的相关规章制度,履行自身应尽义务。

六、个人金融信息保护情况

在个人金融信息保护工作中,我行制订了《个人金融信息安全保护制度》,并在实际工作中加以实施。此外,我行制度中的《客户投诉管理办法》也补充了相关惩处措施。

我行在系统权限中也对个人金融信息查询、修改等交易进行限制,并严格执行信息查询登记、审批制度;我行连接核心系统的设备均对外接存储设备插口进行屏蔽,并对设备加装监控软件,机房信息传输工作也进行加密,严格保护客户信息。

七、银行卡领域金融消费权益保护情况

我行目前银行卡尚未上线,在银行卡领域中的金融消费权益保护工作方面,我行已制订了相关制度,并对行内员工进行培训。

八、检查中发现的问题

通过本次自查,发现在实际工作中,我行个别员工在金融消费权益工作方面的表现与预期存在一定差距,存在金融消费权益知识学习程度不够,主观态度不积极的情况。对此,在今后的工作中,我行要加大培训力度,提高员工对金融权益保护工作的认识。另外,我行制订部门问责机制,发现问题立即由部门负责人进行跟进、整改,杜绝同类问题再次发生。

随着业务的不断发展,金融产品类型的不断增多,我行正积极的创新相关服务模式,加大消费者权益保护的工作力度,努力提升客户满意度。

以上,请人行领导审阅、指导。

银行业自查报告 篇7

银行业务外包,是指银行把一般性的业务或者服务的辅助环节交给外部机构去做,以便将自身核心能力集中关注于战略环节。对银行而言,业务外包不仅可以降低成本,减少交易和操作风险,减少与信用风险相联系的资本要求,而且能将部分人力资源从日常维护管理中解放出来,增强银行核心竞争力的需要。据调查,美国有68%的信用卡业务都是通过非商业银行机构来实现的。从国际银行业务外包的运作实践来看,银行业务外包,既可以是非核心服务外包,也可以是核心服务的部分服务环节外包,还可以是核心服务的外包。银行业务外包通常有以下几类:技术外包,如呼叫中心、计算机中心、网络中心、IT策划中心等;处理程序外包,如消费信贷业务有关客户身份及亲笔签名的核对、信用卡客户资料的输入与装封等;业务营销外包,如汽车贷款业务的推销、住房贷款推销等;某些专业性服务外包,如法律事务、不动产评估、安全保卫等;后勤性事务外包,如贸易金融服务的后勤处理作业、凭证保存等。,深圳发展银行和高阳公司签订了为期的灾难备援外包服务合同,这是我国首个银行IT系统外包的合同。由此可见,银行业务外包问题已逐步进入我国银行实践。因此,准确把握银行业务外包的风险及其防范对策,对于商业银行以及监管当局都极为重要。

银行业自查报告 篇8

为真实反映我社信贷资产质量,进一步增强合规意识,提高信贷合规执行能力,准确把握市场风险,根据省联社《关于开展信贷风险排查的紧急通知(新农信办194号)文件精神,联社领导高度重视,积极组织开展、扎实推进,抽调40余人,组成12个工作小组,加班加点,按文件精神要求开展了信贷风险排查工作,现将我社信贷风险排查自查情况报告如下:

截止xxx年7月31日,我社各项贷款余额119603万元,笔数30123笔,其中正常贷款类118922万元,笔数29977笔,不良贷款681万元,笔数146笔;按贷款方式划分:小额信用贷款笔数18570笔,金额45857万元;农户联保贷款笔数9431笔,金额26114万元;保证担保贷款1986笔,金额32456万元;抵136笔,金额15176万元。按贷款金额划分:10万元(含)以下贷款28914笔,金额76502万元;10万元至30万元贷款1043笔,金额21209万元;30万元至50万元贷款72笔,金额3233万元;50万元以上贷款94笔,金额18659万元。

按照省联社信贷风险排查文件精神,一是联社理事长沙及时传达会议精神,做好宣传动员工作,通过宣传动员,使员工了解了信贷风险排查工作的原则、范围、活动内容及要求等,为顺利开展排查工作营造积极氛围。二是成立了县联社贷款风险排查工作领导小组,并制定了《县联社贷款风险排查活动实施方案》。三是落实了人员、车辆,并从联社机关和各基层社抽调40余名员工,组成了3个检查大组12个检查小组,对此项工作进行了统筹安排。四是先后制定了贷款风险排查工作计划、工作流程、风险排查工作附表等,对排查工作组成员进行了排查前培训。五是要求排查人员写出风险排查承诺,并要求排查人员承担历史责任,此举为确保贷款排查工作质量打下了良好基础。六是主动向当地政府汇报工作,并与基层乡镇协调沟通,加强正面宣传,确保活动顺利开展。七是排查工作坚持了交叉排查和双人排查的原则,以确保贷款风险的充分暴露;检查组人员早出晚归,中午不休息,牺牲了双休日及节假日,顶着烈日走村入户扎扎实实开展排查工作;八是联社领导做到靠前指挥、督促进度,各组不定期的召开碰头会,就各检查组检查存在的问题和困难进行及时解决。九是联社领导包片负责,巡回督导工作质量和进度,保证此项工作的顺利开展。十是充分发挥协管员的作用,与排查人员密切配合,保证了排查工作顺利完成。

截止xxx年9月18日,排查工作已全面完成,共排查出风险贷款266笔,金额2124.55万元,其中贯彻落实规章制度方面排查出风险10笔,金额290.4万元;未到期贷款排查出风险191笔,金额1379.20万元;逾期贷款排查出风险65笔,金额454.95万元。

1、未做贷后检查2笔,金额80万元;

2、贷款手续不齐全2笔,金额74万元;

3、贷款“三查”制度不到位,存在风险的1笔,金额100万元;

4、未向贷款担保人发送催收通知书的'2笔,金额22万元;

5、贷款金额超出还款能力的2笔,金额4.4万元;

6、虚假合同的1笔,金额10万元。

1、借款人下落不明1笔,金额15万元;

2、借款人死亡2笔,金额40万元;

3、遭受自然灾害的133笔,金额905万元;

4、棉花款农场未及时兑现的55笔,金额419.20万元。

(1)借款人死亡6笔,金额13.35万元;

(2)借款人下落不明5笔,金额10.97万元;

(3)借款人坐牢1笔,金额1.81万元;

(4)借款人或配偶住院经济困难6笔,金额43.65万元;

(5)借款人参与赌博1笔,金额1万元;

(6)借款人还款意愿差且债务较多1笔,金额1.5万元;

(7)借款人将款借给他人未能收回11笔,金额61.77万元;(8)借款人经营管理不善14笔,金额244.29万元;

(9)借款人经济情况差12笔,金额41.69万元;

(10)借款人破产1笔,金额0.36万元;

(11)棉花款农场未及时兑现的5笔,金额30.4万元。

(1)借名贷款1笔,金额3.16万元;

贯彻落实规章制度方面存在风险贷款未整改5笔,金额36.4万元,部分整改1笔,金额100万元,已整改的4笔,金额154万元。未到期风险贷款未整改188笔,金额1324.20万元,部分整改3笔,金额55万元;逾期贷款未整改59笔,金额441.6万元,部分整改6笔,金额13.35万元。

此次在贯彻落实规章制度排查中发现问题12笔,合计金额294.56万元,处罚人员23人次,处罚金额2.24万元。其他处理1人次。

(一)对贯彻落实规章制度方面存在问题的相关人员根据情况进行了处罚和其他处理。

(二)将对风险贷款进行责任落实,签订风险责任书,风险整改情况与绩效挂钩。

(三)对于排查发现的问题贷款,将对责任贷款规定清收时限,并要求相关责任人在规定时限内清收完毕,在规定期限内未清收完毕的将离岗清收。

(四)要求客户经理把风险贷款做为重点监控对象,一户一策,对风险状况较大的贷款及时采取补救措施,最大限度消除风险隐患。

(五)将风险贷款较多的网点列为重点监控对象。

(六)对于处罚款进行及时清收。

银行业自查报告 篇9

管理和控制好业务外包安排。业务外包实际是将银行的内部风险管理外部化,因此银行应通过董事会和高级管理人员的内部管理机制对外包业务在会计和风险上的管理作出适当的安排,尤其是在确定战略方针和目标方面应该设定必要的批准程序。要在管理结构上为业务外包安排设计合理的构建、管理、控制机制;要塑造跨结构的团队,充分发挥内部有关专业管理人员在协调银行与外包机构之间关系的积极作用,以促成银行对外包机构服务的有效监管;要维持有关监管外包机构人员的稳定;要积极主动地控制与外包机构的关系,及时针对问题和焦点采取应对措施,解决冲突;要善于识别和准确界定外包目标,尤其是外包机构的责任,并设定合理的评价标准,以便科学地评价外包机构的履职情况;要注意周期性地审查外包合同,并根据环境和银行业务发展的需要及时修改合同、重新设定服务标准。

选择合适的外包机构。外包机构的选择,是确保银行业务外包顺利实现的关键。外包机构的经验、能力、技术、资本、信誉、对金融行业的熟悉程度、自身发展的稳定性、已有的类似业绩等等都是影响外包业务能否按约完成的重要因素。因此,银行必须慎重结合外包业务的需求,科学、合理地评价和选用外包机构。

组建合理的外包结构。外包业务的完成状况在很大程度上取决于外包业务的.安排状况,尤其要确保外包机构准确地把握银行对业务外包的预期和目标。为此,银行必须注意以下几点:(1)通过谈判与外包机构签订一个可操作性的合同,该合同应能准确、清楚地表述双方的预期和责任。多数外包业务合同周期较长,尤其是信息技术的外包,银行必须在合同的签订上注意保持合同对未来环境变化的充分估计。(2)为了确保合同的完备,应该在合同中规定如下内容:外包服务的范围;协议涉及的术语界定;对各种附属服务最低标准的规定;支付要求;激励条款;保留与第三者合作的权利;合同分包的可否;数据与资料的所有权的保护及保密;承诺、保证、责任与追偿权;纠纷解决机制与法律适用;协议终止与破产问题;应急措施与商业回复计划;不可抗力等等。(3)合同必须对服务机构的人员与技术准备及维持作出明确约定。服务机构外包成功与否,在很大程度上依赖于其管理员或者技术人员的稳定。(4)鉴于外包合同的重要性,银行应该注意结合运用外聘律师审查与内部法律顾问审查相结合的机制。

处理好人力资源的管理问题。业务外包操作的风险在很大程度上受制于外包机构的人员素质和职业道德水准。银行业的某些特殊性,诸如银行客户数据信息的高度保密要求等等,更是有赖于外包机构雇员和管理人员的职业素质。因此,银行应注意在外包合同中,就外包机构的人员素质和义务作出严格而明确的规定。特别需要对接触银行业务酌有关人员进行宣传,告知其各种法律的强制性义务和道德性义务。

构建良好的控制机制并确保独立确认。外包业务由独立的外包机构自主按照合同要求来完成,银行对外包机构的控制直接关系到预期目标的实现。因此,银行必须清楚地在合同中界定对外包机构的安全控制,并应通过适当的履行措施来保持这种控制的有效性,尤其需要在合同中要求外包机构在自己的内部建立相应的内控机制,确保银行控制目标的有效执行。基于此,银行应该通过合同构建自己内部或者外部审计,建立对外包机构进行审查和评估的有效机制。

设计必要的应急规划。针对外包机构可能发生的不履行合同或者不能履行合同等紧急问题,银行应规划应急措施,并通过合同来确保其可执行性。

另外,为有效地控制外包风险,除银行自身需要作出预防外,外部健全的监管机制也是一个重要因素。从国际经验来看,一些国家和地区已经有专门性的监管规章规范银行业务外包问题,以促使银行有效控制风险,并为监管当局的有效监管提供依据。美国以及我国台湾地区的银行监管机构都已经有了针对业务外包问题的规章或指引。为此,我们必须构建相应的监管制度,一方面指引外包业务在控制风险的前提下正常开展,另一面也为监管当局的监管提供可操作性的规程和依据。

银行业自查报告 篇10

为贯彻落实x监会《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(x监发〔20〕5号)、《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》(x监办发〔20〕45号)和《关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》(x监办发〔20〕53号)等文件精神,农发行宁都县支行严格遵照上级行指示,部署全行市场乱象整治和“三违反”、“四不当”专项治理工作,推进开展自查和整改问责。

高度重视工作。该行强调要在“三治”工作中查漏补缺,进一步深化合规文化建设,筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障。近年来,该行狠抓制度建设,完善内控机制,不断规范业务发展,依法经营、合规管理水平有了较大提高,但是内部管理和案件防控基础仍然存在薄弱环节。提高思想意识,扎实完成“三治”工作,让全行合规经营水平迈上新的台阶,真正把依法从严治行的各项措施落到实处。

准确把握内容。该行组织员工认真学习市场乱象整治、“三违反”和“四不当”专项治理的具体内容,明确自查的侧重点和关键环节,逐一对照检查,做到全覆盖、不漏项。做到重点盯住关键制度、关键岗位、关键人员,重点关注2015年以来内外部检查发现问题的整改问责情况,重点加强薄弱环节、案件与风险事件多发领域风险排查。

银行业自查报告 篇11

在《XX中小学暑期安全会议》召开后,校领导在认真领会的基础上对会议精神进行了认真的传达和学习。根据文件要求及教委保卫科的部署,我校组织有关人员对学校消防安全进行了检查和进一步的清理。现将情况做一汇报:

1、查通道是否畅通:

我校现有安全出口三个,楼内走廊、双向楼梯及出口无任何杂物,确保消防通道畅通。通向楼外的出口全部安有“安全出口”应急指示灯,在每个楼层的两侧走廊也都安有“安全出口”应急指示灯,楼内共安装了十个,均能正常使用。

2、查疏散应急灯:

楼内共安有十三盏应急照明灯,均能正常使用,以确保断电时应急照明。在此基础上,我想将在体育馆内再安装一盏应急灯,另对应急灯电池使用时间较长的予以更换。

精神,学校切实加强了消防安全工作的领导和部署,把消防安全工作列入到日常工作的议事日程,制定和落实了消防安全教育制度、宣传制度,由校领导亲自抓,全体教师直接参与,责任到人,落实到位,学校经常进行自我检查和自我整改。经过自查,我校现无消防安全隐患,我们主要采取了以下措施:

(1)建立各项消防安全管理制度,建立消防安全教育和宣传制度。加强安全疏散设施、消防设施的建设。严格要求用火用电安全,进行火灾隐患的排查和整改。前段时间学校还对全校的电线、电话线、网线进行了彻底的排查与改造,消除了一些线路旧损所造成的安全隐患。

(2)学校定期对消防设施进行检查,每幢大楼按规定配齐灭火器,对消防重点部位,作到专人管理,专人负责;定期检查学校教学楼、综合楼的用电情况,避免由于用电引起的不安全因素。

(3)在教师、学生中广泛开展消防知识的竞赛和教育活动,将学校的消防工作纳入学校常规工作之中。利用班会、法制安全课等形式经常对学生进行消防安全知识教育,在班会活动中开展自救演习、消防安全知识竞赛等主题活动,在校园内张贴消防安全宣传图片,使学生掌握了一些安全知识,学会了一些安全自救、安全逃生的安全知识,提高了学生的消防安全意识。学校的消防安全自查也由领导、教师、学生共同参加;同时班主任及时教育,将防火的意识贯穿到平时的常规教育之中。

(4)今年,学校为响应上级的“创建平安学校”要求,对“十五防”工作特别重视,为使我校成为最平安学校,更新了消防器材,加强了消防管理,平时与公安消防部门加强联系,进行了一次卓有成效的消防知识讲座,大大提高了我校师生的消防意识。

(5)学校加强了消防方面的资金投入,学校为加强教学楼和综合楼的防火能力,对主要部位的灭火器进行了充实完善。

(6)学校加强了对实验室、图书室、阅览室等功能室的消防安全管理,除按规定配齐灭火器材外,实验室的各种器材药品规范了管理和使用,图书室注意了夏天的防霉和防暑。

总而言之,我校的消防安全工作管理到位、人员到位、措施到位、思想认识到位,正因如此,我校近几年来未发生一起由于消防不得力而造成的安全事故;彻底做到了保一方平安,成为真正意义上的平安学校。

银行业自查报告 篇12

首先,外包合同往往都有较长的期限,随着商业环境以及外包商自身的变化,外包机构能否按时、保质完成合同义务,存在一定的不确定性。其次,业务外包必然导致银行业务管理和操作上的改变,这些改变是为适应外包机构外包部分服务的需要而作出的,这种改变也可能增加银行的操作风险。第三,外包需要将保密性数据、战略性技术或者机构的账簿、记录交由第三人接触,而外包机构及其雇员都有可能违反保密协议,泄漏前述保密信息,从而引发操作、法律和信誉方面的风险。第四,业务外包实际上是将内部操作的部分业务或项目交给第三人,第三人的独立性造成了银行预期沟通和交流的困难。第五,银行业务外包在一定程度上造成了银行对外包机构事实上的依赖性,外包机构服务的满意与否都需要银行付出成本,具有一定的潜在风险。如果外包机构的服务无法满足银行的预期,并导致银行要求更换外包机构,银行则需支付必要的成本。第六,业务外包要求银行在内部组织和人员结构上要作出相应的调整,在这一调整的过渡期内可能引发法律、操作、道德等方面的风险。如在某项业务外包后,需要将从事该项业务的内部人员进行相应的裁减,由此可能引发违反劳动法律的风险,也可能发生被解雇人员泄漏商业秘密、带走部分银行客户等方面的问题与风险。

另外,我国的社会信用机制尚未完全形成,与之相关的法律、法规也不完善,由此带来的风险也不容忽视。

银行自查报告14篇


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银行自查报告(篇1)

按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求,我行领导高度重视,充分认识案件防控、风险排查工作的重要性,根据行长的指导和部署结合我行实际情况,积极做好我行案件防控、风险排查工作。

酒财部主要以下面几点进行排查:

一、财务资金安全方面

1、库存现金:定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账,做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金:随时核对我行各类账户资金总额,做好资金的管理,避免流动性资金的过多闲置和不足。

3、大额款项:对大额现金收支,银行大额转账严格执行相关规定,审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

4、账务处理方面:各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工,其中两位员工为试用学习阶段,生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定,都能做到"爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规"。

三、部门改进措施:

通过此次认真自查工作,财务部在今后工作过程中,将加强防范,提高自身对风险的认识,树立"违规就是风险,安全就是效益"的风险理念,主动、有效地防范风险,确保一旦发现风险存在,能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理,确保第一时间化解风险。强化内控案防管理,为我行各项业务发展营造良好的环境。

银行自查报告(篇2)

自查报告

乌苏市农村信用联社:

为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神,我社组织员工认真的学习了“阳光信贷”。同时认真开展自查工作,明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下:

一、我社组织员工认真学习“阳光信贷工程”的实施细则,在学习”阳光信贷“不仅简化了贷款手续,提升了贷款的透明度还优化了贷款内外部环境。通过开放办贷,还加大了对外宣传力度,客户对自己在贷款过程中的责、权、利进一步了解,还款的积极性和主动性进一步提高,也实现了农信社以人为本的管理理念,为实现信贷业务流程的标准化奠定了基础。在实施中,严格执行国家有关法律、法规和规章,在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务,不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则,完善治理和内部控制机制,强化内控文化建设,提升风险管理能力。加强自我约束,实现自我管理,反对不正当竞争行为,提高我社公平对待消费者意识,规范我社服务工作,保护消费者合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展我社治理商业贿赂专项工作,维护金融市场秩序,全面提升我社服务质量和水平,树立我社良好的社会形象,共同营造良好的行业氛围。促进银行业金融机构各项业务的健康发展,推动构建社会主义和谐社会。

二、组织员工对照检查,反思自身,恪守规章制度,严谨作风。在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标,我社制订了具体的工作计划,并按计划完成了相应的学习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施,及时、准确、充分地披露年度报告等信息,真实反映利润及不良资产状况。我社在员工业务办理中,严把服务工作质量关,要求员工规范行为举止,按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务,做到快捷准确,把差错率降到最低。并要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观,着力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为,维护正常的市场秩序,遵守商业道德。

三、我社在自查的过程中,发现存在的问题。一是学习不够深入,员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。

四、针对问题,制定对策。坚持以人为本,与时俱进,培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的经营理念、企业精神、行为准则、道德规范、价值观念,全面形成体现我自治区农村信用社个性化的企业文化。加强员工业务学习,规范业务核算,锻造一支高水平的员工队伍。严格检查制度,增强贷款诚信保障,杜绝违规不良贷款。创新组织结构,整治信用社环境。建立健全各项规章制度,完善内控制度,全面构建风险防范的长效机制。加强企业文化建设,打造具有信合特

色的企业文化品牌。并对消费者进行多渠道、多层次的教育工作上,普及银行业务知识,进一步规范市场秩序。

银行自查报告(篇3)

卫计局保密工作自查报告

为全面贯彻落实县保密工作相关精神,按照中共泾阳县委保密委员会《关于进一步做好机关、单位保密自查自评工作的通知》要求,我局按照《保密日常工作负面清单》内容认真组织开展系统内自查工作。现将自查情况报告如下。

一、加强组织领导,严格落实保密工作责任制

(一)健全组织机构。局领导高度重视保密工作,经局党委会议研究决定,及时调整了卫计局保密工作领导小组,局党委书记、局长李泾海同志任组长,局纪委书记闫满堂同志任副组长,各股室负责人为成员,领导小组办公室设在局办公室,负责保密工作的指导、协调、督促、检查,及时处理保密工作中的重大问题和突发事件。

(二)领导带头抓落实。领导小组严格按照国家关于“保密工作实行统一领导,归口管理,分级负责,并与业务工作相结合”的要求,重视和支持保密工作。主要领导亲自部署保密工作,分管领导经常听取保密工作汇报,多次检查抽查保密工作,指导保密文件传递、保存,规范信息发布和互联网电脑使用,推动了保密工作的顺利开展。

(三)组织召开了卫计系统保密工作推进会。传达了我县保

1 密工作会议精神及中共泾阳县委保密委员会《关于进一步加强党政机关涉密文件资料管理的通知》等内容,下发了《县卫计局关于印发保密工作实施方案》《保密日常工作负面清单》。

二、深化保密教育,增强本系统人员保密意识

今年以来,保密工作领导小组针对涉密人员在保密工作中“说起来重要、做起来次要、忙起来不要”的错误观念,认真贯彻落实上级有关保密规定和保密工作精神,组织卫计系统相关人员学习和领会保密文件精神,强化保密意识教育,健全保密制度,规范保密管理,不断推进保密工作向着规范化、制度化方向发展,强化了全体干部职工的保密意识教育。征订保密工作等书刊,组织全体干部职工学习有关保密工作相关文件、指示、保密规章制度,做到保密工作与业务实际工作相结合;正面教育与现实反面案例教育相结合。

三、做好监督检查,管理操作程序科学规范

一是认真开展涉密计算机保密管理、网络信息安全保密管理、重点涉密部门部位安全保密管理等方面的专项检查,网站和微信公众平台管理规范,发布信息经过严格审核。及时发现并堵塞保密管理漏洞。二是对涉密计算机做到了专机专用加密专人管理,明确了保密安全责任人。明确规定不能在非涉密计算机上处理涉密信息。三是涉密文件严格按照涉密文件管理制度进行传阅管理,

2 档案室专人专室管理安装防盗设施,配备了保险柜、铁皮柜等保密设备,复制、摘录涉密文件及查阅文件必须经负责人同意登记后方可审阅。

四、存在不足

经过自查自评,我局在人力、物力、财务方面均做了大量的工作,未发生失泄密事件。但还存在很多不足,一是在思想认识上还有待进一步提高;二是保密意识欠缺,对保密培训力度不够;三是具体制度落实有待进一步规范。

在今后的工作中我们将继续完善保密工作职能,加大工作力度,深入开展保密法规的学习和宣传,不断完善保密制度和措施,狠抓制度落实,努力推动我局保密工作再上新台阶。

泾阳县卫生和计划生育局

2018年9月12日

银行自查报告(篇4)

根据银监办相关文件精神,我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作,作为一名信合员工,我认真学习"三项"排查工作的精神,切实进行履职本次自查工作,现将本人具体排查内容汇报如下:

1、内部员工贷款方面。

作为一名信合员工,目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额xx万元,具体情况为:20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万,20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万,无违约记录,信用优良,主要用途为xxx。

经查证,本人xxxx(亲属)在xxxx社贷有余额xx万元,具体情况为:20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万,20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万,无违约记录,信用优良,主要用途为xx。

2、参与民间融资方面。

经过自查,本人不存在如下六种违规融资现象:

一是不存在"以获取高利为目的,以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷"的现象;

二是不存在"以农村信用社的名义组织,或介绍、担任等形式帮助他人高息融资"的现象;

三是不存在"以客户或本人的账户为他人过渡资金"的现象;

四是不存在"他人高息融资提供办公场所或开展宣传活动"的现象;

五是不存在"以各种形式参加非常集资"的现象;

六是不存在"自办或参与经营典当行、小额贷款公司、提供公司等机构"的现象。

3、内部员工经商办企业方面。

经严格自查,本人不存在参与经商办企业,不存在入股工商企业、在企业兼职、直接开公司参与经商活动等现象。

以上三方面为本人在"三项"排查工作中的自查情况,本着"勤奋、忠诚、严谨、开拓"的企业文化要求,认真践行一名合格员工行为,防范化解各项风险隐患,切实做好各项履职工作。

银行自查报告(篇5)

为配合国家外汇管理局以“维护国家经济和金融安全,严厉打击热钱跨境流动”为主题的违法违规资金专项检查,同时也加强国际业务的管理工作,确保国际业务安全、稳定、持续运行,根据要求对支行XXXX年度的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下:

一、自查相关内容

我支行检查人员于XXXX年XX月XX日对支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日发生的经常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务,主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商直接投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。其中:

1.出口收汇业务:出口收汇XXX笔,全部为贸易项下的款项,无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项,所有出口收汇款项全部入待核查账户核查,我支行已按规定出具出口收汇核销专用联XXX笔,客户签收手续齐全。

2.结售汇业务:结汇业务XXX笔,售汇业务XX笔,结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇,无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度,业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理,手续齐全。 3.资本金业务:我支行开立一户资本金账户,且已销户。在操作中严格按照资本金账户管理办法,及时在直投系统中进行了业务反馈,无资本金收汇及结汇业务发生。

4.境外汇款业务:境外汇款XX笔,其中预付货款XX笔全部进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇登记,严格按照《贸易信贷登记管理系统(预付货款部分)操作指引》的指引进行审核,货到付款X笔按照我行业务操作规范进行账务处理。

5.境内汇款业务:境内汇款X笔提供的资料完整,柜员按要求保管装订。

6.个人外汇业务:我支行受理个人外币现钞结汇业务XX笔,售付汇业务XX笔,均按照外管及我行操作规程要求办理,留存客户身份证复印件及其他相应档案,无超权限、超限额等现象。

7.对外付款/承兑通知书业务:对外付款XX笔,都为信用证项下付款,款项根据分行要求申报,申报内容正确手续齐全。

8.人民币跨境交易发生一笔,款项性质为服务项下收款客户已提供相应合同及发票,均按照外管及我行操作规程要求办理入帐。

二、落实整改情况

本次自查,总体情况良好,今后,我支行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训,规范各项业务的操作和制度执行,以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。

银行自查报告(篇6)

陶春旭口腔门诊部医疗乱象专项整治自查报告

林甸县卫健局:

根据省卫生健康委、省网信办等8部门《关于开展医疗乱象专项整治活动的通知》(黑卫医发〔2019〕26号)精神,为打击和整治医疗诈骗、虚假宣传、乱收费、骗保等医疗乱象,净化我县医疗行业环境,促进医疗行业规范有序发展,切实维护人民群众健康权益,现对本诊所进行自查自纠,自查结果如下:

一. 应查的主要问题:

1.严厉打击各种违法违规职业行为。

2.依法依规查处医疗机构买卖、转让、租借《医疗机构执业许可》或《医师执业证书》行为 3.严肃惩治超出登记范围开展诊疗活动行为

4.严厉打击使用非卫生技术人员从事医疗卫生技术工作行为。 5.依法依规查处出具虚假证明文件行为

6.严厉打击制售假药及药品采购、销售、库存管理混乱等行为 7.查处以医疗名义推广销售所谓“保健”相关用品等违法违规行为。 8.严厉打击虚假诊断、夸大病情或疗效、利用“医托”等方式,欺骗诱使、强迫患者接受诊疗和消费等违法违规行为 9.严厉打击医疗机构校验过程中的违法行为

10.严肃处理违反“看病不求人”相关规定的行为

11.12.13.依法查处医疗废物处置过程中的违法行为,严厉打击丢弃、买卖医疗废物等违法行为

严格治理医疗污水,严肃查处直接排放未经严格消毒的医疗污水等违法行为

.严肃查处违规收受“红包”、回扣,不在集中采购平台上采购药品和医用耗材等行为 14.重点查处:通过虚假宣传、以体检等名目诱导、骗取参保人员住院的行为;留存、盗刷、冒用参保人员社会保障卡的行为;虚构医疗服务、伪造医疗文书或票据的行为;虚记、多记药品、诊疗项目、医用耗材、医疗服务设施费用的行为;串换药品、器械、诊疗项目等恶意骗取医保基金等行为

惩治医疗机构未取得《医疗广告审查证明》或未经卫生健康部门审查备案和违反《医疗广告审查证明》规定发布医疗广告的行为

查处分解(拆分)手术或检验检查项目等乱收费行为 15.16.17.18.19.查处不按规定公示,未按照要求公示药品、医用材料及医疗服务价格的行为

查处未按照项目和计价依据收费等行为

查处违反诊疗常规,诱导医疗和过度医疗,特别是术中加价等严重违法行为

二. 存在的主要问题:

我门诊在自查过程中未发现主要问题的错误行为。 三. 整改问题的主要措施:

提高思想认识,加强组织领导。整治医疗乱象是规范医疗行为、提升医疗质量、排除医疗隐患的有效方法,是促进医疗机构高质量发展的重要推动力,建立协同机制,落实职责要求。各相关部门要按照职责分工各司其职、相互协作、协同监管、依法履职,统筹发挥职能作用,形成工作合力,开展好医疗乱象整治行动,对涉及其他部门职责的案件线索,要及时移送相应部门;对涉嫌违法犯罪的案件线索,要及时依法移送公安机关。

银行自查报告(篇7)

今年以来,XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则,紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手,狠抓“五个到位”,深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:

一、高度重视,组织领导到位

自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核,作为评先选优的重要内容,坚持常抓不懈。

一是成立了以党委书记、理事长为组长,纪委书记、监事长为副组长,经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。

二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案,明确了工作步骤、方法和要求,做到了有的放矢。

三是实行“一把手”负责制,联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责,认真履职尽责,率先垂范,以身作则,正人先正己,争做合规带头人,为深化改革和促进发展奠定基础。

二、抓合规意识教育,培训学习到位

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识,联社做了以下工作:

一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度,强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。

二是按照统一规划、分级实施的原则,年内联社共组织培训学习班X期,参训人员达XXX人,其中一线员工的学习面达90%以上,使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身岗位内控要点,主动预防和发现风险。

三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式,认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。

结合案件防控实际,把典型案件警示教育融入活动中,剖析案例,总结教训,标本兼治。联社监察部门随收集相关的典型案例,认真分析成因,定期以文件形式予以通报,增强了学习的针对性,人人撰写了学习笔记和心得体会,进一步加深对制度的理解和再认识。

四是运用激励机制,检验学习效果。10月中旬,采取自下而上层层选拔的方式,各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬,组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试,考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩,考试及格率达99%。

三、强化基础管理,岗位责任制落实到位

加强基础管理,规范临柜操作,是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初,针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。

联社一是本着精简、效能的原则,根据用工制度改革方案,综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素,合理确定岗位编制XXX个,撤并低效网点XX个。

二是面向社会,招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工,委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人,经过岗前培训,全部充实到一线岗位,一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。

三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求,设置合规风险管理部门或合规风险管理岗,制定合规风险部门职责和岗位职责。

四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头,财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合,重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责,按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求,细化了每一笔业务的操作流程,防范违规操作,切实做到了有章可循。

四、狠抓制度执行,监督检查到位

区联社:

一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》,对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确,在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20xx—20xx年各项现场检查发现的主要问题,疏理了4个方面16个类型的问题,以文件形式印发各社,连同XX省银监局《20xx—20xx年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20xx年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题,梳理成条,分类整理,印发给每一位员工,逐一整改。

二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支,以及合规经营、合规操作等专项检查,重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端,针对发现的问题,发出整改通知书XXX份,落实专人限期进行整改。

三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后,制定了《稽核大队管理办法》,实行分组划片包社,开展“突袭式”的检查,按照省联社提出稽核工作实行“序稽核,业务全覆盖”的管理要求,已完成对XX个网点的序稽核,并对检查发现存在的问题发出了整改通知。加强后续稽核,强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序稽核后的整改落实情况进行了复查,确保了稽核工作的严肃性。

四是抓账务会审,规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审,奖优罚劣,现场督促整改。

五是加强责任监督。搞好离职、任期经济责任审计今年,我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式,先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计,审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔,金额XXXX万元(其中个人违规责任贷款XXX笔,金额XXX万元),被审计人员均书写承诺,订立了限期收贷计划。

六是抓排查。针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题,5—6月,联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查,排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人,仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗,联社采取积极措施加强对重点人员的监控,对超过3年以上未轮岗适进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正,有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为,较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式,共开展各种安全检查XXX社次。同本着安全坚固、经济实用的原则,对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查,加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理,有效地规范了信用社的经营管理行为,防范案件的发生。

五、建立问责机制,责任追究到位

我们从建立有效的违规问责约束机制入手,限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工,在内部弘扬正气,杜绝违规恶习,对违规失德的人和事,不姑息迁就,不搞下不为例。

一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制,人人签订了事故案件防范责任书,明确了各自的职责和义务。

二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度,做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题,在初步核实的基础上,符合立案标准和条件的,及予以立案,并迅速上报,不搞瞒案不报。

三是建立“双向”问责机制,操作人员与管理人员处理联动,经济处罚、组织处理和政纪处分同步,1—10月,受诫勉谈话的信用社班子X社次,通报批评的XX社次(含分社、储蓄所),经济处罚XX人次、罚款金额XX元,待岗X人,免职X人,除名X人,待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”,维护了农村信用社规章制度的严肃性,保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

银行自查报告(篇8)

根据南昌县人民银行的要求以及为更好的做好人民币现金收付业务,邮储银行南昌县支行对20xx年上半年现金收付业务、内控制度及执行情况进行了自查工作,自查主要从四个方面进行。

一、内控制度建设情况

依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》,结合邮储银行有关人民币收付业务的规定,该支行制定了20xx年度会计管理工作考核办法和人民币收付业务知识学习与培训制度,加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理,规定了相应的`处罚条例,明确了临柜人员定期培训的计划和要求,进一步规范了本行内控制度的建设。

二、营业场所建设情况

该支行在营业场所显眼位置摆放着兑换残损币人民币标识牌,并且在LED屏上打上“承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务”;还在营业厅挂有“残损污损人民币兑换办法”和“不宜流通人民币挑剔标准标识牌,并公示举报监督电话。

三、现金收付业务办理情况

该支行定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训,认真研究中国人民银行法、人民币管理条例及中国人民银行残缺污损人民币兑换办法,每位临柜人员都能熟悉掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准,并按程序规范操作,临柜人员均能做到不对外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民币。同时网点按照要求配备小面额新钞,并且均能根据客户的需要,办理券别调剂业务。对于假币按规定加盖假币章戳,现金收付实现收支两条线,对外支付已清分现金。由网点综合柜员、当班柜员或网点负责人双人在监控下整点、清分。对清分机退钞口现金通过A类点钞机记录冠字号码,并人工识假。完整券与残损券分类捆扎管理,分别整点上缴,柜员对可疑币、残损币单独存放。

同时该支行积极组织反假货币宣传活动,对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训,前台人员均取得反假货币上岗证,并能熟练掌握如何收缴鉴定假币。同时还在营业厅摆放反假币宣传折页,可供客户学习。

四、设备配备及管理情况

该支行在每个柜台配备了一台能识别冠字号码的A类点钞机,以及每个网点配备了一台清分机,并定期进行更新升级。网点自助设备现金清分及冠字号码记录、上传均由营业主管负责,且保存在专门的电脑上。自助设备加钞均经过清分、冠字号码记录。网点记录冠字号码存储至少保存3个月。以便及时供客户查阅,有效解决假币纠纷问题。自助设备均实现冠字号码贴黄标,且能实现冠字号码查询。

总之我支行均能按照当地人民银行有关人民币流通政策的相关规定严格执行,没有出现与人民银行规定相违背的情形,并定期组织支行所有前台人员学习人民银行人民币流通等政策,熟练掌握业务知识以便更好的服务于广大市民。

我支行通过对20xx年上半年人民币收付业务的自查,充分认识到本支行与人民银行有关规定还有一定差距,在今后的工作中,会继续严格遵守人民银行的各项政策及办法的相关要求,并组织员工认真学习相关规章制度,将人民币收付业务工作做的更好。

银行自查报告(篇9)

地区中心支行创建青年文明号工作领导小组:

根据银大创字[20xx]3号文件精神,我支行及时组织自查工作,现将自查情况汇报如下:中国人民银行xx县支行货币信贷股是我支行青年文明号集体,共有职工三人,平均年龄34岁。近年来,人行xx县支行货币信贷与统计股紧紧围绕上级行金融工作重点,认真贯彻国家金融方针政策,结合地方经济发展实际状况,创造性地开展各项工作。他们以创建一流的工作业绩、创建一流的队伍、创建一流的工作风貌作为工作标尺,针对县级人民银行工作的特点,以贯彻国家货币信贷政策,拉动地方经济发展为主线,以调查研究、金融统计工作为基点,不断提高基层中央银行贯彻国家货币政策的针对性和有效性,为地方经济持续健康发展作出了不懈的努力。在货币信贷工作取得实效的同时,人行xx支行货币信贷与统计股其他工作也取得了较好的成绩,调查研究工作在

20xx-20xx年全区人行系统评比中获得第一名,金融统计工作在20xx-20xx年全区人行系统评比中获得第一名。货币信贷与统计股的同志也多次受到支行与上级行的表彰。今年十月该股室被哈尔滨中心支行授予20xx-20xx年度黑龙江辖区人民银行系统金融统计先进集体。

1、加强思想建设,提高干部队伍整体素质。我支行货币信贷股是青年文明号集体,该集体人员素质高,三名职工全部为本科学历,两名同志为中国共产党党员。有较高的政治素质和较强的业务能力,学习氛围浓厚,比、学、赶、帮、超蔚然成风,加强理论学习,提高思想素质摆在各项学习任务的首要位置,在做好日常业务工作的同时,从不放松对思想政治理论、金融法律法规、制度和专业知识的学习。认真学习邓小平理论和"三个代表"重要思想,并结合开展保持共产党员先进性教育有针对性开展政治思想教育工作。严格执行《统计法》和《中国人民银行法》等法律法规。同时利用每周三科内集中学习的时间,集中学习沈阳分行、哈中支和本行工作会议精神、《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》以及人民银行优秀共产党员张毅刚同志先进事迹等内容。通过科内集中学习和个人自学相结合的方式,先后开展了四五普法知识、新统计制度、调统工作考评办法以及征信管理知识等内容的学习,通过学习,使职工的思想觉悟得到提高,增强了责任感、使命感,进一步树立了政治意识、大局意识,为开展好各项业务工作起到了较好的促进作用。为全面落实分行党委提出的提高思想水平、提高责任意识、提高业务能力、提高工作质量和提高办事效率的五项要求做出了不懈的努力。他们在不断的学习与实践中实现自我提高,(党风廉政建设自查报告)并且有效的带动全行职工勤奋学习扎实工作。

2、开展党风廉政教育,加强各项法律、法规和人民银行各项规章制度的学习,杜绝了违法违纪现象。货币信贷股认真贯彻支行党风廉政建设和反腐败工作有关规定,摆正位置,杜绝吃、拿、卡、要、报现象,逐步提高办事效率和服务水平。

一是年初与主管领导签订了党风廉政建设责任状,明确了责任。按照支行纠正行业不正之风和行业作风建设工作方案的要求,在办公室醒目位置设立了意见簿,及时收集、整理前来办事人员的意见,杜绝门难进、脸难看、事难办现象。

二是股内人员定期学习四大纪律、八项要求,以及人总行九项具体要求和八个坚持、八个反对,并在实际工作中认真贯彻执行,保证党风廉政建设落实到位。银行货币信贷股青年文明号自查报告银行货币信贷股青年文明号自查报告。

三是充分发挥纪检监督员的监督作用,不仅保证各项业务正常开展,同时也加大了党风廉政建设的广度和深度。

3、认真贯彻积极稳健的货币政策,着力支持地方经济。一年来,货币信贷股充分利用支农再贷款、窗口指导等货币政策工具,积极疏通货币政策传导渠道,力争实现国家货币政策与地方产业政策的有效对接。一是及时转发货币政策的相关文件,把国家货币政策意图及时传递到金融机构、企业、居民。积极引导金融机构信贷投放,满足地方经济发展对信贷资金的需求。二是适时发放支农再贷款,为三农经济提供必要的资金支持。20xx年,该股根据县农村信用联社的申请,在做好贷前调查的基础上,并经支行支农再贷款审核委员会集体讨论,我支行共三次向县农村信用联社发放再贷款,累计金额XX0xxxx元,较好的解决了农信社支农资金不足问题,也为农村信用社的发展奠定了较好的社会基础。为保证支农再贷款的合规使用,真正发挥再贷款的支农作用,我们严格按照上级行的有关规定管理再贷款,一方面我们设立了再贷款台帐,及时上报各类监管报表,定期上报再贷款总结报告。另一方面我们强化检查监督。20xx年对农村信用社支农再贷款使用情况共进行了三次检查。在9月上旬的检查中我们发现了联社违规使用再贷款问题。根据规定,我们于9月20日提前收回了其违规使用的50xxxx元支农再贷款,严肃了国家金融政策。截止XX月20日,今年我支行发放的XX0xxxx元支农再贷款已全部收回。20xx年累计发放支农再贷款70xxxx元,截止目前,已收回再贷款40xxxx元。20xx年对农村信用社进行了三次检查,第一次检查支农再贷款的使用情况,第二次检查农村信用社改革情况,第三次检查农村信用社改革情况及同业拆借、存款准备金情况。三是定期召开金融联席会议,发挥窗口指导的导向作用。20xx年,该股室组织金融机构召开了四次金融联席会议,20xx年组织召开三次经济金融联席会议,便于金融机构更加充分地理解中央银行意图,也解决了货币政策在支持地方经济中存在的一些突出问题,更有利于地方经济的持续发展。

4、积极稳步推进农村信用社改革的资金支持工作。农村信用社改革是我国金融领域的大事,事关农民增收、农业生产发展的大局。根据上级行部署,20xx年着重做了以下工作:一是完成20xx年末资不抵债数据测算上报工作。银行货币信贷股青年文明号自查报告

5、广泛开展调查研究,提高研究水平。调查研究工作是中央银行的一项基础性工作。我支行党组历来十分重视调研工作。行级领导带头搞调研。为把调查研究工作做到实处,年初我们制定了全行调研工作计划,并经支行行务会讨论通过执行。一是根据哈尔滨中心支行和地行年度调研工作要点,成立了专项课题组。经过全行职工的共同努力,20xx年共完成各类调研文章31篇,其中:行级领导完成9篇,被地行采用15篇,其中:行级领导9篇。我行还向全区首届金融理论研讨会议上报研讨文章9篇,有5篇获奖。其中:行级领导3篇。20xx年,我支行共完成调研、理论文章36篇,被地行采用XX篇,李英林同志《县级人民银行内部控制存在的主要问题和及对策》,高国华同志的《加强监督检查防范化解风险》被人民日报社编写的《新形势下的金融风险管理》采用。20xx年-20xx年10月末,共写出经济金融形势分析7篇(20xx年4篇,20xx年3篇),按季分析县内经济金融运行状况,通过横向、纵向的比较分析,发现和研究县域经济金融运行中存在的一些突出问题,针对问题,提出有针对性的建议和措施,为地方经济发展出谋划策。今年六月根据地区中心支行要求,完成了贷款卡年审任务,20xx年共有xxxx借款企业参加了年审,20xx年共有xxxx企业参加年审,新办贷款卡三户,并将14xxxx办理贷款卡的企业健全了档案。

6、认真贯彻统计制度,强化统计服务意识。几年来,该股室认真贯彻金融统计制度,高质高效完成日常统计报表,针对人民银行统计制度的临时变更、统计程序的升级、报表归属的修改,都能按照要求同步进行更新,保证了统计数据及时、准确上报。一是做好统计工作,为各级领导决策提供依据。按照上级行的有关时限规定,及时上报各类金融统计数据,月后5日上报金融统计数据分析,定期做好金融统计数据备份。20xx年8月和10月根据地区中心支行要求,对金融机构金融统计数据的真实性、准确性进行了现场检查,对农村信用社现金收支月报中归属不正确问题进行了纠正,确保统计数据的真实性。银行货币信贷股青年文明号自查报告书籍读后感-名著读后感-小说读后感-教师读后感等-中小学生读后感。20xx年10月对我县金融机构统计数据报送情况进行了检查,未发现违规、违法行为。二是做好基础性的监管工作,防范系统性金融风险。主要包括:按月上报城乡信用社存款准备金监测报表、同业拆借报表、城市信用社利率季度监测报表、报告、按季上报城市信用社经营情况报表、报告,防范城市信用社的经营风险,保证其正常运作。

7、积极响应地区中心支行团委的号召,努力开展青年工作。为了适应新时期青年工作发展的新要求,全面推进支行青年工作,该股室在支行党组的领导下,根据广大青年的特点和需要,积极组织和参与文娱、体育活动以及各种业务竞赛,在各种活动中,他们能够发扬团队精神,意志坚强,勇于拼搏,取得优异的成绩。坚持不懈的学习,造就了这个集体每位职工过硬的业务本领,成为我支行的业务能手,各项比赛成绩突出,他们以自身的榜样作用带动青年学习文化、科学知识,热爱本职工作,做有理想、有道德、有文化的社会主义新人。并从自身做起,带动全行职工开展节约示范行动和社会公益活动,积极参与植树、捐赠、扶贫救困等社会公益活动,受到群众和舆论的好评。

8、具有良好的精神风貌和忘我的工作热情,积极投身金融改革与创新。我支行货币信贷股的职工朝气蓬勃,思想积极向上,爱岗敬业,并积极投身于金融改革,将理论与实践相结合深入基层搞调研,根据金融改革的具体形势、重点、难点进行深入分析,撰写金融改革理论文章。

9、扎实开展保持党员先进性教育活动,充分发挥党员先锋模范作用。通过保持共产党先进性教育活动的开展,使党员的政治性、大局观、责任感有了明显增强。党员普遍认识到保持党员先进性不仅要从思想上保持先进,更要在实际工作中、在具体行动里来实践和体现先进性,时时处处发挥党员的先锋模范作用,践行“三个代表”重要思想。

通过认真的自查,我们认为我支行青年文明号-----货币信贷股人员素质高、业务能力强,有较强的竞争意识和创新意

识,积极投身金融改革,业绩突出,成为全行学习的楷模,有效的带动全行各项工作的开展,达到地区中心支行青年文明号考核标准。

银行自查报告(篇10)

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神,我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况汇报如下:

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职理财经理一名,该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生,现已全面杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的’、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品,并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》),理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核并签字,单笔购买金额超过100万的`客户,《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

三、资料档案保存

20xx年以来,所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一保管,其中,《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案,方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品,但本次自查中仍然发现了一些问题,这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中,支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神,合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作,保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。

今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来,我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见,归纳起来,主要是服务环境需要进一步改善,服务水平需要进一步提高,贷款力度需要进一步加大,银行柜员自查报告。对这些问题,我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。

加强硬件建设,改善服务环境。近几年来,我行投资一百多万元,先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造,在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”,把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造,共增加营业面积260多平方米,增加营业窗口6个,每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑,还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机,服务环境有了显著改善。

开展三项活动,提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动,以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动,让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动,组织员工规范操作,整改报告《银行柜员自查报告》。同时,支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度,推动了全行服务水平的提升。目前,全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗,网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中,我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

坚持信贷创新,加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时,针对部分企业贷款抵押值不足的实际,创新贷款路子,先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资,以企业应收帐款质押的贸易融资,以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资,还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业,我行发放了商铺按揭贷款,等等。信贷工作的创新,拓展了贷款路子,增加了信贷资金容量。到9月末,我行各项贷款余额达到2.95亿元,比年初增加1.1亿元,增加额居全市金融机构前列,有力地支持了我市经济的发展。

县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心,企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中,以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机,更加扎实地搞好优质文明服务,更加有力地扩大信贷投放,更加全面地履行社会责任,为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献!

银行自查报告(篇11)

为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的.自查行动。

第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中 应知、应会、应做、应遵 制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二,做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查2015年银行合规自查报告精选3篇2015年银行合规自查报告精选3篇。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。

第三,加强学习,提高风险防控能力 为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动,按照 合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展 的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为 推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系 做足准备。

四.整改措施及今后工作思路 今后,我将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。

银行自查报告(篇12)

为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实,我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后,县行领导班子高度重视,首先是召开了专题会议,在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后,对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查,现将自查情况汇报如下:

一、加强组织领导,确保自查工作顺利开展。

我行接到通知后,县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习,行长亲自披挂上阵,成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组,行长亲自担任组长,两位副行长为副组长,二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作,县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动,展开了更细、更深入的自查工作,实行“双管齐下”工作方针,查找问题分析原因,确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

二、自查情况

(一)重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度,每三年进行一次岗位轮换,为有效推动各项业务的开展提供了保障,全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面,我行按照上级行文件的规定,要求休假人员休假时间必须达到5-10个工作日,休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位,确保了工作的正常开展。今年以来,我行休假人员为2人。

(二)县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神,我行正副行长属于异地交流任职,县行行长任行长在我行任职未满三年,年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁,我行行长在本地任职未达到5年。

(三)换户管理及客户管理工作情况。我行在贷款客户的管理中,坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来,我行客户经理应换户管理人数三,换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展,为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。

农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨,并且坚持与实际工作相合,督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落实,坚持突出重点与全面自查相合,在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时,全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况,经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。

为进一步完善邮储银行内控管理工作,全面提升邮政金融整体合规经营水平,邮储银行上海分行根据邮政集团公司和总行的统一部署,于近日联合上海市邮政分公司储汇局全面启动了20xx年“内控达标年”活动。

据悉,本次活动重点围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展,同时合“两个加强,两个遏制”回头看活动,组织全体员工开展内控案防“天天微课堂”、学习《内控达标年学习手册》、撰写自查报告和学习心得体会。其中,对标查找是关键,问题整改是核心,违规问责是保障。

“内控达标年”活动是邮储银行在20xx年至20xx年连续三年合规活动取得良好效果的基础上,开展的又一项重要的内控管理活动。活动旨在通过与上市规范、监管要求和内控评价对标,深入查找邮政金融在内控管理上存在的差距和问题,切实强化整改问责,不断提升各级机构内控管理水平,有效支撑全行改革发展。

为保障“内控达标年”活动顺利开展、取得实效,邮储银行上海分行、上海市邮政分公司储汇局联合成立活动领导小组,制定了切实可行的活动实施方案,对活动内容和步骤进行了周密部署。同时,银邮联合全程督导,建立专项考核机制,以督导促执行,以考核促提高,有效调动了各级机构和全体员工的积极性,确保活动扎实有序推进。

银行自查报告(篇13)

关于开展银行卡业务检查情况自查报告 省联社汉中办事处:

为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展,根据陕农信联社发[20xx]236号文件要求,我联社于20xx年7月10日至7月20日,对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查,现将自查情况汇报如下:

一、领导重视,认识到位

接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后,联社领导高度重视,召开专题会议,研究布置自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改,起到“以查促防”的作用,能促进各项制度和业务工作的顺利开展,为我社可持续发展打下坚定基础。为此,联社研究决定,成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组,组长由联社主任谷天春同志担任,副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员,领导小组下设办公室,办公室设在业务部,负责对银行卡业务大检查工作的具体安排。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作,并参加银行卡业务的检查,确保自查工作取得成效。

二、分工明确,责任到人

联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工,由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理情况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM

业务情况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。

银行工作自查报告


古人云,工欲善其事,必先利其器。在幼儿教育工作中,我们都有会准备一写需要用到资料。资料是时代的记录,它是产生于人类实践活动。参考相关资料会让我们的学习工作效率更高。所以,您有没有了解过幼师资料的种类呢?以下是由小编为大家整理的“银行工作自查报告”,欢迎阅读,希望大家能够喜欢!

银行工作自查报告【篇1】

尊敬的领导:

我谨代表银行全体员工,就银行工作作风整顿自查报告如下:

一、高度重视工作作风整顿

银行工作作风整顿是银行日常工作中非常重要的一环,关系到银行的形象和声誉,也关系到客户的满意度和忠诚度。因此,我们高度重视工作作风整顿,积极采取措施,确保工作作风整顿的有效性和可持续性。

二、深入排查问题

在工作作风整顿的过程中,我们深入排查了银行内部的各种问题,包括但不限于:员工服务态度不好、工作效率低、客户投诉多、违规操作等。通过对问题的排查,我们发现了一些问题,并制定了相应的解决方案。

三、加强员工培训

为了提高员工素质和服务水平,我们加强了员工培训。我们学习了一些新的金融知识,提高了员工的专业素养和服务意识。同时,我们还进行了一些负面情绪的化解和调节,增强了员工的凝聚力和向心力。

四、完善客户服务流程

为了更好地服务客户,我们完善了客户服务流程。我们加强了客户信息的收集和管理,提高了客户满意度。我们还推出了一些新产品和服务,增强了客户粘性和忠诚度。

五、加强监管合规

在工作作风整顿的过程中,我们也加强了监管合规。我们认真学习了相关的法律法规和政策,确保自己的行为符合监管要求。同时,我们还加强了内部监督和检查,确保银行的行为合法合规。

六、持续改进工作作风

在工作作风整顿的过程中,我们持续改进工作作风。我们不断完善内部制度,提高工作效率和质量。同时,我们积极与客户沟通,了解客户的需求和反馈,为客户提供更好的服务。

银行工作作风整顿是一项长期而复杂的任务,需要银行全体员工的共同努力。我们将始终坚持以客户为中心,不断提高服务水平和质量,为客户创造更大的价值。

银行工作自查报告【篇2】

尊敬的领导:

我谨代表银行全体员工,就银行工作作风整顿自查报告如下:

一、员工的工作态度

作为银行员工,我们要时刻保持良好的的工作态度,认真履行自己的职责,不断提高自己的专业水平和服务质量。在日常工作过程中,我们要积极主动地为客户提供帮助和服务,确保客户的满意度和忠诚度。同时,我们也要严格遵守银行的各项规章制度,保持良好的职业道德和行为规范。

二、客户服务水平

银行作为金融机构,为客户提供优质的服务是至关重要的。我们要注重客户服务水平的提升,不断改进和创新服务方式,满足客户的多样化需求。在服务过程中,我们要耐心倾听客户的需求和意见,积极解决客户的问题和疑虑,为客户提供更加贴心和周到的服务。

三、工作效率

工作效率是银行工作的重要保障,我们要不断提高自己的工作效率和专业技能,提高工作效率和质量。在日常工作过程中,我们要严格遵守银行的工作流程和规定,认真履行自己的职责,避免不必要的浪费和延误。同时,我们也要注重团队合作和沟通,共同推动银行工作的顺利进行。

四、安全保障

安全保障是银行工作的重要保障,我们要确保客户的信息安全和隐私保护,建立完善的安全管理制度和安全风险评估机制。在日常工作过程中,我们要加强对银行的网络安全和物理安全的保护,防范和应对各种风险和威胁。

以上是银行工作作风整顿自查报告的主要内容,我们希望能够得到领导和客户的充分理解和支持。我们将一如既往地坚持“以人为本,服务社会”的理念,不断提高自己的工作水平和服务质量,为客户创造更加美好的未来。

敬礼!

银行工作自查报告【篇3】

今年以来,我行积极落实从严治行的方针,做好安全保卫工作,完善内控程度,强化内部管理,切实防范金融风险,杜绝案件事故的发生,取得了较好的成效,保证了我行安全稳健高效经营。

一、加强组织领导,落实工作责任制。

我行成立了支行安全保卫、综合治理(创安、禁毒、普法和依法治行)领导小组,认真落实安全保卫目标管理和领导责任制,将安全保卫工作纳入全年工作计划,与支行营业部、各分理处负责人都签订了安全保卫目标管理责任书,做到谁主管、谁负责。并根据市人行要求和本行实际制定印发了,明确各级负责人安全保卫工作职责,做到一级抓一级,分工到位、职责明确、相互配合、层层落实。

二、不断健全内控外防机制,切实落实各项规章制度。

一是做好日常安全保卫基础工作。首先是积极组织全行员工认真学习《中国工商银行员工行为守则》(以下简称《守则》)、《中国工商银行关于对违反规章制度人员处理暂行规定》、《中国工商银行内部控制暂行规定》、《安全保卫责任书》等,加强全行员工法制教育,提高全行员工安全保卫意识。其次是加强经警队伍建设。今年多次组织全行保卫、经警、交接人员的制度学习和培训,规范保卫工作操作。特别是强化了经警军事业务训练、防爆枪训练及经警人员的考核工作,对经警进行技能考核,优留劣汰,进一步提高了保卫队伍的整体素质。同时做好员工动态管理工作,积极掌握员工工作和业余生活情况,对怀疑有不良行为的或经商行为的员工进行重点监控,并对广大员工进行防抢预案演习,熟练掌握有关安全保卫设施操作要领,明确报警电话。还拔出大量保卫专项资金,及时更新一部分已老化的技防设备。总之,在技防、物防、人防上进行大投入,把好人防、技防、物防关,及时消除案件事故隐患,防患于未然。

二是定期召开防范案件分析会,及时传达上级行有关文件精神,通报有关案情,研究工作中出现的新问题、新情况、新特点,分析本行管理工作的薄弱环节和漏洞隐患,并针对本行的薄弱环节,采取相应对策,对不良苗头立足于早发现、早教育、早防范,防患于未然。

三是定期或不定期地对所辖各机构部门进行严格检查,包括进行现场检查与考核,强化我行各项规章制度的全面落实,经常组织专业部门人员加强对重点部位、重点岗位和重要环节执行规章制度情况的检查,对发现有违规违法行为严厉查处,及时整改。尤其是不断强化安全保卫工作的检查落实,坚持每周的保卫科长检查制度及每月的分行行长检查制度,对各项安全工作的管理落实到岗、到人,强化报告制度,及时掌握本系统的安全保卫情况,努力防范案件事故的发生。今年以来,我行先后开展了职业道德、规章制度和法制教育活动、规章制度执行月大检查活动、业务高风险点检查活动、“抓内部管理,促业务发展”活动,积极检查我行业务经营发展中存在的问题,对检查中暴露出来的问题进行认真整改,消除隐患,不断完善内控机制,建立长效机制。

我行通过日常工作及开展各项专项活动,全面加强了全行干部员工队伍的思想政治建设、组织建设、作风建设和制度建设,提高了干部员工的思想业务素质,进一步规范健全了我行安全保卫工作和内控机制,切实做到安全稳健经营,进一步树立我行新形象。

为确保此次自查工作顺利进行,我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组,积极开展自查自纠工作。

成立清查小组,局领导要求认真学习文件精神,对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角,及时发现和解决存在的问题。

按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求,我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。

1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支“两条线”原则,所有的业务收入都全额缴入财政国库,并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账,每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。

2、财政票据指派专人专管,建立了票据领用、核销台账,年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

3、我局财务印章管理原则是:分开存放保管,监督审批使用。财务专用章由会计负责保管,法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方,并且经常检查,非保管人员不得使用,非经单位负责人同意,不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章,严禁财务印章外借。

4、财务科的职能职责明确,下设会计和出纳两个岗位,各自职责分工明确,会计与出纳之间,相互协调配合,并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对,会计的账务必须与银行和财政的相核对,确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。

5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理,但还不够完善,下步应按照要求进一步完善会计核算。

6、无违规开设银行账户,现有账户按照要求管理使用,对账制度每月末认真落实。

7、财政资金按相关规定进行管理与使用,财政资金拨付流程科学规范,财政资金审核及时到位,无财政资金未纳入国库集中支付。

这次自查自纠,是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动,使我们及时发现问题,并针对存在的问题及时加以整改,从而使我局财务工作更加完善有效。

为确保此次自查工作顺利进行,我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组,积极开展自查自纠工作。

成立清查小组,局领导要求认真学习文件精神,对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角,及时发现和解决存在的问题。

按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求,我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。

1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支两条线原则,所有的业务收入都全额缴入财政国库,并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账,每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人部门负责人财务审核分管领导审核领导审批的审批程序执行财务报销制度。

2、财政票据指派专人专管,建立了票据领用、核销台账,年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

3、我局财务印章管理原则是:分开存放保管,监督审批使用。财务专用章由会计负责保管,法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方,并且经常检查,非保管人员不得使用,非经单位负责人同意,不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章,严禁财务印章外借。

位,各自职责分工明确,会计与出纳之间,相互协调配合,并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对,会计的账务必须与银行和财政的相核对,确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。

5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理,但还不够完善,下步应按照要求进一步完善会计核算。

6、无违规开设银行账户,现有账户按照要求管理使用,对账制度每月末认真落实。

7、财政资金按相关规定进行管理与使用,财政资金拨付流程科学规范,财政资金审核及时到位,无财政资金未纳入国库集中支付。

这次自查自纠,是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动,使我们及时发现问题,并针对存在的问题及时加以整改,从而使我局财务工作更加完善有效。

银监局:

为认真贯彻关于州银监局转发的《开展银行业金融机构网络安全自查工作的通知》精神,我行专门召开了以网络安全为主题的会议,并草拟了网络安全责任制和有关规章制度,由我行科技部统一管理,各科室负责各自的网络安全工作。严格落实有关网络安全方面的各项规定,采取了多种措施防范安全有关事件的发生,总体上看,我行网络安全工作做得比较扎实,效果也比较好,近年来未发现泄密问题。

今年以来,我行加强组织领导,强化宣传教育,落实工作责任,加强日常监督检查,将涉密计算机管理抓在手上。对于计算机磁介质(软盘、U盘、移动硬盘等)的管理,采取专人保管、涉密文件单独存放,严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件,形成了良好的安全保密环境。对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离,并按照有关规定落实了安全措施,到目前为止,未发生一起计算机失密、泄密事故。

一是网络安全方面。我行配备了防病毒软件、网络隔离卡,采用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施,明确了网络安全责任,强化了网络安全工作。

二是日常管理方面切实抓好内网、外网和应用软件五层管理,确保涉密计算机不上网,上网计算机不涉密,严格按照要求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。重点抓好三大安全排查:一是硬件安全,包括防雷、防火、防盗和电源连接等;二是网络安全,包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等;三是应用安全,包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。

三、硬件设备使用合理,软件设置规范,设备运行状况良好。

我行每台终端机都安装了防病毒软件,系统相关设备的应用一直采取规范化管理,硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定,单位硬件的运行环境符合要求,打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品;防雷地线正常,对于有问题的防雷插座已进行更换,防雷设备运行基本稳定,没有出现雷击事故;UPS基本运转正常。网站系统安全有效,无任何安全隐患。

我行网络系统的组成结构及其配置合理,并符合有关的安全规定;网络使用的各种硬件设备、软件和网络接口是也过安全检验、鉴定合格后才投入使用的,自安装以来运转基本正常。

我行对电脑及其设备实行谁使用、谁管理、谁负责的管理制度。在管理方面我们一是坚持制度管人。二是强化信息安全教育、提高员工计算机技能。同时在行内开展网络安全知识宣传,使全体人员意识到了,计算机安全保护是三防一保工作的有机组成部分。而且在新形势下,计算机犯罪还将成为安全保卫工作的重要内容。在设备维护方面,专门设置了网络设备故障登记簿、计算机维护及维修表对于设备故障和维护情况属实登记,并及时处理。对外来维护人员,要求有相关人员陪同,并对其身份和处理情况进行登记,规范设备的维护和管理。

为保证我行网络安全有效地运行,减少病毒侵入,我行就网络安全及系统安全的有关知识进行了培训。期间,大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了详细的咨询,并得到了满意的答复。

我们在管理过程中发现了一些管理方面存在的薄弱环节,今后我们还要在以下几个方面进行改进。

(一)对于线路不整齐、暴露的,立即对线路进行限期整改,并做好防鼠、防火安全工作。

(二)加强设备维护,及时更换和维护好故障设备。

(三)自查中发现个别人员计算机安全意识不强。在以后的工作中,我们将继续加强计算机安全意识教育和防范技能训练,让员工充分认识到计算机案件的严重性。人防与技防结合,确实做好单位的网络安全工作。

为确保此次自查工作顺利进行,我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组,积极开展自查自纠工作。

成立清查小组,局领导要求认真学习文件精神,对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角,及时发现和解决存在的问题。

按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求,我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。

1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支“两条线”原则,所有的业务收入都全额缴入财政国库,并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账,每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。

2、财政票据指派专人专管,建立了票据领用、核销台账,年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

3、我局财务印章管理原则是:分开存放保管,监督审批使用。财务专用章由会计负责保管,法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方,并且经常检查,非保管人员不得使用,非经单位负责人同意,不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章,严禁财务印章外借。

位,各自职责分工明确,会计与出纳之间,相互协调配合,并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对,会计的账务必须与银行和财政的相核对,确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。

5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理,但还不够完善,下步应按照要求进一步完善会计核算。

6、无违规开设银行账户,现有账户按照要求管理使用,对账制度每月末认真落实。

7、财政资金按相关规定进行管理与使用,财政资金拨付流程科学规范,财政资金审核及时到位,无财政资金未纳入国库集中支付。

这次自查自纠,是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动,使我们及时发现问题,并针对存在的问题及时加以整改,从而使我局财务工作更加完善有效。

银行工作自查报告【篇4】

根据***部于***下发的《全面开展风险排查工作检查方案》的`要求,我支行组织各营业网点按照《会计检查内容一览表》进行了自查,自查情况如下:

我支行上门服务对象为大连锦辉购物广场,根据相关要求,建立了《上门服务登记簿》,服务全程均配备专用运钞车辆及安全保卫人员,由备案的双人操作,逐笔登记,并做到及时记账。

根据相关规定,设立并登记了明细台帐,严格执行出入库手续。

坚持执行持证上岗,坚持双人开封包,密码钥匙分离保管,现金审批执行三级签章,坚持查库制度。

严格执行帐户生效日制度,并按规定时间录入帐户管理系统,设专人保管印鉴卡,保证印鉴册的双人保管,但未能做到监控、密码库管理;部分帐户存在缺少营业执照年检记录、身份证信息核查不合格问题,现正在整改中,

我支行银企对账岗为专职授权员,能够做到对账回执核对印鉴,但存在授权员休息时,先代核再由授权员二次审核的现象。

严格执行空白重要凭证双人管理、双人领用、账证分管制度,按规定使用、作废重空凭证,并及时登记相关账簿,坚持查库制度。

严格执行印章与凭证分离管理,能够做到人手一章,专人保管、专人使用、保管人与使用人一致,无私刻印章现象。

柜员注册登记簿与核心系统柜员信息相符、与实际相符,及时对调离、轮岗人员进行更改。

按规定装订、保管、调阅,严格执行会计档案专库保管、双人管理及调阅手续。

严格执行ATM相关要求,设立相关登记簿,坚持武装守护、监控下专人分岗管理。

人行管理项下的帐户管理系统、联网核查系统、反洗钱系统、管理员、操作员与实际不符现象。

银行工作自查报告【篇5】

尊敬的领导:

我谨代表银行全体员工,对工作作风整顿自查报告如下:

一、加强员工职业道德建设

1. 提高员工道德素质,加强道德教育,培养员工正确的价值观和人生观。

2. 建立严格的规章制度,确保员工遵守职业道德规范,防止不当行为的发生。

二、优化业务流程

1. 简化流程,提高工作效率,减少不必要的中间环节,降低运营成本。

2. 加强数据质量检查,确保数据准确性和完整性,防范业务风险。

三、强化客户服务

1. 提高客户服务水平,提供优质的金融服务,满足客户的需求和期望。

2. 加强客户满意度调查,及时发现客户需求和问题,及时解决,提高客户忠诚度。

四、加强风险控制

1. 建立风险管理体系,加强风险管理,防范业务风险。

2. 加强内部监督,及时发现风险隐患,采取措施控制风险,确保银行安全稳健发展。

以上是我对工作作风整顿自查报告的汇报,我们将认真履行工作职责,不断提高服务水平和风险控制能力,为银行的发展和客户的满意度做出更大的贡献。

谢谢!

银行工作自查报告【篇6】

在党的群众路线教育实践活动开展以来,为认真贯彻落实十八届四中全会和习近平总书记,讲话精神,我加强了组织学习,并在实际工作和生活中,我严格按照党风廉政建设的要求,不断加强党风廉政学习和教育,始终保持清醒的头脑,与时俱进,恪尽职守,廉洁自律,充分发挥领导干部的表率作用,与其他区政府领导班子成员共同营造勤政廉洁、奋发向上的工作环境,确保了党风廉政建设工作的落实。

⒈坚持学习制度,加强理论修养。我自觉按要求参加了多次中心学习组的集中学习,个人积极撰写学习心得,调研文章以及读书笔记等。同时坚持做好经常性的个人自学,学习中注重联系思想和工作实际,认真对照检查,不断加强总结,以加强世界观的改造,促进工作的健康发展。

⒉坚持依法行政,确保洁身自好。工作中,我时刻绷紧廉政这根弦,防微杜渐,坚持廉洁从政,始终践行领导干部廉洁自律的有关规定,做到了以身作则,严于律己,要求别人做到的,自己首先做到,要求别人不做的,自己坚决不做。具体体现在工作中的“三无现象”:无收受财物现象,在节假日期间和办理婚丧喜庆等事情上都能够按照有关规定严格要求自己,从未发生过利用节假日和婚丧喜庆等事宜收受礼金礼品、借机敛财等违纪行为。在管住自己的同时,还加强对身边工作人员的教育和管理,坚决不允许他们打着单位的旗号谋取私利;无奢侈浪费现象,自觉按照中央、省、市关于党政机关厉行节约、制止奢侈浪费行为的各项规定,一律按照少花钱、多办事、成大事的原则进行办理,坚决制止各种铺张浪费行为。

⒊坚决实行科学决策,民主决策,民主管理。对各项重大事项工作,无论是议事,还是讨论决定,都严格按照议事规则和办案规程办理,并坚持贯彻执行民主集中制,尊重班子成员意见,坚持集体领导,民主决策,从不搞一言堂,以提高民主决策科学决策的水平。对教育、卫生、文体领域的职务调整、岗位安排等,都是在群众推荐基础上,经过组织考察,由负责政工、人事的同志提出初步意见,经集体研究后报组织部门审批,没有违反组织程序进行。

⒋树牢宗旨意识,转变工作作风。进一步牢固树立全心全意为人民服务的宗旨意识,切实转变工作作风,改进工作方法,深入基层,深入群众,全年先后深入到工地、学校、社区督办工作,切实为群众办好事办实事,解决群众实际生产生活中的困难。在教育活动中,带头深入基层访贫问苦,并认真坚持了日常的信访接待日活动,热情接待和妥善处理群众的来信来访先后接待和处理来信来访多件(次)。

⒌广泛交心谈心,接受干群监督。在工作中,我十分注意发扬民主,相信和依靠群众,自觉接受群众监督,积极组织召开和参与民主生活会及所在党小组的组织活动,坚持不定期与群众进行交心谈心活动,以接受批评和开展自我批评的诚意,引导他们坦诚相见,畅所欲言。对待群众的意见,都能从促进工作健康发展的高度,以“有则改之,无则加勉”的积极态度虚心接受,认真对待。

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神,我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况汇报如下:

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职理财经理一名,该人员已通过xx银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生,现已全面杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品,并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》),理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签后,交由支行理财主管审核并签,单笔购买金额超过100万的客户,《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签审核,已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

三、资料档案保存

20xx年以来,所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一保管,其中,《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案,方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品,但本次自查中仍然发现了一些问题,这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中,支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神,合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作,保证xx银行芜湖xx支行理财业务的健康、规范发展。

银行工作自查报告【篇7】

为扎实推进保密法制宣传教育活动,认真落实保密法制宣传教育规划,完成各项目标任务,人民银行乌审旗支行根据《中国人民银行保密委员会关于组织开展“六五”保密法制宣传教育中期检查督导的通知》的要求,组织开展了自查自评工作,现将自查自评情况报告如下:

一、检查基本情况

(一)对领导干部开展保密法制宣传教育情况。

支行党组中心组学习始终把当前热点、聚焦点作为学习内容,认真贯彻落实中央及上级行文件要求,不断探索新思路、新方法,在9月13日中心组理论学习中,重点学习了保密法制内容,增强领导干部保密意识。对新任职、及在职干部职工都进行了保密法律法规的学习培训,为更好地开展日常保密工作业务提供了保障。各部门负责人每年都与行长和分管领导签订保密安全管理责任状和保密承诺书,加强领导知悉度,落实责任,保证安全保密工作有序平稳运行。

(二)对涉密人员开展保密法制宣传情况。

支行涉密人员上岗、在岗、离岗、离职都按照上级行保密委员会制定的规程执行,阶段性的对涉密人员进行保密法律法规知识的教育培训,不断强化涉密人员对保密法律法规知识的掌握。

(三)利用多种形式和渠道开展保密法制宣传情况。

支行以“六五”普法宣传教育和9月5日保密法颁布日为契机,开展加强保密知识学习宣传活动,利用《保密技术防范常识》等书籍,不断加深干部职工对保密知识的学习,在了解保密法律法规重要性的同时,以身作则,有效保障了国家及行业的秘密安全。

(四)组织领导落实情况。

支行按要求成立了保密委员会和密码工作领导小组,组长由行领导担任,分管保密法制宣传教育工作,制定了保密宣传教育规划,组织支行保密干部参加全员培训,并及时向支行党组汇报保密法制宣传教育工作各阶段成果。保密法制宣传教育年度有计划,年终有总结,确保保密法制宣传工作的有序开展。

(五)档案管理情况。

支行各项保密法制宣传教育工作档案及资料都由专职保密人员专柜保管,在保证宣传教育工作落到实处的基础上,防范了涉密信息的泄露。

二、存在的问题

(一)支行由于知识型人才的缺乏,未能参与编发保密法制宣传教育教材、资料,本单位也未能开设内网及保密法制宣传教育专栏。

(二)支行由于地处偏远,未能有机会组织参加国家保密部门组织的全国窃密泄密案件警示教育展等保密法制宣传教育活动。

(三)保密法制宣传教育经费未到位,未能配备必要的保密法制宣传教育设备器材,教育支出都出自支行日常经费,增加了支行负担。

三、建议及措施

(一)选拔优秀知识型人才到基层锻炼,将新知识、新理念带到基层央行,促进基层央行更好更快地发展。

(二)有培训学习活动机会适当考虑基层央行工作者,在接受新知识的同时扩展视野,为更好的开展基层央行保密工作提供保障。

(三)进一步提高保密宣传教育活动经费,确保保密法制宣传教育工作有序开展,减轻支行自身经费紧张困难。

银行工作自查报告【篇8】

东街示范小学

治安保卫工作自查自检报告

为了加强学校内部了治安保卫工作,保护师生人身财产安全和公共财产安全,维护学校正常的教学秩序,构建安宁祥和的校园环境,坚持预防为主,突出重点,保障安全,严格贯彻和落实《条例》精神和要求,力争做到校园内不发生任何治安事件。

我校历来重视学校内部治安工作,校长作为第一责任人,全盘负责治安保卫工作,主管安全的副校长主要处理治安事件,路满贵负责门外工作,顾建新、王玉林负责巡逻检查,总务主任窦练师负责重要办公室的安全保护。每学年初都要制定和重申治安保卫工作制度。成立专门的保卫机构和专职、兼职的治安保卫人员。严格执行《门卫管理制度》禁止闲杂人员、车辆以及小商小贩进入校园,确实需进入校园的必须进行登记,杜绝一切治安事故的发生。严格执行《治安值班制度》《巡查制度》《治安隐患排查制度》。节假日都要安排有专人值班,每天要对校园内、大门外容易发生治安事件的部位进行巡查,每学期都要定期进行治安隐患排查,发现问题及时处理解决,做到防患于未然,加大资金投入,加强对学校治安防范设施的建设,财务室、仪器室、播音室、文印室、会议室等有重要价值的场所都安装防盗门、报警器,严防治安事件的发生,学校保卫机构治安保卫人员严格履行职责,每天必须按时到岗到位,分工明确,责任到人,做到谁主管谁负责,必须按照学校治安制度的要求去工作,对没有按要求去工作而玩忽职守的人员要追究责任。为了提高治安保卫人员的综合素质,按

照上级要求,学校治安保卫人员都要接受有关专业知识培训、考核。对于治安保卫机构设置和人员配备都要备案,每年向主管公安机关备案。治安保卫要有针对性,学校明确大门、会议室、仪器室、财务室、文印室等有重要价值和危及师生生命财产的科室、部位为治安重点,对重要部位设置必要的安全防范设施,上课期间大门必须上锁,放学静校后不准闲杂人员进入校园,对重要科室安装防盗门、防护栏,都要有报警装置。每学年学校都要制定治安突发事件的处置预案。为了提高师生的防范能力,每学期都要组织学生进行治安演练,让学生能够了解和掌握遇到突发治安事件时,能够及时采取措施、保护自己,避免不必要的人生、财产受到伤害。

治安保卫工作是项长期的工作,回顾以前的工作还有许多不足之处,今后,我们一定要千方百计把这项工作做好,力争不发生任何治安事件。

治安保卫工作自查自检报告

二0一一年十一月

银行工作自查报告【篇9】

尊敬的领导:

我是某银行的的一名员工,现就银行工作作风整顿自查报告如下:

一、银行工作作风整顿的背景

随着经济的发展和城市化进程的加速,银行业务日益繁忙,同时客户的需求也日益多样化和个性化。然而,由于银行员工的素质参差不齐,部分银行在工作作风、客户服务等方面存在各种问题,如态度冷漠、流程繁琐、效率低下等,这些问题严重影响了客户的满意度和忠诚度。

二、银行工作作风整顿的具体内容

1. 加强员工培训,提高服务态度

银行员工是银行业务的核心,其服务态度直接影响着客户的满意度和忠诚度。因此,银行应该加强员工培训,提高员工的服务态度和沟通能力,让客户感受到银行的热情和关怀。

2. 优化流程,提高效率

银行的流程繁琐、复杂,往往会浪费大量时间和资源。因此,银行应该优化流程,提高效率,减少不必要的环节和步骤,让客户能够更加方便快捷地完成业务。

3. 加强客户服务,提高客户满意度

银行应该注重客户服务,提高客户的满意度和忠诚度。银行应该建立完善的客户服务系统,为客户提供个性化的金融服务,如理财、保险、贷款等,同时加强客户服务的反馈机制,及时解决客户提出的问题和需求。

三、银行工作作风整顿的措施

1. 加强员工培训,提高服务态度

银行应该定期组织员工培训,提高员工的服务态度和沟通能力,让客户感受到银行的热情和关怀。银行应该制定相关的培训计划和考核机制,加强对员工的管理和监督。

2. 优化流程,提高效率

银行应该对现有的流程进行评估和优化,减少不必要的环节和步骤,提高银行的效率和竞争力。银行应该制定相关的流程管理制度,加强对流程的管理和监督。

3. 加强客户服务,提高客户满意度

银行应该建立完善的客户服务系统,为客户提供个性化的金融服务,如理财、保险、贷款等,同时加强客户服务的反馈机制,及时解决客户提出的问题和需求。银行应该制定相关的客户服务管理制度,加强对客户服务的管理和监督。

四、总结

银行工作作风整顿是银行业务发展的重要保障,也是提高客户满意度和忠诚度的重要手段。银行应该加强员工培训,优化流程,加强客户服务,提高客户满意度,从而赢得客户的信任和忠诚度。

最后,我谨代表全体员工,向各位领导表示衷心的感谢,并希望各位领导能够给予支持和帮助,共同推动银行工作作风整顿的实施。

敬礼!

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