银行内控自查报告自查报告

银行内控自查报告自查报告分享。

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银行内控自查报告自查报告【篇1】

银行内控自查报告

——以某银行为例

一、引言

银行是现代金融体系中的重要组成部分，作为金融服务提供者，其内控体系的健全与否直接关系到金融市场的稳定与发展。为了进一步加强内控管理，确保风险控制的有效性，某银行于近期展开了内控自查工作，并针对自查结果编写了本报告。本报告将从整体内控管理概况、内控运行状况、存在的问题以及改进措施等方面进行概述并提出建议。

二、整体内控管理概况

1. 组织架构：该银行设有独立的内控部门，并根据业务特点划分了风险管理、合规性管理、内部审计等职能部门。

2. 内控政策与流程：该银行建立了一套完善的内控制度，并对各项流程和操作规范进行了明确规定。

3. 内控培训与宣传：该银行定期开展内控培训，提高员工对内控的认识和理解，并积极开展内控宣传工作。

4. 内控评估与监测：该银行建立了监测评估机制，对内控制度的实施情况进行定期评估。

三、内控运行状况

1. 风险控制：该银行风险控制方面表现较好，建立了风险预警机制，并通过内部审计、合规性管理等手段对各项业务进行了全面监控。

2. 内部审计：该银行内部审计部门定期对各项业务进行检查，并及时发现问题并做出整改。

3. 合规性管理：该银行高度重视合规性管理，建立了内控框架与制度从而确保各项业务规范地开展。

四、存在的问题

1. 内控风险感知不足：部分员工对于内控的认识不深入，对于风险的判断与防范不够敏锐。

2. 内部审计发现问题较多：内部审计发现了一些内控缺陷和操作不规范的情况，但整改意识和效果有待提高。

3. 部分流程不规范：在某些操作流程上存在流程不完整、操作规程不明确等问题。

4. 内控评估缺乏科学性：内控评估主要依靠人工调研和样本分析，存在一定的主观性和局限性。

五、改进措施

1. 强化内控培训：加强对员工的内控知识培训，提高风险意识，确保内控制度的全面执行。

2. 加强内部审计整改效果评估：对内部审计发现的问题，要及时跟进整改情况，并建立有效的评估机制，确保问题的整改效果。

3. 完善流程规范：对存在的流程问题，加强制度建设，明确流程规范，提高操作的规范性和一致性。

4. 探索科技手段在内控评估中的应用：引入科技手段，开发相应的内控评估系统，提高评估的科学性和客观性。

六、结语

银行内控自查工作是持续改进和优化内控管理的重要手段，通过本次自查工作，某银行充分认识到内控管理存在的优势和不足。银行将不断加强内控建设，提高内控管理的水平和有效性，以更好地为客户提供安全可靠的金融服务，为行业的发展做出贡献。

银行内控自查报告自查报告【篇2】

银行内控自查报告

一、引言

作为银行业内的监管机构，内控是确保金融机构运营的安全和稳定的重要手段。为了确保银行内控制度的健全和有效实施，本报告旨在对银行内控进行自查，全面评估并提出改进意见。

二、内控自查的目的和意义

内控是银行业内的一项重要管理措施，它可以帮助银行预防风险、保障资金安全、提升运营效率。通过自查，可以发现内部控制制度的不足之处，及时采取措施进行改进和优化。

三、内控自查的范围和方法

1. 范围：本次自查主要包括银行内部各个部门的运营管理、风险控制、员工监管以及信息技术安全等方面。

2. 方法：采用问卷调查、文件审查、实地走访等方式，对内控制度的设计与执行情况进行综合评估。

四、内控自查结果概述

1. 运营管理方面：银行各项运营活动均按规章制度进行，但在员工培训和绩效考核方面还存在一些不足。

2. 风险控制方面：银行风险控制措施相对较好，但需要进一步完善内部风险预警机制和应急预案。

3. 员工监管方面：银行对员工行为进行监管的制度完善，但在实际操作中存在不足，需要强化员工监管意识与责任。

4. 信息技术安全方面：银行的信息技术安全措施相对较好，但仍需加强对信息系统的监控和保护。

五、内控自查改进意见

1. 加强员工培训和绩效考核，提高员工业务水平和服务质量。

2. 完善内部风险预警机制和应急预案，对各项风险进行及时监控和管理。

3. 强化员工监管意识与责任，建立更加严谨的行为监管制度。

4. 加强对信息系统的监控和保护，保障客户信息和资金安全。

六、总结与展望

银行内控自查报告的编制对于提高银行内部的管理水平和风险控制能力具有重要意义。通过自查评估和改进意见的提出，可以进一步健全银行内控制度，保障银行的稳健运营。未来，银行应继续加强内部控制制度建设，逐步形成科学、有效的自查体系，为金融业的发展做出更大贡献。

七、参考文献

1. 《银行业内部控制指引》

2. 《银行内部控制自查标准》

3. 《银行业监管法规》

以上所述，即是本次银行内控自查报告的相关主题范文。作为一份重要的评估报告，它对银行内控建设的健康发展和风险控制的有效执行具有重要作用。通过不断改进和完善银行内控制度，我们相信银行业将更好地为客户提供安全可靠的金融服务。

银行内控自查报告自查报告【篇3】

为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：

一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展

我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

二、自查情况

（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5—10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。

（二）县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。

（三）换户管理及客户管理工作情况。我行在貸款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。

农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。

银行内控自查报告自查报告【篇4】

在合规文化建设工作中，我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思划策，已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。xx年，我行主要业务发展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。我们的主要做法是：

一、以宣传动员倡合规

为了统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念，20xx年xx月，我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会，全面部署合规文化建设活动，引导广大员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵，营造合规文化建设良好环境和氛围。同时，我行制订下发了《xx年—xx年合规文化建设规划》和《20xx年合规文化建设实施方案》，市分行和各支行成立了合规文化建设领导组，具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。

二、以加强教育学合规

合规文化建设是一项系统工程，必须遵从“行为——习惯——文化”的路径。为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。我行专门组织人员编写了《强化合规意识，告别违规操作——防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》，精心编印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本，分为“强化合规意识，告别违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”、“提高服务水平，树立良好形象”三个系列，分发到全行每个员工手中，作为全行合规文化建设的重点学习资料。

为增强规章制度的影响力和威慑力，我行还专门抽调6名业务骨干组成规章制度宣讲团，用一个多月的时间在各支行进行巡回宣讲，重点宣讲了员工行为守则、案件防范与查处、违规积分管理以及会计结算、信贷管理、清收管理等业务风险点，宣讲团深入各支行利用晚上时间进行宣讲，保证每个支行至少宣讲一场以上，取得了较好的宣传效果。

三、以完善流程保合规

银行不仅是经营货币的企业，更是管理风险的企业。操作合规、风险可控，是合规文化建设的重要内容之一。我行以完善和优化操作流程为出发点和落脚点，切实强化内控合规制度建设。自合规文化建设活动开展以来，我行积极查找当前制度建设与公司治理要求不相适应、与公司章程要求不相符，制度之间衔接不顺、相互冲突、交叉重复，职能不清和过度控制等问题，先后制定完善了《县级支行委派会计主管管理办法（试行）》、《城区离行式自助设备管理办法（试行）》、《xx年营业网点运营主管考核办法（试行）》、《会计监管员集中管理考核办法》、《派驻风险合规经理考核办法（试行）》、《农户小额贷款客户分类管理实施细则（试行）》、《互联网上网管理实施细则》等一系列制度办法，确保合规经营有章可循、有据可依。与此同时，定期对柜台业务、信贷业务等新制度理解和执行标准不一的的问题进行了收集和整理，适时对计制度执行及业务操作流程予以明确，仅运营管理条线就先后下发了多期“问题解答，具有很强的针对性和操作性，较好地控制业务操作风险。

四、以开展活动促合规

合规文化建设做到一时一事、一年一月的合规比较容易，而做到时时事事、长年累月的合规就非常困难。我行通过形式多样的活动推进合规文化建设推陈出新，每年都开展不同形式的合规文化教育活动，如知识竞赛、征文比赛、知识论坛、演讲比赛等增强合规文化建设的持久性。市分行先后举办了“合规文化大家谈”征文、“员工行为守则暨违规积分管理”知识竞赛和“迎国庆、倡廉洁、树新风、促和谐”书法摄影展览等活动，各支行也相继开展了不同形式的活动推动合规文化建设，如xx支行组织员工合规宣誓和签名活动，争做一名依法经营、合规操作的农行员工，xx支行开展了“廉洁文化进家庭”读书活动，为员工家庭办理读书卡、赠送购书券，举行读书征文和员工子女读书成果评比活动。

五、以监督检查助合规

一方面，积极构建以运营主管、会计主管为主体的第一道防线，完善事后监督员、会计监管员为主体的第二道防线，夯实以纪检监察、内控合规、风险管理为主体的第三道防线，着重强化委派会计主管、风险合规经理、会计监管员三支队伍管理，充分发挥其在合规管理中的“宪兵队”作用。另一方面，做到每年一个主题、每季一个重点，加大监督检查、问题整改、风险提示和责任追究力度。仅xx年，就组织了现金业务管理、个人帐户资金核查、整体移位大检查、会计内控大检查、查库“飞行队”突击检查、条线部门尽职检查和滚动式常态化案件风险排查等各种检查项目xx个，发现问题xx笔、涉及金额xx亿元。xx年以来，共对xx名违规或相关责任人给予了纪律处分，起到了“惩处一个、教育一片”的作用。

银行内控自查报告自查报告【篇5】

按照上级行关于20xx年度基层行内控综合评价工作的部署和要求，工行济南明湖支行为客观、公正、真实地评价支行的内控管理状况，进一步促进完善内部控制体系建设，提高内控管理水平，采取三项强有力的措施，保证内控评价工作高效率、高质量地展开。

一、加强组织领导，强化责任落实。

为把20xx年度内控评价的各项工作落实到位，迅速成立了该行内控评价领导小组，并在风险部下设办公室。该行在加强组织领导的同时，还强化了各部室、网点的责任落实：内控评价领导小组具体负责、组织、协调支行内控评价有关事项和工作；风险部作为牵头部门负责支行与上级行内控管理部门的请示和沟通工作，统一认识、统一标准、统一进度，统筹安排和调度各部室、网点的内控评价工作落实到位，确保内控评价自评工作的顺利进行。

二、加强内评文件资料的学习和培训，正确理解和掌握各项评价指标的评价标准、评价要点、评价依据及评价方法。

该行内控评价领导小组组织部室、营业网点负责人和相关人员认真学习总行《基层行内部控制评价实施细则（20xx年版）》和《基层行内控评价操作手册（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟练掌握评价方法，提高自评工作质量。

三、加强过程评价指标的量化分解，保证该行进行内控评价自评的完整性和可操作性。

基层行的内控评价工作主要是过程评价，该行结合本行经营管理的实际情况，按照评价操作手册的.要求，对过程评价指标的评价内容、标准、要点、依据及方法等进行量化分解，确定被评价的部室、网点以及进行评价的具体项目和操作方法。YjS21.com

四、加强和完善内控评价自评工作的基础管理，实现内控评价日常管理行为的制度化。

内控评价的目的不仅仅是促进内控管理制度、措施的完善，更重要的是将内控评价过程中形成并完善了的各项内控管理行为制度化，真正在各级、各部门日常的`管理中自觉执行到位。该行针对评价过程中发现的内部控制中存在的缺陷或问题，在充分弥补完善和整改的基础上，对相关日常操作规程和管理考核实施细则等进行了修改和补充，力求结合执行力建设实现内控评价日常管理行为的制度化。

五、加强评价工作的信息交流和沟通，充分发挥职能部门的作用。

基层行之间、部室之间、网点之间的经营和管理状况不同，进行内控评价的内容和方式方法也不尽相同。为保证支行自评工作的质量和进度，作为支行牵头部门的风险部充分发挥职能部门的积极作用，在认真学习领会和掌握上级行精神和要求的基础上，吸收借鉴其他行的先进经验，在支行部室、网点之间加强评价工作的信息交流和沟通，上下联动、协调一致，使各项自评工作高质量按时完成。

通过20xx年度内控评价自评工作，该行使员工充分认识到加强内控管理的重要性，正在不断完善内部控制体系建设，强化内控管理执行行为，提高管理水平，促进各项业务稳健运行。

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银行自查报告分享

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银行自查报告【篇1】

银行卡业务自查报告

一、引言：

自2021年起，我行积极响应国家金融监管政策，加强银行卡业务的合规审查与自查工作，以确保我行的业务运营安全和风险控制能够与时俱进。为做好本次银行卡业务自查工作，我行组织了相关部门和人员，深入开展了全面的自查工作。现将本次银行卡业务自查的主要内容和发现的问题进行汇报。

二、自查背景：

作为一家国内领先的金融机构，我行一直致力于为广大客户提供优质的银行卡业务服务。然而，随着金融行业的不断创新和发展，银行卡业务面临的风险与挑战也不断增加。为了确保我行银行卡业务的合规性和有效性，我行自今年起开展了全面的自查工作，旨在及时发现并解决可能存在的问题，提升我行的业务运营水平。

三、自查内容：

本次银行卡业务自查工作主要涵盖以下内容：

1. 业务合规性检查：对我行银行卡业务是否符合国家相关法律法规、政策、规范性文件的要求进行检查，包括个人账户开立、挂失与销户、支付结算、风险防控等方面的合规性。

2. 内部控制检查：对我行银行卡业务的内部控制制度的完善程度和执行情况进行检查，包括业务流程的规范性、岗位职责的明晰性、内部审批程序的规范性等方面的检查。

3. 风险评估与管控检查：对我行银行卡业务的风险评估与管控措施进行检查，包括风险管理体系建设、风险识别和监控机制、风险防范和控制措施等方面的检查。

4. 客户服务与投诉处理检查：对我行银行卡业务的客户服务质量和投诉处理情况进行检查，包括服务准则的制定、服务流程的规范、客户投诉处理的及时性和有效性等方面的检查。

四、自查发现的问题及解决方案：

经过全面的自查工作，我行发现了一些问题，并针对这些问题提出了相应的解决方案：

1. 业务合规性问题：针对一些业务环节存在的合规性问题，我行将加强对相关人员的培训和学习，提高他们的业务合规意识和能力。

2. 内部控制问题：对于一些内部控制制度执行不到位的问题，我行将健全内控机制，加强对员工的监督和管理，确保制度的有效执行。

3. 风险评估与管控问题：针对一些风险评估和管控方面的问题，我行将建立完善的风险管理体系，加强风险监控和预警机制，有效防范和控制各类风险。

4. 客户服务与投诉处理问题：对于客户服务质量不高和投诉处理不及时的问题，我行将制定更严格的服务准则，完善服务流程，并加强与客户的沟通和反馈。

五、结语：

通过本次银行卡业务自查工作，我行全面了解了我行银行卡业务的运营状况和存在的问题，为进一步优化和提升我行的银行卡业务服务奠定了基础。同时，我行将结合自查工作的结果，进一步完善相关业务流程和内控机制，加强员工培训和学习，提高业务服务质量，为客户提供更加优质的银行卡服务。

(注：此为虚构的范文，仅供参考。实际报告应根据具体情况进行撰写。)

银行自查报告【篇2】

银行单位账户自查报告

一、引言

近年来，金融行业的快速发展对银行单位账户的管理提出了更高的要求。为了加强自身风险防范和合规管理，我行特组织开展了银行单位账户自查工作。本报告旨在总结并汇报我行自查工作的主要情况，为下一步的改进措施和风险防控策略提供参考和依据。

二、自查范围和内容

自查工作涵盖了我行所有的单位账户业务。主要自查内容包括：

1. 业务准入管理：核查各单位开户资质，严格按照相关法律法规和内部规定进行审批；

2. 业务操作规范：审核各单位账户的开户、销户、挂失、冻结、解冻等操作是否符合规定的流程和权限；

3. 资金交易风险防控：对各单位账户的资金流入、资金支付和资金转移进行风险评估，落实资金来源和用途合规要求；

4. 内部控制合规：核查各账户业务操作是否遵循与内部控制规范的合规要求；

5. 反洗钱和反恐怖融资工作：检查各账户是否存在异常交易行为，建立合规的客户风险识别和报告机制；

6. 合作机构风险管理：分析与合作机构的业务关联风险，建立有效的风险防范机制。

三、自查结果分析

根据自查结果，我行发现了以下问题：

1. 部分单位账户开户资料不完善，缺乏合规审查；

2. 部分账户存在无合理依据的挂失、冻结和解冻操作；

3. 个别账户资金流动性较大，交易用途不明确；

4. 部分账户业务操作未满足内部控制规范的要求；

5. 报告机制相对滞后，存在一定的反洗钱和反恐怖融资风险；

6. 合作机构的风险管理措施尚未完善。

四、问题原因分析

1. 开户资料不完善主要与业务初期审批流程不规范有关；

2. 无合理依据的挂失、冻结和解冻操作主要缺乏明确的操作权限和流程要求；

3. 资金流动性较大和交易用途不明确主要是由于账户监控不到位；

4. 内部控制规范未满足主要与员工的培训和管理不足有关；

5. 反洗钱和反恐怖融资风险主要是由于风险识别和报告机制建设薄弱；

6. 合作机构风险管理不足主要是双方合作时的尽职调查不够严格。

五、改进措施

针对以上问题，我行制定了以下改进措施：

1. 完善业务初期审批流程，确保开户资料的规范和真实性；

2. 明确挂失、冻结和解冻操作的权限和流程，严格审核操作依据；

3. 加强账户监控，建立资金流动性预警机制，并加强交易用途的审查；

4. 提高员工的内部控制意识，加强培训和管理；

5. 建立完善的反洗钱和反恐怖融资风险识别和报告机制；

6. 加强与合作机构的沟通合作，完善尽职调查和风险管理措施。

六、结论

通过本次自查工作，我行得以全面了解和评估自身单位账户管理情况，并针对存在的问题制定了相应的改进措施。下一步，我行将全力以赴贯彻改进措施，并加强风险防范和合规管理，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。

七、致谢

在自查工作中，得到了各部门的大力支持和配合。在此向全体工作人员表示衷心的感谢，同时感谢上级领导对自查工作的重视和指导。

以上为我行银行单位账户自查报告的相关主题范文，希望对您有所帮助。

银行自查报告【篇3】

银行内控自查报告

为提高银行内部管理水平，规范运营流程，有效识别和防范各类风险，我行特进行了一次全面的内控自查活动。现将自查报告范本作如下撰写：

一、前言

自查工作是银行内部管理的重要组成部分，通过自查可以及时发现问题、整改不足、加强风险防控，以提升银行的经营效益和客户满意度。此次自查工作从XX年XX月XX日至XX月XX日进行，通过全面检查内部各个环节，以确保内控制度的落地落实，为提高内部风险控制能力提供有力支持。

二、自查目的

本次自查报告主要目的是查明银行内部存在的问题，评估风险控制情况，并提出改进建议，以保障银行稳健经营。

三、自查内容

1. 对内控制度的检查：针对银行内部各项制度，包括信贷审批制度、风险评估制度、财务管理制度等，进行全面审核，检查制度的完善性和执行情况。

2. 对操作流程的审核：对各项业务操作流程进行详细审核，检查各业务环节的程序是否规范，是否符合内控要求。

3. 风险评估与防范：对银行面临的各类风险进行评估，包括信用风险、市场风险、操作风险等，并评估现有的风险控制措施是否有效。

4. 业务流程与业务风险分析：对银行各项业务流程进行分析，识别可能存在的风险点，并提出相应的风险控制措施。

四、自查结果

1. 内控制度完善情况：本次自查发现，银行内部制度相对完善，但仍存在一些未能完全落地的问题，需要进一步强化制度的执行力度。

2. 操作流程规范性：大部分业务操作流程规范，但少数环节存在流程不严谨、规范不明确的情况，对此应进行整改。

3. 风险评估与防范：银行对信用风险和市场风险有较为全面的评估和防范措施，但操作风险的防控措施较为薄弱，需要加强内部员工的风险意识培养。

4. 业务流程与业务风险分析：各项业务流程基本规范，但仍存在一些风险点，例如客户信息核实不足、业务操作权限控制不严格等，需要加强相应的风险控制。

五、改进建议

1. 加强内控制度的执行力度，对已有的内控制度进行全面宣贯，确保各部门上下一致地贯彻实施。

2. 对存在的操作流程不规范的问题，要进行必要的培训和辅导，确保员工能够正确操作并遵循规范。

3. 提高内部员工的风险意识，组织有关培训讲座，加强员工对各类风险的认知和应对能力。

4. 加强客户信息核实工作，完善客户身份确认流程，切实保障银行资金安全。

六、结语

本次自查工作得以顺利完成，通过对银行内部各项制度和业务流程的全面检查，有针对性地提出了改进建议。我们相信，在各级领导的重视和全体员工的努力下，银行内部管理水平将不断提高，为银行的可持续发展奠定坚实基础。

以上是银行内控自查报告的范本，通过自查工作，银行将能够不断优化内部管理，提升风险防控能力，为客户提供更加稳健可靠的金融服务。

银行自查报告【篇4】

银行电子银行自查报告

一、引言

自21世纪以来，信息技术的快速发展已经对银行业务产生了极大的影响。电子银行作为一种新型的金融服务方式，已经成为银行业务的主要渠道之一。然而，随着电子银行业务规模的不断扩大，相关风险也日益突出，对银行的运营稳定性和客户资金安全构成了巨大挑战。因此，为了及时发现和解决问题，本报告将对银行电子银行业务进行自查，并提出相应改进措施。

二、电子银行自查主题范文

1. 电子银行业务管理

（1）电子银行业务发展情况

1.1 详细描述银行现有的电子银行产品，包括网上银行、手机银行、第三方支付等。

1.2 评估电子银行业务的发展速度和用户数量，分析增长和下滑的原因。

（2）电子银行业务风险管理

2.1 介绍银行在电子银行业务中所采取的风险管理措施，包括用户身份验证、数据加密等。

2.2 检查是否存在安全风险，例如黑客攻击、网络恶意软件等。

2.3 评估现有风险管理体系的有效性，提出改进建议。

2. 电子银行账户安全管理

（1）账户开设与管理

1.1 检查电子银行账户的开设程序是否规范，是否满足监管要求。

1.2 确认银行对于电子银行账户的身份验证措施是否可靠。

1.3 审查电子银行账户的操作权限管理，是否存在未授权操作的漏洞。

（2）交易安全与监控

2.1 分析交易风险情况，包括账户被盗用、欺诈交易等。

2.2 评估银行在交易过程中的监控措施，如异常交易监测、风险警示等。

2.3 检查资金流动的合规性和可追溯性，确定是否存在洗钱等非法行为。

3. 客户隐私保护

（1）个人信息收集与存储

1.1 检查银行收集、存储和使用客户个人信息的流程是否符合相关法规。

1.2 评估银行对客户个人信息的安全保护措施，如数据加密、权限管理等。

（2）信息披露与授权管理

2.1 查看银行的隐私政策和用户服务协议，确认是否明确告知客户信息披露方式和目的。

2.2 评估银行对客户个人信息使用授权的管理，如信息授权的范围和时效性。

4. 电子银行服务与客户体验

（1）电子银行系统功能

1.1 检查现有电子银行系统的功能是否齐全，是否满足客户的需求。

1.2 评估系统的稳定性和实时性能，确认是否存在故障频发或卡顿问题。

（2）服务渠道和用户界面

2.1 分析银行的服务渠道，包括网页端、手机 App 等，确定是否提供多样化的渠道。

2.2 评估用户界面的友好程度，检查是否存在操作难度或信息混乱等问题。

5. 电子银行与第三方合作

（1）外部服务商风险

1.1 评估银行与第三方合作伙伴的风险管理措施是否完善。

1.2 检查合同和协议中是否包含风险分担和保密条款。

（2）数据安全与隐私保护

2.1 分析第三方服务商的数据安全和隐私保护措施，确认是否符合银行的要求和监管标准。

2.2 审查数据转移和共享的流程，确保客户个人信息的安全不受威胁。

三、结论与改进措施

结合以上自查过程中的发现和评估，根据问题的严重程度和影响范围，本报告总结了以下改进措施：

1. 加强电子银行系统的安全性，包括用户身份认证和数据加密等方面。

2. 完善账户开设和权限管理的流程，确保账户的安全性。

3. 强化交易监控和风险防范，预防欺诈交易和账户被盗用等情况。

4. 加强客户个人信息的收集、存储和使用管理，确保隐私安全。

5. 提升电子银行系统的功能和用户体验，增加多样化的服务渠道。

6. 规范与第三方合作伙伴的合同和协议，确保数据安全和隐私保护。

以上仅为银行电子银行自查报告的主题范文，具体内容可根据实际情况进行调整和完善。希望能对您的工作有所帮助。

银行自查报告【篇5】

银行同业账户自查报告

主题一：银行同业账户的背景和定义

同业账户是指银行之间相互开立的账户，用于完成日常资金调拨、贷款融资、证券交易等金融业务。银行同业账户在金融市场中扮演着重要的角色，它可以促进金融机构之间的合作与发展，同时也承载着风险管理和监管的责任。对于一个银行而言，做好银行同业账户的自查工作，可以有效维护自身的声誉和信用，确保业务的正确性和合规性。

主题二：银行同业账户的管理要求

1.合规性要求：银行同业账户的管理必须符合国家法律法规和监管机构的相关规定，严禁违规操作、洗钱和资金挪用等行为。

2.风险控制要求：银行同业账户面临着信用风险、流动性风险、操作风险等多种风险，银行需将风险控制置于重要位置，建立健全的风险管理体系。

3.内部控制要求：银行应建立科学有效的内部控制制度，包括明确的岗位职责、权限分配、交易监控和审计制度等，防止人为疏漏和错误。

主题三：银行同业账户的自查程序

1.自查目标确定：明确自查范围和目标，包括同业账户的数量、金额、交易类型和时间范围等。

2.自查工具准备：准备自查所需的工具和材料，包括账户交易流水、账户档案、监管规定等。

3.自查内容核对：逐一核对同业账户的交易记录与实际发生情况是否一致，验证账户流水的完整性和准确性。

4.异常交易排查：对于出现异常交易或异常情况的同业账户，进行深入分析和调查，找出问题的根源并采取相应措施。

5.风险分析评估：根据自查结果，对同业账户的风险进行评估，并提出相应的风险防控建议。

6.报告撰写和上报：根据自查结果撰写自查报告，清晰地呈现自查的发现、问题和建议，并按照规定的程序上报给相关部门或领导。

主题四：银行同业账户自查存在的问题和建议

1.数据不一致问题：自查中发现同业账户的交易记录与实际情况存在偏差，建议加强交易流水的记录和管理。

2.风险防控不足问题：自查发现同业账户中存在较高的风险，建议银行加强风险管理和控制，减少潜在风险的发生。

3.操作纰漏问题：自查中发现操作中存在的纰漏和错误，建议银行加强内部控制，明确岗位职责，防止人为失误。

4.监管规定违规问题：自查发现银行同业账户存在违规操作的情况，建议加强对监管规定的学习和宣传，遵守相关规定。

主题五：银行同业账户自查的意义和价值

1.规范银行行为：银行同业账户自查可以规范银行的操作行为，确保业务的合规性和准确性，维护市场秩序和行业声誉。

2.提高风险识别能力：通过自查，银行可以深入了解同业账户的风险特征和变化趋势，提高风险识别能力，降低风险损失。

3.增强风险防控能力：自查结果可以为银行提供具体的风险防控建议，帮助银行加强风险管理和控制，提高业务的安全性和可靠性。

4.建立合作伙伴关系：自查可以促进和完善银行与同业之间的合作和交流，加强监管机构对银行的信任和支持。

结语：

银行同业账户是银行之间开展金融业务的重要工具，开展自查工作对于银行自身和金融市场的稳定发展至关重要。银行应该按照相关要求和程序，认真履行自查责任，及时发现和解决问题，提高自身风险防控能力，进一步维护金融市场的健康发展。

银行自查报告【篇6】

银行卡业务自查报告

随着互联网和移动支付的快速发展，银行卡业务变得越来越重要和广泛。为进一步加强管理和提高服务质量，我行定期进行业务自查。通过这次自查，我们全面审视了银行卡业务的各个方面，发现了存在的问题，并采取了一系列措施进行改进。现将自查情况报告如下：

一、银行卡业务基本情况

我行作为一家大型银行，拥有广泛的客户群体和多样的业务类型。目前，我行的银行卡业务主要包括借记卡、信用卡和预付卡。借记卡是我们最主要的业务，几乎所有的客户都会同时申请一张借记卡。信用卡则是适用于客户在消费过程中实现小额分期等的额度更高的金融卡，预付卡则主要用于一次性消费和礼品卡的发放。

二、存在的问题

经过自查，我们发现了以下问题：

1. 风控措施不完善：由于我行的业务涵盖广泛，不同类型的银行卡有不同的风险和安全要求，并且各项风险评估指标和监控措施存在不足之处。

2. 系统运行不稳定：在高峰时段，系统反应较慢，容易导致交易失败和用户体验差。

3. 信息安全存在隐患：由于客户信息采集和存储的方式存在漏洞，存在信息泄露的风险。

4. 客户服务不到位：针对一些频繁出现的问题，客服人员的解决方案和态度不够周到和热情。

三、改进措施

为了解决上述问题，我行采取了以下改进措施：

1. 风控措施优化：我行成立了一个专门的团队，负责对不同类型的银行卡进行风险评估，制定相应的控制指标和监控手段，并对业务人员进行培训，提高他们的风险意识和业务素质。

2. 系统升级和优化：我行投入大量的资源对系统进行了升级和优化，提高了运行效率和稳定性，确保在高峰时段交易的顺利进行。

3. 信息安全加强：我行引进了先进的信息安全技术和设备，对客户信息进行了更加严格的存储和保护，防止信息泄露的风险。

4. 客户服务改进：我行对客服人员进行了一系列培训和考核，提高了他们的业务水平和服务意识，确保对客户的问题能够及时解答和解决，提高客户满意度。

四、效果评估

经过改进措施的实施，取得了以下效果：

1. 风控指标得到有效控制，并且监管机构对我行的风险管理工作给予了充分的肯定。

2. 系统运行速度大幅提升，交易失败率明显降低，用户反馈明显改善。

3. 未发生任何信息泄露事件，客户对我们的信息安全感到满意。

4. 客户投诉率明显下降，客户满意度大幅提升。

综上所述，通过本次银行卡业务自查和改进措施的实施，我行的银行卡业务取得了明显的改善。但同时我们也认识到，银行卡业务的发展是一个不断动态调整和完善的过程，我们要保持警惕，随时关注业务的新变化，并及时调整管理和服务的策略，以满足客户日益增长的需求。

银行自查报告【篇7】

银行同业账户自查报告

一、引言

为加强银行同业账户的管理和监管，提高资金利用效率和风险防范能力，特进行了银行同业账户自查工作。本报告旨在总结自查过程中的主要发现和问题，并提出相应的改进措施，以进一步加强同业账户管理和监管工作。

二、自查内容

1. 同业账户开立

（1）根据相关规定，银行同业账户应严格按照法定程序和要求开立。自查过程发现，存在少数个案中，某些同业账户的开立程序不完善，未按照法定程序进行，造成一定风险隐患。

（2）改进措施：加强银行同业账户开立流程的规范化和标准化，强化内部控制，确保账户开立程序合规、完整。加强对相关人员的培训，提高其对开立程序的理解和执行能力。

2. 同业账户管理

（1）同业账户管理存在一定问题。例如，部分账户未按时核对、未定期进行账户风险评估，账户准备金比例未严格执行等，存在一定的风险隐患。

（2）改进措施：建立完善的同业账户管理制度，明确相关管理人员的职责和流程。加强对账户核对、风险评估等工作的监管，确保账户管理的规范化和规范化。

3. 同业账户交易和授信

（1）同业账户交易过程中，有部分账户未严格按照合同约定进行，在交易中存在一定的违规操作，影响资金利用效率和风险防范能力。

（2）改进措施：加强同业账户交易监管，确保交易过程合规、透明，避免违规操作。加强对同业账户授信的审查，确保授信决策科学合理，并严格按照授信额度执行。

三、结论和建议

经过自查工作，我们发现了银行同业账户管理中存在的一些问题和风险隐患。为进一步加强同业账户管理和监管，我们提出以下建议：

1. 制定和完善相关制度和流程，确保同业账户的开立、管理、交易等过程规范、合规。

2. 加强内部控制和监管，明确相关人员的责任和权利，提高账户管理的效率和准确性。

3. 增加对相关人员的培训和学习机会，提高其对同业账户管理和监管的理解和能力。

4. 加强对账户交易和授信的审查，确保交易过程合规、透明，避免违规操作。

5. 定期对同业账户进行风险评估和效果评估，及时发现问题并采取相应措施。

综上所述，银行同业账户自查工作不仅是对银行自身风险管理的一次检验，更是提高金融体系风险防范的重要环节。我们将持续改进同业账户管理和监管工作，进一步提升银行的风险管理能力和服务水平。

银行自查报告【篇8】

银行电子银行自查报告

报告主题：银行电子银行自查报告

报告目的：通过对银行电子银行业务的自查，发现并解决问题，提升电子银行业务的安全性、便捷性和服务质量。

报告内容：

一、背景介绍

电子银行作为现代金融服务的重要组成部分，已成为银行与客户交互的主要渠道之一。本报告旨在对银行电子银行业务进行全面自查，以确保业务的稳定运行、安全可靠、方便快捷。

二、自查内容

1. 系统安全性自查

（1）系统防护措施：自查是否有完善的系统安全防护机制，如防火墙、入侵检测设备等，并确认其有效性。

（2）用户身份验证：自查客户在使用电子银行服务时的身份验证方式是否严格，如密码策略、动态口令等。

（3）数据传输加密：自查数据传输过程中是否采用了安全的加密协议，如SSL、VPN等，以确保客户数据的安全传输。

（4）灾备及数据备份：自查银行电子银行系统的灾备和数据备份机制是否健全，以应对系统故障或意外情况。

2. 业务合规性自查

（1）电子银行业务合规与监管：自查银行电子银行业务是否符合相关法律法规和监管要求，如KYC（了解客户）及AML（反洗钱）规定等。

（2）合同与条款：自查是否为电子银行业务编制了明确的合同和条款，以确保银行与客户的权益。

（3）客户信息保护：自查客户信息的收集、存储和使用是否符合相关隐私保护法规，并采取了合适的措施进行信息保护。

3. 服务质量自查

（1）系统稳定性：自查电子银行系统的稳定性，确保系统不会频繁出现故障或可用性低。

（2）用户体验：自查电子银行系统的用户界面是否友好、操作简单，以提升用户体验。

（3）业务流程优化：自查银行电子银行业务的流程是否简化、高效，提供快速便捷的服务。

三、自查结果

通过对银行电子银行业务的全面自查，发现并解决了以下问题：

1. 系统安全漏洞：在系统安全性自查中，发现了一些潜在的系统安全漏洞，并及时进行修复和加固。

2. 客户身份验证问题：在用户身份验证自查中，发现部分客户密码强度较低，通知客户重新设置强密码，并加强密码策略。

3. 业务流程优化：在服务质量自查中，发现了一些不必要的繁琐流程，对流程进行了简化和优化，提升了用户的服务体验。

四、改进措施

基于自查结果，银行将采取以下改进措施：

1. 系统安全升级：进一步加强电子银行系统的安全性，定期进行系统安全漏洞扫描和修复，确保系统的稳定和安全。

2. 用户教育与宣传：加强对客户的密码安全教育与宣传，推动客户使用更加安全的密码，并定期提醒客户修改密码。

3. 业务流程优化：进一步简化电子银行业务的流程，提升用户体验，同时加强业务的监控和反馈机制，确保客户的问题能够及时解决。

五、结论与建议

通过本次自查，银行发现了一些问题并及时解决，提升了电子银行业务的安全性、便捷性和服务质量。为保持业务的持续发展和客户的满意度，银行应定期进行自查，及时发现和解决问题，为客户提供更好的电子银行服务。

六、致谢

衷心感谢参与本次电子银行自查的各部门和员工们的辛勤付出和支持，感谢他们对本次自查工作的积极参与和配合。

附：自查问题整理及解决情况汇总表（略）

2025银行内控自查报告自查报告（汇集十三篇）

在生活中，越来越多的事务都会使用到报告，报告根据用途的不同也有着不同的类型。我敢肯定，大部分人都对写报告很是头疼的，下面是小编收集整理的银行内控自查报告，欢迎大家分享。

银行内控自查报告自查报告 篇1

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

一、正视问题，构建金融合规管理体系。

邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:

一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。

二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。

三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施:

一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;

二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;

三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照出国留学家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。

二、建章立制，构建金融合规制度体系。

银行号称三铁 :“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。

1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。

2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。

3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。

银行内控自查报告自查报告 篇2

为贯彻省联社[今年]60号文件《关于开展财务专项检查工作的通知》精神，根据县联社的安排，我社于今年6月2日，组织财务会计人员，分别对我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的费用开支情况，进行了认真的专项检查，现将检查情况报告于后：

一、上年1月1日至12月30日财务费用列支情况：

（一）、手续费支出上年度，我社列支手续费319046.82元，经核查，我社20xx年储蓄月平余额为4344.18万元，共五人办理存款业务，其中二人为代办员，应列支代办储蓄手续费139013.76元，实际列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代办收贷手续费158970.00元，其中，与退休职工陈加金签订管理万山片区贷款协议，全年收回不良贷款本金224047元，收回贷款利息76584.28元，按综合付费?%计算，应给付手续费12041.24元，剔减借新还旧因素，实际支付10000.00元；员工收回“双呆”贷款本金1684728元，计费率3%；收回“双呆”贷款利息1968566元，计费率5%；两项应计付手续费148970.00元，经联社审查并报经国税局同意列支148970.00元。20xx年列支代办其他业务手续费124527.40元，其中因人少，业务量大，任务重，员工不能休假计提的超任务、超出勤工资22436元，联社不同意计发外，其余都符合列支规定并经联社审批。

（二）、营业费用支出

1、比例费用列支：20xx年实现总收入2995464.07元，其中贷款利息收入2720455.56元，应列支业务宣传费13602.28元，实际列支32806.00元，超支19203.72元经联社审批同意列支；广告费应列支59909.28元，实际列支13820.00元；未超支、乱支；业务招待费应列支14977.32元，实际列支36938.00元，超支21960.68元。

2、比例费用计提：20xx年职工工资列支188146.69元，应计提职工福利费26340.54元，职工教育经费2822.20元，工会经费3762.93元。经审查符合计提范围和标准，无超范围、超比例计提现象。

3、低值易耗品摊销；20xx年列支30713.00元，系购买档案柜、办公桌椅等低值易耗品，且经联社审批，无在其中列支固定资产和与之不属于列支或摊销的项目。

4、其他营业管理费用：均按《xx农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定列支，大额费用经联社审批后列支。并严格控制额度和比例。

5、专项奖金：20xx年列支57122.00元，其中业务经营发展的专项奖金列支29279.00元，政府出具政策的奖金27843.00元。都经联社审查批准列支。

（三）、其他营业支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定资产折旧、呆账准备金等计提，均按《xx县农村信用社20xx年都会计决算工作指导意见》和相关精神执行；其他营业支出124454.25元经联社审查列支。

（四）、营业外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常损失33735.00元系经批准处理历史遗留问题，其他营业外支出5415.00元均符合有关规定或经联社审批列支。

二、今年1至3月费用开支情况

（一）、手续费支出26082.40元，其中代办储蓄手续费列支3484.00元，系支付的二个代办员的基本生活保障费，一季度储蓄存款净增870万元，手续费半年考核计发；代办其他业务手续费列支22598.40元，符合开支范围并经联社审查批准。

（二）、营业费用开支164538.57元，均按《xx县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定和标准计提、审批、列支，其中业务招待费应列支3764.20元，实列支9718.00元，多列支5923.80元。

（三）、其他营业支出101044.50元，其中固定资产折旧按规定计提357.50元，预提呆账准备60000.00元，其他营业支出40687.00元符合开支范围并经联社审批。

（四）、其他营业外支出1900.00元，经查符合开支范围，并经联社审批。

三、存在的问题及原因通过自查，我社费用列支存在以下问题：

1、部分费用超标，如业务宣传费、业务招待费，其原因是确定的标准与促进业务快速发展不相适应，与解决和处理历史遗留问题的措施不相适应。

2、个别营业费用项目使用不正确。主要是业务人员对开支项目确定不准。如在代办储蓄手续费中列支超出勤工资11580.00元.

四、整改措施：

对过去费用开支中出现的问题，联社于20xx年十二月组织人员，对全县20xx年度财务情况进了大检查，对检查中发现的问题以《xx信联发（20xx）267号文件通报全县：对未经批准计发加班费的信用社主任处罚款200元，对超支业务招待费，化杂费，水电费，邮电费等限额比例费用的社根据《xx县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定，由责任人（信用社三长）按比例进行赔偿。其比例是业务招待费按超支金额的10%赔偿；公杂费、水电费、邮电费按超支金额的.20%赔偿；责任人的赔偿比例是：主任为50%，副主任、监事长各20%、主办会计10%。在手续费、其它营业支出、其它营业外支出中列支营业费用的，处主任、主办会计罚款各300元，以此引以为戒，警示信用社“三长”切实加强财务管理，严格费用开支，真实加强财务核算。我社除认真执行联社处罚决定外，对自查中存在的问题提出以下整改措施；

1、认真加强财务核算，努力开源节流，以增加收入来扩大正常费用开支额度。保证业务正常发展。

2、认真加强财务管理，严格费用开支，特别是严格压缩非业务性开支，降低经营成本。

3、认真加强财务制度和管理办法的学习，正确列支财务费用，真实反映经营成果。

4、对未经批准开支计提的超任务工资，转入资本公积科目，增加资本实力。

通过自查，我社在费用管理上，能按照《农村信用社财务管理制度》和《xx县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》等规定列支费用，按照“勤俭办社，厉行节约”的方针管理财务收支，大额费用按规定报批列支，各项提留按规定标准或指导意见计提。我社将在今后的业务经营中，继续严格财务费用的管理，认真执行财务核算制度，依法合规列支费用，努力提高经营效益，促进业务健康快速发展。

银行内控自查报告自查报告 篇3

按照上级行关于20xx年度基层行内控综合评价工作的部署和要求，工行济南明湖支行为客观、公正、真实地评价支行的内控管理状况，进一步促进完善内部控制体系建设，提高内控管理水平，采取三项强有力的措施，保证内控评价工作高效率、高质量地展开。

一、加强组织领导，强化责任落实。

为把20xx年度内控评价的各项工作落实到位，迅速成立了该行内控评价领导小组，并在风险部下设办公室。该行在加强组织领导的同时，还强化了各部室、网点的责任落实：内控评价领导小组具体负责、组织、协调支行内控评价有关事项和工作；风险部作为牵头部门负责支行与上级行内控管理部门的请示和沟通工作，统一认识、统一标准、统一进度，统筹安排和调度各部室、网点的内控评价工作落实到位，确保内控评价自评工作的顺利进行。

二、加强内评文件资料的学习和培训，正确理解和掌握各项评价指标的评价标准、评价要点、评价依据及评价方法。

该行内控评价领导小组组织部室、营业网点负责人和相关人员认真学习总行《基层行内部控制评价实施细则（20xx年版）》和《基层行内控评价操作手册（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟练掌握评价方法，提高自评工作质量。

三、加强过程评价指标的量化分解，保证该行进行内控评价自评的完整性和可操作性。

基层行的内控评价工作主要是过程评价，该行结合本行经营管理的实际情况，按照评价操作手册的要求，对过程评价指标的评价内容、标准、要点、依据及方法等进行量化分解，确定被评价的部室、网点以及进行评价的具体项目和操作方法。

四、加强和完善内控评价自评工作的基础管理，实现内控评价日常管理行为的'制度化。

内控评价的目的不仅仅是促进内控管理制度、措施的完善，更重要的是将内控评价过程中形成并完善了的各项内控管理行为制度化，真正在各级、各部门日常的管理中自觉执行到位。该行针对评价过程中发现的内部控制中存在的缺陷或问题，在充分弥补完善和整改的基础上，对相关日常操作规程和管理考核实施细则等进行了修改和补充，力求结合执行力建设实现内控评价日常管理行为的制度化。

五、加强评价工作的信息交流和沟通，充分发挥职能部门的作用。

基层行之间、部室之间、网点之间的经营和管理状况不同，进行内控评价的内容和方式方法也不尽相同。为保证支行自评工作的质量和进度，作为支行牵头部门的风险部充分发挥职能部门的积极作用，在认真学习领会和掌握上级行精神和要求的基础上，吸收借鉴其他行的先进经验，在支行部室、网点之间加强评价工作的信息交流和沟通，上下联动、协调一致，使各项自评工作高质量按时完成。

通过20xx年度内控评价自评工作，该行使员工充分认识到加强内控管理的重要性，正在不断完善内部控制体系建设，强化内控管理执行行为，提高管理水平，促进各项业务稳健运行。

银行内控自查报告自查报告 篇4

一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题

1、进一步完善董、监事会决策机制；

2、进一步加大基层机构的内控执行力；

3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

二、公司治理概况

本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

（一）构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

1、股东大会

股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行XX年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。

此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。

2、董事会

董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。

目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于XX年3月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。

银行内控自查报告自查报告 篇5

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现作银行个人工作总结如下：

我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。通过上述举措,综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。

三、银行监管与合作监管

1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质

今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。

2、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐

按照10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的`应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。

3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性

(1)，对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。二是在9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。

(2)加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。

各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于2月20日前上报到银行科。

真做好金融机构年检工作。按照呼盟中心支行的要求，我们早在4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。

4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。2月底前，按照人行呼伦贝尔市中心支行《中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则》等制度和办法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管a、b制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实

银行内控自查报告自查报告 篇6

合规经营是办理信贷业务的基本要求，信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此，我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日，分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神，结合自身实际情况，在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下：

一、总体情况。

市分行领导高度重视此次自查工作，专门成立了由副行长任组长、风险主管参与指导，小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组，认真梳理年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节，严格按照总行通知要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了年月至今笔信贷业务，金额共万元，检查覆盖率达。针对检查出现的问题，我行采取了不放过的原则，明确责任，逐一落实核查、整改责任部门和责任人，并要求风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过，对存在的问题，进行全面整改，消除风险隐患，进一步提高了信贷经营管理水平。

三、下一步措施。

通过本次自查，信贷人员的合规意识得到了增强;屡查屡犯的顽症得到了整治;信贷基础管理的薄弱环节得到了消除;风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展，下一步我行将采取以下措施：

1、强化业务培训。信贷经营环境越来越复杂，风险管理的要求越来越高。只有不断提高客户经理的合规意识和风险意识，才能适应小企业信贷业务经营的管理要求。为此我行将强化培训，重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术进一步提高信贷人员的风险意识，强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。同时加强对信贷人员业务交流，使每一位客户经理都能明政策、知产品、用制度，实现小企业工厂标准化作业、规范化经营、动态化监控、精细化管理。

2、强化责任意识。认真贯彻总行颁布的《员工职业操作守则》，积极促进信贷人员依法办事、合规操作，使合规理念贯穿于业务经营活动始终，渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识，才能不断提高我行的精细化管理水平。

3、培育合规文化。合规经营是银行稳健运行的基本要求，也是防范金融案件的前提条件，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。培育合规文化，增强员工的风险防范意识、制度执行意识、尽职履责意识和自我保护意识，让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造时时合规、事事合规的良好氛围。

4、加强贷后管理。针对小企业规模小、资金流动性变化快的特点，在贷后管理中要更加注重防范和控制风险。严格贷款三查制度，严格抵押担保手续，严格小企业准入和退出制度。强化动态监控与管理。如发现风险信息，立即预警，并及时采取防范、化解措施，确保信贷资金安全。

银行内控自查报告自查报告 篇7

一、个人学习《内控达标年学习手册》的情况

自“内控达标年”在xx邮政金融全面开展以来，xx邮政一直在积极落实“内控达标年”活动安排，积极下学习内控达标年学习手册，通过空闲时间不断学习内控方面的知识，贯彻落实该方案。

为了更好地传达学习手册里面的情况，局里开了几次学习总结大会，并根据大家的实际情况制定了学习计划并结合实际情况学习，以自主学习为主要内容，以互相谈论心得体会为辅助，撰写学习心得体会不少于三次。

学习手册的内容主要分为五个部分，分别是领导内控要求摘要、三个对标、内控管理通报、法律与合规风险汇总、重要内控规章制度，每个部分都是学习的重点对象，尤其是内控监管制度、内部制度要求、内部合规理论与实务等。从领导手中接过内控达标年学习手册以来，通过利用空闲时阅读学习手册，更加了解内控合规的重要性和严谨性，并通过对比日常工作中个人的`行为表现，及时纠正了一些错误，业务流程更规范。

二、个人自身业务和三个对标自查情况

因本人的职务是普柜，属于金融方面得业务，在三项对标表及三项请单中，我主要对比以及查看个人金融部的部分。通过一一对比总结发现，主要在精细化管理方面存在不足，不够细心，业务环节不够规范，如在为客户办理活期存折存取一万元以上的业务时，有时会漏掉对凭证进行查验真伪，此外，一个较迫切需要解决的问题是在理财业务管理方面，未取得从业资格的情况下，办理理财方面的业务。

三、自查存在问题整改落实情况

存在的问题有：一是代理保险、理财业务管理方面，销售人员未取得从业资格；二是在办理个人柜面业务时未对凭证进行真伪验视。

整改落实情况：一是阅读理财业务方面所需考取的从业资格方面的教材，增加理财业务知识，加深对理财的认识，今早通过相关的从业资格考试；二是办理业务时，根据有关规章制度对客户的凭证进行真伪验视，为客户办理业务时，先核实客户凭证的真伪再为客户办理业务。

四、下一步工作措施

继续学习内部达标年学习手册以及各项各项业务规章制度的流程，熟悉内控合规的理论与实务，尽早通过基金从业资格、银行从业资格等专业资格考试，不断提高自身业务知识，规范流程，以及时刻关注团队内控方面的表现，和团队一起进步。

银行内控自查报告自查报告 篇8

2015年，新日银行将严格按照上级行的总体要求，切实落实各项措施，明确岗位职责、细化管理措施、加强内部控制和案件防范工作建设，严把内控案防关口不放松，促使我支行内控案防工作取得更大的成绩。

一、加强组织领导、提高案防意识。

高度重视内控案防工作，始终把内控案防工作纳入支行工作的重要日程，真正把内控案防工作落到实处。切实做到年初有计划，半年有小结，年终有总结，做到制度健全、人员落实，管理到位。

二、加强制度建设、促进制度学习。

将全面及时传达总、分行的会议精神，利用晨会、班后会、专题会等形式组织全体员工认真学习文件，认真贯彻执行工作部署，确保各项决策、制度、要求和工作部署落到实处。

三、加强队伍建设、确保落实到位。

一是要加强员工队伍建设，通过不断的教育培训、检查督促，提高全员的内控意识，使其明确工作职责、规范工作行为。

二是认真组织开展员工行为排查活动，及时发现并处理可能引发案件的各种问题和风险隐患。

三是全面落实各项内控制度，把操作风险作为主要风险，坚决杜绝有章不循、违规操作。

四是严格遵守组织纪律和重大事项报告制度，对发生的问题及风险隐患及时按照规定程序报告，做到有案必报、发案必查。

在新的一年里，新日银行将进一步加大工作力度，加强内部控制和案件防范工作建设，确保各项业务平稳健康运营，使内控案防工作取得更大的成绩。

银行内控自查报告自查报告 篇9

合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。

一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。

它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化有关。

文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三、规范的治理结构是合规文化生存的`“环境土壤”

3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监督

3.2监督者要受到重托才能充当守望者。

那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

3.3环境能激发人的情感和能力。

人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活。

角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。根据省行开展“人人遵章、全行整改”的活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次活动的意义和重要性。

作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

银行内控自查报告自查报告 篇10

今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下:

一、学习《守则》的基本情况。

为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

二、执行《守则》情况

1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的.政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要限时解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。

3、加强内控管理，坚持两手抓

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。

4、组织实施本部门的合规工作。

以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决;对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。

《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。

三、存在问题及努力方向

一是对运用科学发展观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。

二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。

三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。

四是执行力不够强，精细化管理不到位:表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。

银行内控自查报告自查报告 篇11

今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务发展的新形势，积极探索内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。

一、推进检查目标的转型。

随着内控制度的不断完善，直观的显而易见的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务发展的需要，该行检查目标开始从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查计划，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估……从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。

二、推进检查职能的转型。

查找漏洞，纠正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在发现各类业务问题的同时，该行侧重观察内控制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边纠正、边辅导、边扶持的关系。

三、推进检查对象的转型。

该行在抓好基层营业网点检查的同时，积极从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行情况的进行认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性，提高了管理者的能力，达到降低经营风险，提高管理效能与效率的目的。

四、推进检查手段的转型。

从手工操作向信息化、自动化转型，多次组织培训，进行“手把手”式的辅导，努力提高全员利用内控合规管理信息系统的能力，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查，实现了向信息化、自动化的转变，不仅提高合规检查效率，节约合规检查成本，也为业务数据的安全性提供了保障。

银行内控自查报告自查报告 篇12

一、个人学习《内控达标年学习手册》的情况

自“内控达标年”在XX邮政金融全面开展以来，XX邮政一直在积极落实“内控达标年”活动安排，积极下学习内控达标年学习手册，通过空闲时间不断学习内控方面的知识，贯彻落实该方案。

为了更好地传达学习手册里面的情况，局里开了几次学习总结大会，并根据大家的'实际情况制定了学习计划并结合实际情况学习，以自主学习为主要内容，以互相谈论心得体会为辅助，撰写学习心得体会不少于三次。

学习手册的内容主要分为五个部分，分别是领导内控要求摘要、三个对标、内控管理通报、法律与合规风险汇总、重要内控规章制度，每个部分都是学习的重点对象，尤其是内控监管制度、内部制度要求、内部合规理论与实务等。从领导手中接过内控达标年学习手册以来，通过利用空闲时阅读学习手册，更加了解内控合规的重要性和严谨性，并通过对比日常工作中个人的行为表现，及时纠正了一些错误，业务流程更规范。

二、个人自身业务和三个对标自查情况

因本人的职务是普柜，属于金融方面得业务，在三项对标表及三项请单中，我主要对比以及查看个人金融部的部分。通过一一对比总结发现，主要在精细化管理方面存在不足，不够细心，业务环节不够规范，如在为客户办理活期存折存取一万元以上的业务时，有时会漏掉对凭证进行查验真伪，此外，一个较迫切需要解决的问题是在理财业务管理方面，未取得从业资格的情况下，办理理财方面的业务。

三、自查存在问题整改落实情况

存在的问题有：一是代理保险、理财业务管理方面，销售人员未取得从业资格；二是在办理个人柜面业务时未对凭证进行真伪验视。

整改落实情况：一是阅读理财业务方面所需考取的从业资格方面的教材，增加理财业务知识，加深对理财的认识，今早通过相关的从业资格考试；二是办理业务时，根据有关规章制度对客户的凭证进行真伪验视，为客户办理业务时，先核实客户凭证的真伪再为客户办理业务。

四、下一步工作措施

继续学习内部达标年学习手册以及各项各项业务规章制度的流程，熟悉内控合规的理论与实务，尽早通过基金从业资格、银行从业资格等专业资格考试，不断提高自身业务知识，规范流程，以及时刻关注团队内控方面的表现，和团队一起进步。

银行内控自查报告自查报告 篇13

在合规文化建设工作中，我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思划策，已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。xx年，我行主要业务发展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。我们的主要做法是：

一、以宣传动员倡合规

为了统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念，20xx年xx月，我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会，全面部署合规文化建设活动，引导广大员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵，营造合规文化建设良好环境和氛围。同时，我行制订下发了《xx年—xx年合规文化建设规划》和《20xx年合规文化建设实施方案》，市分行和各支行成立了合规文化建设领导组，具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。

二、以加强教育学合规

合规文化建设是一项系统工程，必须遵从“行为——习惯——文化”的路径。为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。我行专门组织人员编写了《强化合规意识，告别违规操作——防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》，精心编印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本，分为“强化合规意识，告别违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”、“提高服务水平，树立良好形象”三个系列，分发到全行每个员工手中，作为全行合规文化建设的重点学习资料。

为增强规章制度的影响力和威慑力，我行还专门抽调6名业务骨干组成规章制度宣讲团，用一个多月的时间在各支行进行巡回宣讲，重点宣讲了员工行为守则、案件防范与查处、违规积分管理以及会计结算、信贷管理、清收管理等业务风险点，宣讲团深入各支行利用晚上时间进行宣讲，保证每个支行至少宣讲一场以上，取得了较好的宣传效果。

三、以完善流程保合规

银行不仅是经营货币的.企业，更是管理风险的企业。操作合规、风险可控，是合规文化建设的重要内容之一。我行以完善和优化操作流程为出发点和落脚点，切实强化内控合规制度建设。自合规文化建设活动开展以来，我行积极查找当前制度建设与公司治理要求不相适应、与公司章程要求不相符，制度之间衔接不顺、相互冲突、交叉重复，职能不清和过度控制等问题，先后制定完善了《县级支行委派会计主管管理办法（试行）》、《城区离行式自助设备管理办法（试行）》、《xx年营业网点运营主管考核办法（试行）》、《会计监管员集中管理考核办法》、《派驻风险合规经理考核办法（试行）》、《农户小额贷款客户分类管理实施细则（试行）》、《互联网上网管理实施细则》等一系列制度办法，确保合规经营有章可循、有据可依。与此同时，定期对柜台业务、信贷业务等新制度理解和执行标准不一的的问题进行了收集和整理，适时对计制度执行及业务操作流程予以明确，仅运营管理条线就先后下发了多期“问题解答，具有很强的针对性和操作性，较好地控制业务操作风险。

四、以开展活动促合规

合规文化建设做到一时一事、一年一月的合规比较容易，而做到时时事事、长年累月的合规就非常困难。我行通过形式多样的活动推进合规文化建设推陈出新，每年都开展不同形式的合规文化教育活动，如知识竞赛、征文比赛、知识论坛、演讲比赛等增强合规文化建设的持久性。市分行先后举办了“合规文化大家谈”征文、“员工行为守则暨违规积分管理”知识竞赛和“迎国庆、倡廉洁、树新风、促和谐”书法摄影展览等活动，各支行也相继开展了不同形式的活动推动合规文化建设，如xx支行组织员工合规宣誓和签名活动，争做一名依法经营、合规操作的农行员工，xx支行开展了“廉洁文化进家庭”读书活动，为员工家庭办理读书卡、赠送购书券，举行读书征文和员工子女读书成果评比活动。

五、以监督检查助合规

一方面，积极构建以运营主管、会计主管为主体的第一道防线，完善事后监督员、会计监管员为主体的第二道防线，夯实以纪检监察、内控合规、风险管理为主体的第三道防线，着重强化委派会计主管、风险合规经理、会计监管员三支队伍管理，充分发挥其在合规管理中的“宪兵队”作用。另一方面，做到每年一个主题、每季一个重点，加大监督检查、问题整改、风险提示和责任追究力度。仅xx年，就组织了现金业务管理、个人帐户资金核查、整体移位大检查、会计内控大检查、查库“飞行队”突击检查、条线部门尽职检查和滚动式常态化案件风险排查等各种检查项目xx个，发现问题xx笔、涉及金额xx亿元。xx年以来，共对xx名违规或相关责任人给予了纪律处分，起到了“惩处一个、教育一片”的作用。

内控自查报告

俗话说，磨刀不误砍柴工。当幼儿园教师的教学任务遇到困难时，往往都需要参考一下我们提前准备参考资料。资料是时代的记录，它是产生于人类实践活动。有了资料才能更好地安排接下来的学习工作！所以，你有哪些值得推荐的幼师资料内容呢？考虑到你的需要，小编特地编辑了“内控自查报告”，相信能对大家有所帮助。

内控自查报告(篇1)

一、动员部署

1、认真组织学习《行政事业单位内部控制规范》和《财政部关于全面推进行政事业单位内部控制建设的指导意见》，对我办系统贯彻实施《内控规范》工作进行全面动员部署，要求全体人员按照《行政事业单位内部控制规范》目标和原则，规范工作与管理，完善单位内部控制建设。通过学习使全体人员认识到实施内控规范是落实党十八大精神的重要举措，是推进财务管理规范化、科学化的积极实践。它可以提升单位财务管理水平，提高财政资金的使用效益。

2、部署机关和下属单位认真贯彻落实。一是要求各单位在单位层面须建立决策、执行和监督分离的机制，即决算过程、执行过程和监督过程相互分离、相互独立、相互影响和制约;二是在业务层面各处(室)、单位须梳理管理流程和经济活动的业务流程，明确各项业务的目标、范围和内容。建立机关工作人员廉政风险防控登记表，明确岗位职责、廉政风险点、防控措施及风险等级、责任人等;三是要求各处(室)、单位抓好内控制度执行，将内控制度落实到每个岗位，落实到工作的全过程，真正把权力关进制度的“笼子”。

二、完善组织机构

加强组织领导。建立内控组织机构，成立了以办主要领导为组长、分管领导为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导小组，明确职责和目标，形成由一把手亲自抓、分管领导具体抓、部门领导配合抓、层层抓落实的组织架构。

三、具体实施方案

我办通过梳理流程完善程序，建立了以防范风险管理为核心，以控制手册和评价标准为主的方案，具体包括为：一是建立权责一致、制衡有效、运行顺畅、执行有力、管理科学的内部控制体系;二是合理保证单位经济活动合规合法，有效规范本单位预算管理、收支管理、政府采购、资产管理、合同控制等各类经济活动等内容的控制方案;三是确保资产的安全完整和有效使用的控制方案;四是保证本单位财务信息的真实完整，强化财务信息分析和结果运用，为外部监管和内部管理提供信息支持的控制方案。

四、主要做法

加强控制环境是我单位实施内控基础和核心，其好坏直接决定了行政事业单位内部控制整体框架实施的效果。我办通过制定行为准则和各项规章制度，对机关干部、职工工作作风、工作纪律、组织管理及违反守则的处理办法等方面做出规定，确保内部控制的有效性，重要业务流程得以有效运行。具体如下：

1、在预算管理方面。一是建立健全预算编制、审批、执行、决算与评价等预算内部管理制度;二是严格经费开支预算管理，按照专项经费的原则、使用范围对经费预算进行审覈;三是实施财政支出绩效评价，全程跟踪监控绩效运行，将绩效评价结果作为以后年度预算的重要依据。

2、在财务收支管理方面。一是对出租等非税收入实行收缴分离、票款一致，并及时、足额上缴财政专户，实行“收支两条线”管理;二是加强支出审批控制，审批人应当在授权范围内审批，不得越权审批;三是加强支出审覈控制，重点审覈单据来源是否合法，内容是否真实、完整，使用是否准确，是否符合预算，审批手续是否齐全。

3、在政府采购方面。一是加强对政府采购预算与计划管理，按照已批覆的预算安排政府采购计划;二是加强对政府采购活动的管理，按照规定选择政府采购方式、发布政府采购信息，指定专人对所购物品的品种、规格、数量、质量和其他相关内容进行验收，妥善保管政府采购业务相关资料;

4、在国有资产管理方面。一是国有资产日常使用管理，规范资产验收入库、账卡登记、领用交回、保管维护和损失赔偿等工作程序;二是建立资产信息管理系统，做好资产的统计、报告、分析工作，实现对资产的动态管理。

五、存在的问题

1、预算控制比较薄弱。有时预算刚性不够，预算的计划性、科学性不强，削弱了预算的约束控制力。

2、固定资产控制薄弱。实行政府集中采购制度以后，行政事业单位固定资产的采购得到了有效控制，但使用管理仍缺乏相关的内部控制，重购轻管现象比较普遍。

六、意见与建议

良好的内部控制意识是内部控制制度设计完善和有效运行的基本前提。单位有些干部、职工对内部控制制度重要性的认识还不到位，内控意识不强，重发展、轻控制，对内部控制知识缺乏基本了解，把内部控制看成仅是财务部门的事。因此，建议在今后的工作中：一是要认真学习财政部制定的《行政事业单位内部会计控制规范》，提高对实施内部控制观念认识，发挥内部控制制度应有的作用;二是要建立健全内控督促检查与考覈评价机制，将其纳入各处(室)、单位年度目标责任和党风廉政建设考覈之中;三是加快内控信息化建设，将内控措施固化与办公自动化系统之中。

内控自查报告(篇2)

财务内控自查报告

引言：

财务内控是一个组织机构内部的管理系统，用于确保财务活动的正常运转、保护资产、防止欺诈和错误并提供精确的财务信息。为了确保财务内控的有效性，组织机构需要定期进行自查来评估和改进其财务内控体系。本文将详细阐述一个财务内控自查报告的内容和步骤，以及它对组织机构的重要性。

一、自查报告的内容

1. 目标与范围说明：自查报告应明确自查的目标和范围，以便后续的评估和改进措施。

2. 内部控制框架评估：自查报告应对组织机构的内部控制框架进行评估，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通，以及监督。报告应指出内部控制框架的强度和弱点，为评估改进措施提供依据。

3. 流程和流程控制评估：自查报告应对组织机构的财务流程进行评估，包括收付款流程、报销流程、采购流程等。报告应指出流程中存在的问题和风险，并提出相应的改进建议。

4. 重大风险评估：自查报告应评估和分析组织机构面临的重大风险，如欺诈、错误、资产丢失等。报告应指出风险的来源和可能的影响，并提供控制措施建议。

5. 内部审计评估：自查报告应评估组织机构的内部审计功能，包括内部审计人员的独立性、审计计划和程序的有效性等。报告应指出内部审计存在的问题和改进建议。

6. 财务报告准确性评估：自查报告应评估财务报告的准确性和可靠性，包括财务记录的完整性、资产负债表的准确性和损益表的正确性等。报告应指出存在的问题和改进建议。

7. 内部控制意识培训评估：自查报告应评估组织机构内部控制意识的培训和教育工作，包括培训的内容、培训的覆盖范围和培训的效果等。报告应指出培训存在的问题和改进建议。

二、自查报告的步骤

1. 确定自查目标和范围：根据组织机构的需求和要求，确定自查的目标和范围，明确自查的重点和重要领域。

2. 收集和分析相关数据：收集与自查目标和范围相关的数据和信息，分析数据和信息，识别问题和风险。

3. 进行现场调查和实地核查：在自查过程中，进行现场调查和实地核查，验证数据和信息的准确性和真实性。

4. 评估和分析问题和风险：对所收集和分析的数据和信息进行评估和分析，识别问题和风险，并对其可能的影响进行评估。

5. 提出改进措施建议：在自查报告中，提出针对问题和风险的改进措施建议，包括控制措施、培训和教育措施等。

6. 完善自查报告：将自查报告的各项内容和建议进行整理和整合，确保报告的完整性和一致性。

7. 提交自查报告并跟进改进：将自查报告提交给组织机构的管理层，共同制定并跟进改进措施，确保财务内控的持续改进和有效性。

三、财务内控自查报告对组织机构的重要性

1. 识别问题和风险：财务内控自查报告可以帮助组织机构及时识别财务内控方面存在的问题和风险，减少潜在的损失和错误。

2. 提供改进建议：财务内控自查报告可以提供具体的改进建议，帮助组织机构改进其财务内控体系，提高财务管理水平和效率。

3. 保护资产和防止欺诈：财务内控自查报告可以帮助组织机构保护其资产，防止欺诈和错误，确保财务信息的准确性和可靠性。

4. 提升公司形象：财务内控自查报告可以提升组织机构的形象，增加投资者和合作伙伴的信任，促进公司的发展和增长。

结论：

财务内控自查报告是一个组织机构内部评估和改进财务内控的重要工具。通过对财务内控体系的评估和分析，可以识别问题和风险，并提供具体的改进建议。财务内控自查报告对组织机构具有重要的意义，可以保护资产、提高效率、防止欺诈和错误，并提升公司形象。组织机构应定期进行财务内控自查，并根据自查报告的建议，及时改进和完善其财务内控体系。

内控自查报告(篇3)

为贯彻省联社[今年]60号文件《关于开展财务专项检查工作的通知》精神，根据县联社的安排，我社于今年6月2日，组织财务会计人员，分别对我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的费用开支情况，进行了认真的专项检查，现将检查情况报告于后：

一、上年1月1日至12月30日财务费用列支情况：

（一）、手续费支出上年度，我社列支手续费319046.82元，经核查，我社20xx年储蓄月平余额为4344.18万元，共五人办理存款业务，其中二人为代办员，应列支代办储蓄手续费139013.76元，实际列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代办收贷手续费158970.00元，其中，与退休职工陈加金签订管理万山片区贷款协议，全年收回不良贷款本金224047元，收回贷款利息76584.28元，按综合付费xx%计算，应给付手续费12041.24元，剔减借新还旧因素，实际支付10000.00元；员工收回“双呆”贷款本金1684728元，计费率3%；收回“双呆”贷款利息1968566元，计费率5%；两项应计付手续费148970.00元，经联社审查并报经国税局同意列支148970.00元。20xx年列支代办其他业务手续费124527.40元，其中因人少，业务量大，任务重，员工不能休假计提的超任务、超出勤工资22436元，联社不同意计发外，其余都符合列支规定并经联社审批。

（二）、营业费用支出

1、比例费用列支：20xx年实现总收入2995464.07元，其中贷款利息收入2720455.56元，应列支业务宣传费13602.28元，实际列支32806.00元，超支19203.72元经联社审批同意列支；广告费应列支59909.28元，实际列支13820.00元；未超支、乱支；业务招待费应列支14977.32元，实际列支36938.00元，超支21960.68元。

2、比例费用计提：20xx年职工工资列支188146.69元，应计提职工福利费26340.54元，职工教育经费2822.20元，工会经费3762.93元。经审查符合计提范围和标准，无超范围、超比例计提现象。

3、低值易耗品摊销；20xx年列支30713.00元，系购买档案柜、办公桌椅等低值易耗品，且经联社审批，无在其中列支固定资产和与之不属于列支或摊销的项目。

4、其他营业管理费用：均按《xx农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定列支，大额费用经联社审批后列支。并严格控制额度和比例。

5、专项奖金：20xx年列支57122.00元，其中业务经营发展的专项奖金列支29279.00元，政府出具政策的奖金27843.00元。都经联社审查批准列支。

（三）、其他营业支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定资产折旧、呆账准备金等计提，均按《xx县农村信用社20xx年都会计决算工作指导意见》和相关精神执行；其他营业支出124454.25元经联社审查列支。

（四）、营业外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常损失33735.00元系经批准处理历史遗留问题，其他营业外支出5415.00元均符合有关规定或经联社审批列支。

二、今年1至3月费用开支情况

（一）、手续费支出26082.40元，其中代办储蓄手续费列支3484.00元，系支付的二个代办员的基本生活保障费，一季度储蓄存款净增870万元，手续费半年考核计发；代办其他业务手续费列支22598.40元，符合开支范围并经联社审查批准。

（二）、营业费用开支164538.57元，均按《xx县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定和标准计提、审批、列支，其中业务招待费应列支3764.20元，实列支9718.00元，多列支5923.80元。

(三)、其他营业支出101044.50元，其中固定资产折旧按规定计提357.50元，预提呆账准备60000.00元，其他营业支出40687.00元符合开支范围并经联社审批。

（四）、其他营业外支出1900.00元，经查符合开支范围，并经联社审批。

三、存在的问题及原因通过自查，我社费用列支存在以下问题：

1、部分费用超标，如业务宣传费、业务招待费，其原因是确定的标准与促进业务快速发展不相适应，与解决和处理历史遗留问题的措施不相适应。

2、个别营业费用项目使用不正确。主要是业务人员对开支项目确定不准。如在代办储蓄手续费中列支超出勤工资11580.00元.

四、整改措施：

对过去费用开支中出现的问题，联社于20xx年十二月组织人员，对全县20xx年度财务情况进了大检查，对检查中发现的问题以《xx信联发（20xx）267号文件通报全县：对未经批准计发加班费的信用社主任处罚款200元，对超支业务招待费，化杂费，水电费，邮电费等限额比例费用的社根据《xx县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定，由责任人（信用社三长）按比例进行赔偿。其比例是业务招待费按超支金额的10%赔偿；公杂费、水电费、邮电费按超支金额的20%赔偿；责任人的赔偿比例是：主任为50%，副主任、监事长各20%、主办会计10%。在手续费、其它营业支出、其它营业外支出中列支营业费用的，处主任、主办会计罚款各300元，以此引以为戒，警示信用社“三长”切实加强财务管理，严格费用开支，真实加强财务核算。我社除认真执行联社处罚决定外，对自查中存在的问题提出以下整改措施；

1、认真加强财务核算，努力开源节流，以增加收入来扩大正常费用开支额度。保证业务正常发展。

2、认真加强财务管理，严格费用开支，特别是严格压缩非业务性开支，降低经营成本。

3、认真加强财务制度和管理办法的学习，正确列支财务费用，真实反映经营成果。

4、对未经批准开支计提的超任务工资，转入资本公积科目，增加资本实力。

通过自查，我社在费用管理上，能按照《农村信用社财务管理制度》和《xx县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》等规定列支费用，按照“勤俭办社，厉行节约”的方针管理财务收支，大额费用按规定报批列支，各项提留按规定标准或指导意见计提。我社将在今后的业务经营中，继续严格财务费用的管理，认真执行财务核算制度，依法合规列支费用，努力提高经营效益，促进业务健康快速发展。

联社营业部根据舞信联88号文《关于开展经营成果真实性与内控制度建设执行情况大检查的通知》要求，于20xx年7月4日组织有关人员，认真学习了文件精神，并成立了有邢XX任组长，XX任副组长，XX、陈X、张X、王XX为成员的检查领导小组，组长邢XX全面负责，卞XX、张X、陈X分别负责经营真实性及内控制度建设执行情况的自查工作，现将自查结果报告如下：

止6月底，营业部各项存款余额5737万元，较上年底上升786万元。各项贷款9818万元，较上年净投放2845万元。其中，逾期贷款余额3万元，较上年底下降2万元，呆滞贷款余额851万元，较上年下降223万元，不良贷款占比9%，存贷比例154%，贴现余额1355万元，较上年底增1275万元，股金余额1559万元，较上年净增119万元。总收入898万元，总支出836万元，实现利润62万元。

1、信贷管理方面：上半年新发放的贷款274笔，均坚持集体审批并严格执行了“贷前公开”制度，建立了新增贷款台帐。但存在有以下问题：

①5万元以上的贷款存在有没坚持按月清息现象;

②贷款有超诉讼时效现象。

2、盘活资金方面，截止6月底，不良贷款余额854万元，较上年底下降225万元。经查实有129万元贷款应调未调入不良贷款科目。但于7月3日已调入不良贷款科目。

3、股金方面：止6月底股金余额1559万元，较上年底净增119万元。存在提前退股金现象。

4、盈亏方面：止6月底，总收入898万元，总支出836万元，盈余62万元。各项费用的开支合理、合规、无擅自提高费用开支标准，无费用挂帐，越权列支现象，各项费用列支均执行了财务公开。存在的问题：

①业务招待费超比例多列支元;

②呆帐准备金多提566,元;

③应收利息未按照规定计提，少提184,元，经查实5—6月份，计提的收贷手续费、贴现手续费均采取分笔计提，有逃避市办审批现象。

5、重要空白凭证，经核实帐、实物相符。但作废的重要空白凭证没按规定剪贴冠字号粘贴。

6、电脑业务操作方面。故障恢复操作没有及时进行登记，冲帐补帐业务没进行登记，打印的资料缺动户余额表和分户明细帐。

7、登记簿有内容登记不全现象。

贷款形态不实的原因：

①信贷会计执行制度不力，没及时按规调整贷款形态;

②内部领导为完成上半年任务，从主观上纵容指示信贷会计违规操作。提前退股的原因：

①前期对股民的分红承诺与现实不符，致使个别股民提前退股;

②个别股民对入股政策领会不到位，滥用了过去的入退股习惯。业务招待费超比例支开的原因是联社的招待费在营业部列支所致。呆帐准备金多提元原因是应计提的呆帐准备金基数合计错所致。少打印的动户余额、分户明细资料是原来没有要求。

经过自查6月底贷款形态应调未调不良贷款科目129万元。多提呆帐准备金566086、32元，少提应收利息元，贴现手续费少提元，超列业务招待费元，6月底应盈余元，比帐面少盈余元。

以上是营业部20xx年上半年的经营成果真实性暨内控制度建设执行情况的自查，对查出的问题已及时进行了整改纠正，在今后的经营工作中，我部将严格按照各项规章制度以规经营，严格经营管理，圆满完成联社交给的各项任务。

内控自查报告(篇4)

接X邮银发（20xx）145号文件，对我支行开展20xx年内部控制评价的自查活动，在针对个金业务的会计管理16项中有4项不适用，得分89.5分、中间业务14项中有4项不适用，得分88分、支付渠道17项中有9项不适用，得分80分。现将自查过程中发现问题做以下报告：

一、会计管理

1、授权管理：（评价编号3.9.3.1）会计人员配备不齐、不合理兼职；

2、凭证管理：（评价编号3.9.12.1）重要空白凭证超量领取现象，如开户证实书、特种转账借方凭证、特种转账贷方凭证都超10天用量。

3、档案管理：（评价编号3.9.16.1）档案调阅登记不规范，存放不合理。

4、金库管理：（评价编号3.9.16.2）现金区监控不能全程覆盖。

二、中间业务

1、组织控制：（评价编号3.5.2.1）系统内人员设置与实际人员不符。

2、业务经营权限（评价编号3.5.3.1）红旗东路支行未取得保险兼业代理业务许可证。

3、理财业务：（评价编号3.7.9.1）未进行调查问卷对风险提示语镂空，风险调查问卷填写不规范。

4、代收付业务：（评价编号3.7.11.2）批量交易档案归档不规范。代付数据留存原始工资纸质不全。事后监督没有按规定监督中间业务。

5、事后监督：

三、支付渠道

1、自助设备管理：（评价编号3.10.3.1）自助设备钥匙无交接手续、密码更换未按月修改。

2、运行维护（评价编号3.10.4.1）未按规定进行巡检维护。

3、商易通业务受理（评价编号3.10.5.1）申请材料、签约资料信息不完整。

4、商易通密钥管理（评价编号3.10.7.1）交接手续不全。

5、商易通客户回访（评价编号3.10.8.1）未按规定频次回访客户、12年均无回访记录。

6、POS收单业务（评价编号3.10.11.1）审核通过后的商户资料录入POS系统后，安装档案归档不及时；退网维护不及时，未按规定上报，对系统内退网维护不及时。

7、POS收单机具管理（评价编号3.10.12.1）POS机具的领用、发放、更换、回收等手续不规范。

8、POS收单业务巡检（评价编号3.10.13.1）未按频次进行巡检，记录不完整。

9、个人网上银行（评价编号3.10.14.1）注册、修改、注销办理业务手续不齐。

针对以上自查中出现的问题，我支行会根据相关业务制度，积极整改。

内控自查报告(篇5)

为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据xx银监分局的整体工作部署和相关监管要求，我社于20xx年x月xx日至x月xx日，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：

接到xx银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次检查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社党委研究决定，成立了xx市农村信用合作联社全面自查工作领导小组，xxx任组长，xxx任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。

盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查；资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查；资产保全部负责抵贷资产管理的自查；监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查；办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查，并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布臵各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。元月xx日至x月xx日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。x月xx日至xx日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低xx%的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。

（一）、法人治理结构方面：

作为xx地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社进一步深化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改联社章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。

（二）、机构和高级管理人员管理方面：

1、机构设臵：我社目前共有xx个营业网点，其中城区网点xx个，乡镇网点xx个，都是经银监会批准设立的，无擅自设立、撤销和迁址。联社机关设臵七部一室，分别为人力资源部、财务会计部、资金营运部、监察审计部、资产保全部、信息科技部、安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章、业务用章、营业执照、铜牌、税务登记证等仍延用“xx市农村信用合作社联合社××信用社”字样，与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符，同时全辖有长江、红叶、解放路、浦东等四个网点原由人民银行xx中心支行核批名称均为“营业部”，现xx银监分局重新核批名称，均改为“分社”，相关章印、铜牌未及时变更，其中：浦东、红叶两网点、营业执照也未作变更，究其原因主要是本联社法人执照正处于变更阶段，因而带来全辖营业执照难以变更，在营业执照未能变更的前提下，更换章印、铜牌等名称，必然会影响各网点主体资格，现计划在联社法人执照变更完善后，对全辖所有营业执照作一次全面变更，同时对相关章印、铜牌、税务登记证等进行一次彻底规范。

取得中级及以上职称的有xx人，占xx%。联社理事长、主任、监事长各一人，副主任x人；机关部室共有x名正、副经理（主任）；营业网点共有xx名正、副主任。需银监部门审批的高管人员均上报xx银监分局任职资格审查批准。对所有高管人员离任原岗位都进行稽核审查。机关部室和营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式，通过公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、组织考察、任前公示等严格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人机制。

（三）、资本金和所有者权益方面：

20xx年末，我社股本金余额为xx万元，盈余公积余额为xx万元，所有者权益合计为xxx万元，具体为：

1、股本金结构：内部职工股xxxx万元，占xx%，符合不超过股本金总额xx%的规定；非职工自然人股xxxx万元，占%，符合不低于股本金总额xx%的规定,最大单个自然人持股xx万元，未超过股本金总额的x‰；法人股xxxx万元，占%，最大单个法人及其关联企业持股额xxx万元，未超过股本金总额的xx%。

2、20xx年我社累计增扩股金xxxx万元，扩股审批手续完备，账务处理符合规定。

理的要求，我社于20xx年x月份已开始对这部零散股金的以累计转让的方式进行全面清理。同时研究制定了《xx市农村信用联社股金管理办法》，严格规范股金募集、转让、分红及股金证挂失等业务操作程序。但在零散股金清理工作中，部分营业网点对临时垫付款项未及时办理转让，至20xx年末合计在其他应收款垫支万元，涉及xx家网点。联社已要求上述营业网点在20xx年x月底前完成清理股金的转让工作。

（四）、支农服务方面：

内控自查报告(篇6)

公司自上市以来，董事会一直严格按照中国证监会、深圳交易所的有关规定，注重改进和完善公司的治理结构。在浙江监管局辖区内曾率先引入符合有关条件和专业能力很强的四位独立董事;人数所占比例为公司董事会总人数的三分之一以上;并较早设立了董事会四个专业委员会，每年能按有关规定正常开展活动;为积极发挥独立董事的作用提供机制和工作平台。

报告期内，为加强和改善公司治理结构及内部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下几方面工作：

传真和网络平台听取投资者和社会公众的意见和建议。

《关于外派董事、监事的管理办法》、《关于控股(参股)公司的管理办法》、《关于内部控制体系基本规范》、《公司募集资金管理制度》、《公司内部审计制度》、《公司内部审计制度实施细则》、《公司关于累积投票实施细则》、《公司股东大会网络投票实施细则》，并获公司董事会或股东大会审议通过。

《独立董事年报工作制度》、《总经理工作制度》、《公司财务预算管理》、《职务授权制度》、《危机管理、风险防范制度》等。这些制度的制订，将为建立、健全内部审计、内部控制体系和保证正常运作提供良好的基础。

公开、公允的原则，所制订的《公司关联交易的管理办法》，对关联交易的原则、关联人和关联关系、关联交易的决策程序、关联交易的信息披露等作了详尽的规定。公司每年发生的日常关联交易，严格依照公司《公司关联交易的管理办法》的规定公告，并经公司年度股东大会审议通过后执行。

提出和审议程序、公告披露等。报告期内，公司没有除控股子公司以外的对外担保事项。公司对子公司的担保，严格遵守、履行相应的审批和授权程序。对照深交所《内部控制指引》的有关规定，公司内部严格控制、审核对外担保的事项，从未发生违反《内部控制指引》的情形。公司财务处理实行审慎原则，负责进行审计公司财务会计报告的浙江东方会计师事务所及上海普华永道会计师事务所连续多年来均出具了无保留意见的审计报告。

激励和约束机制。相关的奖励制度从上市之初就建立起来并根据实际情况不断地进行修改和完善，实施至今。报告期内，公司四届二次董事会审议通过的《公司高管年薪考核方案》(薪酬之间的约束机制。

人员配置，以及执行《公司内部审计制度》、《公司内部审计实施细则》的情况实行有效的监督。

三会决策制度、内控制度、会计核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同时指出：公司应进一步完善内审部门的人员构成和职能，充分发挥内审部门的作用。

目前，公司高管层已按照监管部门及董事会审计委员会提出的“健全完善内部审计机构”的意见和要求基本落实了整改，2008年一季度末已按有关规定成立了隶属董事会领导的内部审计机构，配备了专职人员，基本具备开展相对独立的内部审计工作，实施公司内部控制的监察的职能。

公司内部控制情况自我评价:

执行机制和监督机制，基本能够保证公司经营管理目标的实现，基本能够确保公司信息披露的真实、准确、完整和公平，基本能够确保国家有关法律法规和公司内部控制制度的贯彻执行。

2、公司建立的风险控制系统基本健全且行之有效，基本能够保证公司各项业务活动的健康运行。

消除隐患，防止并及时发现和纠正各种错误，保护公司财产的安全完整的目标。

对照深交所《内部控制指引》的有关规定，公司内部控制工作基本符合中国证监会、深交所的相关要求。

内控自查报告(篇7)

公司自上市以来，董事会一直严格按照中国证监会、深圳交易所的有关规定，注重改进和完善公司的治理结构。在浙江监管局辖区内曾率先引入符合有关条件和专业能力很强的四位独立董事;人数所占比例为公司董事会总人数的三分之一以上;并较早设立了董事会四个专业委员会，每年能按有关规定正常开展活动;为积极发挥独立董事的作用提供机制和工作平台。

报告期内，为加强和改善公司治理结构及内部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下几方面工作：

1、成立了以董事长聂忠海为组长的公司治理专项活动领导小组,通过认真学习有关文件精神;制定详细的专项工作实施计划;对照公司治理现状进行自查，形成了《公司“关于加强上市公司治理专项活动”的自查报告及整改计划》,经公司第三届董事会十三次会议审议通过,于xx年6月16日在巨潮资讯网上公布。同时设立并公告了专门的电话、传真和网络平台听取投资者和社会公众的意见和建议。

2、按照深圳交易所《上市公司内部控制指引》和中国证监会《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》中自查事项和公司《关于内部控制体系基本规范》，已重新修订及制定了《公司信息披露管理制度》、《关于外派董事、监事的管理办法》、《关于控股(参股)公司的管理办法》、《关于内部控制体系基本规范》、《公司募集资金管理制度》、《公司内部审计制度》、《公司内部审计制度实施细则》、《公司关于累积投票实施细则》、《公司股东大会网络投票实施细则》，并获公司董事会或股东大会审议通过。

3、同时，公司还在《“关于加强上市公司治理专项活动”的自查报告及整改计划》中对每一项需整改的内容明确了由董事牵头的责任落实人。日前，已经制订或正在制订的内部控制制度有：《董事会审计委员会工作规程》、《独立董事年报工作制度》、《总经理工作制度》、《公司财务预算管理》、《职务授权制度》、《危机管理、风险防范制度》等。这些制度的制订，将为建立、健全内部审计、内部控制体系和保证正常运作提供良好的基础。

4、公司一直遵循公平、公开、公允的原则，所制订的《公司关联交易的管理办法》，对关联交易的原则、关联人和关联关系、关联交易的决策程序、关联交易的信息披露等作了详尽的规定。公司每年发生的日常关联交易，严格依照公司《公司关联交易的管理办法》的规定公告，并经公司年度股东大会审议通过后执行。

5、公司章程中还明确规定了对外担保的基本原则、提出和审议程序、公告披露等。报告期内，公司没有除控股子公司以外的对外担保事项。公司对子公司的担保，严格遵守、履行相应的审批和授权程序。对照深交所《内部控制指引》的有关规定，公司内部严格控制、审核对外担保的事项，从未发生违反《内部控制指引》的情形。公司财务处理实行审慎原则，负责进行审计公司财务会计报告的浙江东方会计师事务所及上海普华永道会计师事务所连续多年来均出具了无保留意见的审计报告。

6、公司建立了对高管以《公司高管年薪考核方案》为依据，以公司经营责任目标为主要内容的考评、激励和约束机制。相关的奖励制度从上市之初就建立起来并根据实际情况不断地进行修改和完善，实施至今。报告期内，公司四届二次董事会审议通过的《公司高管年薪考核方案》，在该方案中修订了具体考核指标，进一步明确了公司高管人员的责权、薪酬之间的约束机制。

7、四届二次董事会表决通过了董事会审计委员会提出的“健全完善内部审计机构”的议案，主要内容有：

(1)公司内部审计机构直接向董事会负责，并向董事会汇报工作;

(2)公司内部审计机构在董事会授权范围内，在董事会审计委员会指导下具体开展工作;

(3)公司内部审计机构隶属部门暂挂董事会办公室，待基本条件成熟时设立为独立的部门;

(4)公司内部审计机构配置一名负责人，职级建议为公司处级。内部审计机构工作人员不低于三名，在xx年底前基本到位;

(5)公司监事会在公司内审功能的机构设置、人员配置，以及执行《公司内部审计制度》、《公司内部审计实施细则》的情况实行有效的监督。

8、xx年9月14日浙江证监局监管处有关领导来公司就“公司治理专项活动”进行了现场回访检查，对公司进一步深化公司治理提出了意见及要求。在公司治理结构、三会决策制度、内控制度、会计核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同时指出：公司应进一步完善内审部门的人员构成和职能，充分发挥内审部门的作用。

目前，公司高管层已按照监管部门及董事会审计委员会提出的“健全完善内部审计机构”的意见和要求基本落实了整改，20xx年一季度末已按有关规定成立了隶属董事会领导的内部审计机构，配备了专职人员，基本具备开展相对独立的内部审计工作，实施公司内部控制的监察的职能。

公司内部控制情况自我评价:

1、公司已基本建立了符合现代管理要求的法人治理结构及内部组织结构，形成的决策机制、执行机制和监督机制，基本能够保证公司经营管理目标的实现，基本能够确保公司信息披露的真实、准确、完整和公平，基本能够确保国家有关法律法规和公司内部控制制度的贯彻执行。

2、公司建立的风险控制系统基本健全且行之有效，基本能够保证公司各项业务活动的健康运行。

3、公司的内部控制制度(包括内部审计制度)，基本能够实现堵塞漏洞、消除隐患，防止并及时发现和纠正各种错误，保护公司财产的`安全完整的目标。

对照深交所《内部控制指引》的有关规定，公司内部控制工作基本符合中国证监会、深交所的相关要求。

内控自查报告(篇8)

按照xxxx文件要求，我社成立内控制度执行自查领导小组，xxx为组长，xxxxx为成员。组长为自查第一责任人，各成员相互配合。现将自查情况汇报如下：

一、对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理等进行自查；发现库存有连续三天超限额现象。

二、对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查。发现九月份之前有代理开户现象，挂失申请书填写不规范的情况。

三、对授权管理，考勤情况进行检查，存在分笔授权现象，考勤方面，有员工离开岗位时间过长，我社将进一步进行处罚，若不改正，交予联社处理。

我社自查找出了存在问题，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，合规经营。

四、建议加强学习，提高风险防控能力

为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，提高我们作为一线柜员的道德素养。

内控自查报告(篇9)

一、针对贵局通报的因从业人员管理的薄弱环节导致的犯罪案例，我部及时对员工管理制度进行了自查。我部将 “诚信”作为公司文化的首要理念，在每一次的员工培训中都要求对此深入理解，警示员工作为一名证券从业人员应该诚信从业、诚信服务。以弘扬和培育“规范、诚信、创新、稳健、合作”的行业文化为核心;以保护投资者合法权益为出发点;以道德为基础、法制为保障，采取各种有效措施，切实加强员工的诚信教育。每月定期开展诚信合规教育学习培训，根据监管机构发文和总公司法律合规部每月下发的《合规提醒》、《合规公告》、《经纪业务合规信息分析报告》等内容，结合本营业部的具体情况，在调查分析基础上分层次、有重点地制订诚信教育的基本目标、进行全员培训学习。加强管理、严格考核，充分发挥客户回访的作用，及早发现异常情况，认真对待客户的投诉举报，及时处理失信行为。在员工绩效考核中始终坚持诚信合规执业的考核权重，加大对失信违规行为的惩戒力度。从而杜绝员工欺骗、违纪行为，树立诚实守信的道德风尚。

二、我部在日常管理中，能严格按照监管部门及公司的相关规定 开展各项业务。在印章管理方面，我部严格按照公司下发的《印章管理办法》、《财务印章管理办法》、《业务印章管理标准化条例》的有关要求，对各类印章均登记造册，建有各类印章的使用、保管、交接等内控流程，并与营业部管理层及各位印章保管人员均一一签订《合规用印承诺书》。指定档案管理员保管业务合同、申请表等重要空白凭证，严格按公司要求进行领用登记及管理。

在进行日常业务处理时，做到重要业务岗位人员分离，不相容岗位分离、关键业务的复核与审批制度有效执行。与客户权益变动相关业务的经办人员之间，建立了制衡机制。涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务，做到一人操作、一人复核，复核留痕。涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，做到事先审批，事后复核，审批及复核均留痕。

三、经自查：我部在日常管理过程中，建立健全了客户异常交易的操作监控制度，由公司法律合规部及运营管理部统全程监控客户帐户的交易动态，如有异常及时通知营业部，由营业部与客户进行联系沟通，快速高效的核实异常交易并留痕。收到交易所的异常交易提示函件后，我部都按要求提供真实、准确、完整的资料电子版及复印件，及时上报，不存在故意隐瞒或遗漏的情况。

四、我部在内部管理过程中，包括人事管理、财务管理、权限管理、运管管理、信息技术管理、经纪业务、风险监控、法律合规、日常业务培训都通过公司oa系统中的办公流程、按照公司制度进行操作，做到业务留痕、提高了规章制度的执行力。

五、我部于20xx年4月份接受了总公司对我部负责人的强制离岗审计，通过对业务流程及内部管理制度的检查，不存在证券从业人员发生违反法律、行政法规、监管机构和其他行政管理部门规定以及自律规则、证券公司证券经纪业务管理制度行为。

特此报告。

xxx股份有限公司

xx邮电路证券营业部

二0xx年二月二二日

银行内控自查报告热门八篇

我们听了一场关于“银行内控自查报告”的演讲让我们思考了很多，平常学习工作中。很多时候我们都需要去写一份报告，将结果整理成报告对我们来说更便于阅读和理解，撰写报告时我们可以从哪些角度着手？经过阅读本页你的认识会更加全面。

银行内控自查报告(篇1)

保险公司自查报告范文

银行内控自查报告(篇2)

保险公司合规自评报告

公司已按照《xx证券交易所上市公司内部控制指引》等相关规定建立健全并保持重大投资内部控制的有效;公司已在《公司章程》中明确股东大会、董事会对重大投资的审批权限，制定相应的审议程序。

公司《投资管理办法》按照符合公司发展战略、合理配置企业资源、促进要素优化组合，创造良好经济效益的原则，就公司对外股票、债券等证券投资、公司兼并、合作经营和租赁经营等投资项目，和对内的重大技改项目、更新、基本建设、购置新设备、新产品开发等投资项目进行了规范。

(6)信息披露

公司已按照《xx证券交易所上市公司内部控制指引》等相关规定建立健全并保持信息披露内部控制的有效。

公司制订了《信息披露事务管理制度》和《重大信息内部报告制度》，从信息披露机构和人员、文件、事务管理、披露程序、信息报告、保密措施、档案管理、责任追究等方面作了详细规定。

(四)信息系统与沟通

公司建立了信息与沟通制度，明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程序、传递范围，确保了对信息的合理筛选、核对、分析、整合，保证了信息的及时、有效。公司按照中国证监会和xx证券交易所的有关信息披露有关规定制订了《信息披露事务管理制度》、《重大信息内部报告制度》和《投资者关系管理制度》，对涉及信息披露的内容及披露标准、信息披露责任人及管理部门、信息披露程序等进行了具体规定。同时，公司要求对口部门加强与行业协会、中介机构、业务往来单位以及相关监管部门等进行沟通和反馈，以及通过市场调查、网络传媒等渠道，及时获取外部信息。通过这些措施，公司董事会及时获得内部和外部重要信息，并及时解决信息沟通过程中发现的问题，同时确定信息披露的内容。

公司购置并使用ERP 资源管理软件等信息化软件，ERP 资源管理软件包括财务、库存、生产、销售、统计、人事管理等方面，基本涵盖了公司的主要经营活动。为保证信息系统的正常、有效运行，设立了信息管理部，配备专职人员负责信息系统的维护，开通并使用OA 网上办公系统，保证业务处理的及时性，使公司经营目标、方针计划顺畅下达到各职能部门和全体员工，并使各层级部门、员工将信息及时上传给管理者;随着公司的发展，公司目前正在对ERP 系统进行升级，保证更有效高速的交流、传递信息。

(五)内部监督

公司董事会下设审计委员会，负责审核公司的财务信息及其披露，审查公司的内控制度。审计部在审计委员会的直接领导下依法独立开展公司内部审计工作。审计部设专职人员，对公司内部各部门及分、子公司的财务收支、生产经营活动进行审计、核查，对经济效益的真实性、合法性、合理性做出合理评价，对公司工程结算进行复审，并对公司内部管理体系以及各部门内部控制制度的情况进行监督检查。

公司制定并通过董事会审议通过了《内部审计制度》，对审计部的职责、权限、内部审计工作程序做了明确规定，确保公司内部审计工作的规范性。内部审计遵循“以合规审计为基础，以效益审计为重点，以提高经济效益为目的”的工作方针，确保公司内部审计工作的规范性;对公司业务流程中的风险点进行辨识，加强风险防范，保证内部控制的有效开展。

公司定期对各项内部控制进行评价，同时一方面建立各种机制使相关人员在履行正常岗位职责时，就能够在相当程度上获得内部控制有效运行的证据;另一方面通过外部沟通来证实内部产生的信息或者指出存在的问题。公司管理层高度重视内部控制的各职能部门和监管机构的报告及建议，并采取各种措施及时纠正控制运行中产生的偏差。

五、xxx年公司为建立和完善内部控制所进行的重要活动、工作

xxx 年度公司执行内控制度的总体情况良好，内控相关部门或机构均已按照法律法规、公司章程和相关制度的规定设置，并在公司内部控制活动中发挥作用。公司各部门均能按照内部控制流程从事经营活动，有效控制了运营风险。

xxx 年公司为建立和完善内部控制所进行的重要活动、工作，主要表现在以下方面：

1、为了加强和规范企业内部控制，提高企业经营管理水平和风险防范能力，结合公司实际情况及需要，xxx 年内公司进一步修订了《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《总经理工作细则》、《投资管理办法》、《套期保值业务内部控制制度》等内部控制管理制度;

xxx 年内，公司新制定颁布《外部信息使用人管理制度》、《内幕信息知情人管理制度》、《对外提供财务资助管理制度》等内部控制管理制度。

2、xxx年度内，公司对职能部门设定、部门职责、工作流程、子公司的组织架构进行全面的划分、梳理，进一步保证了公司的内部控制管理。

3、为了加强和规范企业内部控制，加强信息的控制、传递、分析、汇总、报告及提高工作效率，xxx 年内公司集中力量计划使用SAP 企业资源计划管理系统。

4、报告期内，对上年度公司治理自查活动中需要整改落实的问题，公司予以足够的重视，并在报告期内得到持续改善和提升。

本年度，公司进一步加强内部审计工作，定期和不定期地对公司的制度执行情况进行检查，关注重点、热点问题及高风险领域，突出抓好关键问题和关键环节的审计，适当扩大审计工作范围，发挥审计对各项业务的控制与监督作用，进一步提高了内部控制制度的统一性、系统性和有效性。

六、内部控制缺陷及整改情况

(一)内部控制缺陷认定

公司对内部控制缺陷的认定，以日常监督和专项监督为基础，结合年度内部控制评价发现的内部控制缺陷及其持续改进情况，对内部控制缺陷及其成因、表现形式和影响程度进行综合分析和全面复核后，向董事会、监事会或者经理层报告。重大缺陷应当由董事会予以最终认定。企业对于认定的重大缺陷，应当及时采取应对策略，切实将风险控制在可承受度之内，并追究有关部门或相关人员的责任。

(二)公司内部控制缺陷及整改情况

公司xxx年度内部控制评价中，未发现公司存在重大内部控制缺陷。

根据公司近年发展状况，对于风险预警、风险评估、识别、应对机制和在建项目管理等内部控制方面，公司将持续加大建设和执行力度，以进一步完善内部控制流程和相关制度。

七、内部控制自我评价有效性结论

本公司现有内部控制制度基本能够适应公司管理的要求，能够为编制真实、完整、公允的财务报表提供合理保证，能够为公司各项业务活动的健康运行及国家有关法律、法规和公司内部规章制度的贯彻执行提供保证，能够保护公司资产的安全、完整，在公司管理的各个关键环节、重大投资、对外担保、关联交易、信息披露等重点控制事项方面不存在重大缺陷。

本公司管理层认为，根据财政部颁布的《内部会计控制规范-基本规范》(试行)及相关具体规范的控制标准于xxx年12月31 日在所有重大方面保持了与财务报表相关的有效的内部控制。

一、以身作则，强化学习，营造和谐氛围

风险合规管理部是合规管理体系中的第二道防线，是各项风险排查、问题整改、合规管理的组织者、协调者、监督者。做好这项工作，不但要具有爱岗敬业、以身作则的工作态度，还要具备广泛的业务知识，更要有发现问题的洞察力及处理疑难问题的沟通协调能力。针对部门工作特点，我带领部门人员时时以传统文化精髓对照自己的言行，主动提升学习能力、工作能力及处理复杂问题的能力，才能保证各项工作的顺利完成。

我部门坚持每周二集中学习，通过学习，提高了对国家政策的把握和运用能力及工作技能;分享国学心得及人生感悟，提升了对照自己、查找不足、营造工作和谐氛围的能力。

二、完善制度，明确职责，夯实工作基础

针对合规管理工作面广点多，敏感度高、难度大、原则性强等特点，在全面梳理和整合的基础上，制定了具有针对性、可操作性的文件。

分别制定下发了《xxx年风险合规管理工作指导意见》 、《审计整改管理办法》、《重大保险司法案件风险应急预案》、《纪委工作规则》等;把近几年分散的监管政策、合规、法务、审计、问责处罚等方面的管理制度进行归类整理，印制呈555页的《合规管理工作手册》，予以下发，为各级机构做好合规管理工作提供了学习和管理的工具，提升了工作的效率和质量。另外还根据公司近两年全面、全员及重点领域风险排查结果，结合审计中心对我公司各层级的审计情况，全面梳理业务全流程风险隐患分布、表现形式，制定下发了《内控合规评估考核办法》，依此对各机构内控合规情况进行考核、评价。共整理出内控风险提示涉及三级机构##条、分公司各条线##条，并提出了排查要求，为提升各条线内控管理水平提供了工作指向。

三、突出重点，强化监督，确保合规经营

(一)推进合规目标责任制，进行全面合规考核评价

一是对全省所有人员签订合规承诺书、合规责任书的情况进行排查，对因漏签、新进、岗位变化等原因,需要签订的人员及时予以补签，确保其持续有效。二是对全省系统各机构合规管理工作进行全面考核评价。根据考核结果，进行分类监管,并与绩效考核挂钩。

(二)开展合规管理检查和审计整改检查

于今年8月至9月，分别对8家地市机构xxx年风险合规管理考核评价自评情况进行核查，并对xxx年风险合规管理工作开展、审计整改情况及反洗钱工作等进行现场检查。检查组通过制定检查方案、发现问题及时沟通、现场反馈、下发通报、风险提示等工作的开展，有效提高了被检查机构对合规工作的认识及整改落实力度。

(三)组织开展重点领域风险排查

今年以来，按照总公司部署及监管部门的要求，结合部门工作计划，分别对司法案件管理、对外借款、担保、非法集资、印章管理、反洗钱管理等重点领域进行了风险排查。各项风险排查，都做到了制定排查方案，确定排查重点、排查方法，提出排查要求;针对存在的问题，制定整改措施及整改时限，并及时进行督导落实。

(四)加大宣导力度，加强合规培训，提升岗位人员从业技能

5月份举办了风险合规管理工作会议及培训，各中支公司合规岗位人员及机关各部门合规兼岗人员37人参加了培训。4月份，审计中心在结束了对我公司为期18天的农险专项审计后，利用视频形式对审计情况进行了反馈，分公司借此机会邀请审计中心周主任就“如何积极配合外部监管检查、有效化解经营风险”对全省进行了培训。分公司总经理室成员、各部门负责人及各中支公司班子成员、管理部门负责人150余人参加了培训。

5月份还在全省系统内开展了打击非法集资宣传月活动及打击和预防经济犯罪宣传活动。

今年8月组织了分公司系统xxx年反洗钱基础知识在线考试，三级机构反洗钱专兼岗人员及业务条线相关人员共计96人参加了考试，达到了以考促学的目的，营造了学习反洗钱知识的氛围。

(五)加大问责力度，维护问责制度的严肃性和权威性

根据公司《违规行为处罚办法》、《内部责任追究办法》、《案件责任追究办法》等文件，分公司下发及责成机构下发问责文件共21份，涉及分公司机关人员和#家中支公司共#人，其中解除劳动合同#人，留用察看#人，退回劳务派遣#人，免职#人，警告#人，警告并罚款#人，通报批评18人，通报批评并罚款##人。通过对违法违规行为和司法案件责任进行追究，构筑和完善了公司违法违规行为问责和重大案件的风险防范体系，维护了问责制度的严肃性和权威性，起到了警示作用。

(六)加大司法案件的管理力度，防控案件风险

随着司法环境、监管形势的变化，近几年保险业司法案件呈多发事态，监管部门对司法案件管理的日益加强，今年省行业协会出台了《司法案件管理工作测评办法》，对公司案件管理工作进行考核。为了防控案件风险，今年共制定下发案件管理考核方面的文件三个。为做好司法案件管理提供制度支撑。

按照案件考核要求，在全省系统开展了案件考核的26项管理内容风险排查。通过对二、三级机构案件管理所涉及内容的风险排查，及时发现各机构在案件管理上存在的问题，制定整改措施，完善制度，不断提升管理水平，规避各类风险。

今年，把部门工作称作案件管理加强年，一点也不为过，自年初，按照上级公司及监管要求，并依据案件管理流程，历经近一年时间，对已发生已报告的案件进行了妥善处理。其中案件的问责，是司法案件管理中较为复杂和敏感的工作，为了做到不枉不纵，既能使责任人受到追究，又能保护公司的骨干，还能达到监管部门的要求，我们对每件问责的司法案件，都进行现场调查，在掌握较为详实材料的基础上，对每一件司法案件进行深入研究和分析，对问责起关键作用的涉案金额、损失金额反复推敲，与监管部门进行多次沟通，在合规的前提下，对10名责任人进行了问责。

(七)做好非保险合同审核工作

非保险合同种类较多、内容广泛，而且还不断有新的合同类型出现。为了提高经办人员的法律意识、签订合同的专业能力，在审核时，部门具体经办人员积极与地市沟通，指出存在的问题，提出修改建议，做到通过一个合同解决一类问题，提高签订合同的规范化水平。截止12月16日共审核非保险合同###件次，合同金额总计####多万元。通过坚持不懈的努力，合同的一次通过率与去年相比，提高##个百分点。

(八)认真做好反洗钱制度建设、宣传培训、现场检查、整改落实等工作。

(九)有效沟通协调，全力配合审计检查

今年，审计中心对部分公司进行了农险专项审计、经济责任及常规审计，并对审计发现问题进行调查。每次审计时，都能提前沟通，认真准备，检查中积极组织、协调、，结束时听取反馈，结束后，认真组织整改。

(十)及时准确报送合规报告、合规信息、案件管理、违规处罚、非法集资、内控评估、风险排查、反洗钱管理等资料的月报、季报、年报。

(十一)加强纪委监督力度，做好纪检监察工作

一是加强组织建设，不断完善组织结构，督促条件成熟的中支机构成立纪委，对不符合要求的中支纪委组织进行了调整，搭建了纪委组织构架。二是完善纪委工作制度，制定下发了《分公司纪律检查委员会工作规则》。三是做好信访案件的调查和处理。四是组织召开廉政教育视频培训会。

四、工作中存在的问题和个人不足

在即将过去的xxx年，尽管工作取得了一定的成绩，但仍存在很多不足，一是在合规管理上，有工作的主动性，但工作方法创新不够;二是对政策、合规制度的宣导、培训力度需进一步加大;三是个人深入基层督导检查不够。四是“行有不得，反求诸己”意识需进一步加强。

五、xxx年的打算

xxx年，我将时刻结合传统文化内涵，转变观念，不断加强学习，改进工作方法，将紧紧围绕公司整体目标，着重做好以下几个方面的合规管理工作:一是加强风险管理组织体系与作风建设，强化岗位培训;二是健全制度，加强合规人员管理及考核，完善合规管理运行机制。三是加强合规检查，完善风险管理监督机制。四是继续开展风险排查，建立风险排查长效机制。五是继续加大反洗钱工作管理力度，降低洗钱风险及监管风险。六是加强案件管理，降低违法违规法律风险。七是做好非保险合同管理，严控合同风险。八是进一步加强问责管理，做好惩戒与教育相结合。九是做好审计检查的协调、配合工作。十是加强与地方纪检监察部门的沟通与联系，做好纪检监察工作。

各位领导、各位同仁，xxx年，我将继续以平和、谦虚、低调、谨慎、负责的态度带领部门人员客观公正、实事求是、尽职尽责扎实做好各项合规管理工作，为公司稳健持续经营保驾护航，为打造幸福企业添砖加瓦!以上报告，如有不妥，请批评指正!借此机会，对一直对我工作支持、帮助的各位领导、同事表示由衷的感谢，感恩感谢大家!

银行内控自查报告(篇3)

银行内控自查报告

一、引言

作为银行业内的监管机构，内控是确保金融机构运营的安全和稳定的重要手段。为了确保银行内控制度的健全和有效实施，本报告旨在对银行内控进行自查，全面评估并提出改进意见。

二、内控自查的目的和意义

内控是银行业内的一项重要管理措施，它可以帮助银行预防风险、保障资金安全、提升运营效率。通过自查，可以发现内部控制制度的不足之处，及时采取措施进行改进和优化。

三、内控自查的范围和方法

1. 范围：本次自查主要包括银行内部各个部门的运营管理、风险控制、员工监管以及信息技术安全等方面。

2. 方法：采用问卷调查、文件审查、实地走访等方式，对内控制度的设计与执行情况进行综合评估。

四、内控自查结果概述

1. 运营管理方面：银行各项运营活动均按规章制度进行，但在员工培训和绩效考核方面还存在一些不足。

2. 风险控制方面：银行风险控制措施相对较好，但需要进一步完善内部风险预警机制和应急预案。

3. 员工监管方面：银行对员工行为进行监管的制度完善，但在实际操作中存在不足，需要强化员工监管意识与责任。

4. 信息技术安全方面：银行的信息技术安全措施相对较好，但仍需加强对信息系统的监控和保护。

五、内控自查改进意见

1. 加强员工培训和绩效考核，提高员工业务水平和服务质量。

2. 完善内部风险预警机制和应急预案，对各项风险进行及时监控和管理。

3. 强化员工监管意识与责任，建立更加严谨的行为监管制度。

4. 加强对信息系统的监控和保护，保障客户信息和资金安全。

六、总结与展望

银行内控自查报告的编制对于提高银行内部的管理水平和风险控制能力具有重要意义。通过自查评估和改进意见的提出，可以进一步健全银行内控制度，保障银行的稳健运营。未来，银行应继续加强内部控制制度建设，逐步形成科学、有效的自查体系，为金融业的发展做出更大贡献。

七、参考文献

1. 《银行业内部控制指引》

2. 《银行内部控制自查标准》

3. 《银行业监管法规》

以上所述，即是本次银行内控自查报告的相关主题范文。作为一份重要的评估报告，它对银行内控建设的健康发展和风险控制的有效执行具有重要作用。通过不断改进和完善银行内控制度，我们相信银行业将更好地为客户提供安全可靠的金融服务。

银行内控自查报告(篇4)

--- 执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

（一）构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，

2 ---

2、董事会

董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。

目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于XX年3月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立

4 --- 法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。

5、风险管理制度

审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育”追求滤掉风险的效益”的风险管理文化，实施”优质行业、优质企业”、”主流市场、主流客户”的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。

6、关联交易

不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。因此，应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易回避制度，在章程中

6 --- 制。特别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始推进以”经济利润”、”风险调整后的收益回报”为基础的考核机制，促进分支行在业务经营中树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念，自觉地优化和调整资产结构。

8、信息披露管理

本行a+h同步上市后，为规范信息披露行为，保护本行、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，根据内地和香港两地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程。

本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备和递交有关监管部门所要求的

8 ---

本行上市之初，就非常注重与投资者的沟通与交流，开通了投资者电话专线，在公司网站设置了”投资者关系”栏目，认真接受各种咨询，并开始着手建立相关规章制度，起草了《中信银行股份有限公司投资者关系管理制度》。上市以来短短的两个月内，本行领导、董秘、董事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资机构、分析师和投资者的来访调研，通过电话、电子邮件等形式及时解答问题，建立了和境内外投资机构的良性互动，提高了公司的透明度，得到了资本市场的好评。

（二）规范运作的保证

1、公司章程

公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行的公司章程是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上

10 ---

三、公司治理中存在的问题

中信银行股份有限公司成立于XX年12月31日，在短短的时间里，本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立，公司治理走上了规范化的发展轨道。但在实际运作中，正如《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出，要真正解决公司治理”形似而神不至”的问题，就须清醒地认识到自己的不足，积极学习那些较我行更早步入资本市场的同业的先进经验，取人所长，补己之短，积极探索、完善有效的公司治理。

（一）进一步完善董、监事会决策机制。由于本行董、监事会下设各专门委员会成立时间不长，其议事规则虽已经各专门委员会审议、修订，但尚待董事会审议通过。此外，董、监事会各专门委员会的成员都是金融、财政方面的专家学者，应进一步发挥各专门委员会的专业特长，不断完善董、监事会决策机制。

12 --- 丹先生

刘崇明女士

2 进一步加大基层机构的内控执行力 XX年内 合规审计部

3 实施独立董事和外部监事津贴制度 XX年12月份之前 人力资源部、

提名与薪酬委员会

五、有特色的公司治理做法

本行始终致力于构建完善的公司治理结构，并借鉴国内外先进的公司治理经验，结合本行的实际情况，在公司治理的实际运作中，采取了一些行之有效的措施，不断提升公司治理结构。

（一）内部控制制度方面的特色

1、本行树立了正确的经营理念，优化了内控环境。我行在对近年实践进行总结的基础上，提出了”追求效益、质量、规模的协调发展，追求过滤掉风险的利润，追求稳定增长的市值，努力走在中外银行竞争的前列”的经营理念，严格按照国家各项法律、法规、条例的规定和银监会的监管要求，以《商业银行内部

14 --- 险管理。一方面进一步健全风险管理体系，在风险管理委员会下成立了信用风险、市场风险、操作风险三个专业委员会，建立了相应的工作制度，并开始履行职责。另一方面加强信贷政策管理，强化放款中心建设和贷后管理工作，并进一步加强市场风险管理，不断提升风险管理技术手段，完善贷款管理信息系统、资产负债系统、财务管理系统。

5、加大检查、整改和处罚力度，狠抓内控执行。我行通过大规模的检查，狠抓整改率，保证了内控的执行力度。主要开展了会计大检查（覆盖面达100%）、信贷大检查（覆盖面达50%）及安全保卫大检查。通过连续的检查，大量揭示和纠正了会计、信贷业务操作和安全保卫方面的不规范操作行为，消除了风险隐患。

（二）风险管理方面的特色

本行持续采取以下多种创新性的措施，努力建立起审慎的风险管理体系：

1999年，本行进行了公司贷款流程

16 --- 行行长、分行行长仅对信审会审批通过的项目行使否决权；(3)设立了专职信审委员职位，推行专业审贷。在授信调查以及贷后管理中执行第一责任人制度，由客户经理和产品经理对授信调查和贷后管理承担第一责任。

XX年以来，本行按照《巴塞尔协议ii》的要求，与穆迪kmv公司合作开发了新的公司业务信用评级系统。新的评级系统按照客户类别，设计了20个可独立计量违约概率的打分模型以及一个通用的违约概率计量模型，在行业细分和违约概率的计量技术上居于国内同业前列。

XX年，(1)本行实施”优质行业、优质企业”、”主流市场、主流客户”战略，并按行业、产品和客户调整贷款组合结构，主动管理信贷风险；(2)在总行风险管理委员会下，本行建立了专门从事信用风险、市场风险和操作风险管理的三个专业委员会，强化对三大风险的专业、集中管理；并建立了重点行业专家队伍

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六、其他需要说明的事项

（一）日常信息沟通手段。目前，本行通过《中信银行董监事通讯》、《中信银行资本市场动态》等方式及时向董、监事会报告相关日常工作。

（二）股权激励计划情况的说明

本行已制定对高管的股票增值权激励方案，可否实施，目前尚未得到监管机构的明确答复。

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银行内控自查报告(篇5)

为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：

一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展

我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

二、自查情况

（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5—10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。

（二）县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。

（三）换户管理及客户管理工作情况。我行在貸款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。

农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。

银行内控自查报告(篇6)

银行内控自查报告

一、前言

近年来，银行业面临了日益复杂的经济环境和竞争压力，不良资产增加、信贷风险上升等问题成为银行面临的重要挑战。为了提高银行的内部管理水平、增强风险防控能力，本报告对本行的内部控制体系进行了自查和评估，以期对潜在风险进行及时发现和预防，保护银行的稳健运营。

二、自查内容

1. 目标设定和内控制度

银行内部控制的目标是确保银行业务能够按照法律法规和内部规定进行，维护安全性和廉洁性，同时提高工作效率。本行制定了一系列内控制度和程序，包括风险管理、审计、内部控制和内部审计等，以有效支持和保障银行的日常运营。

2. 内部控制环境

本行注重内控环境的建设，包括明确内控责任、完善内部控制组织架构、建立风险管理和内控制度、健全监督机制等。内部控制环境健康和良好将为银行的内控工作提供稳定的保障。

3. 风险管理

银行业务所面临的风险包括信用风险、市场风险、操作风险等。本行采用科学的风险评估和管理方法，对各项风险进行动态监测和控制，确保风险在可控范围内。

4. 审计和内部控制

本行建立了审计和内部控制机制，通过内部审计、外部审计等方式对一些关键业务和流程进行了审计和评估，发现问题并及时采取措施，确保业务的合规性和运行效率。

5. 内控培训和宣传

本行积极组织员工参加内部控制培训和学习，提高员工对内控的意识和理解。同时，本行加强宣传，提高员工对内部控制重要性的认识，形成全员参与的内控工作氛围。

三、自查结果

通过对本行内部控制进行自查和评估，发现了一些问题和不足之处，主要包括以下几个方面：

1. 内控环境建设不够完善，内控责任意识有待进一步增强。

2. 部分业务流程的内部控制不够严密，容易出现风险隐患。

3. 内部审计的覆盖范围和频率有待进一步加强。

4. 内控宣传和培训工作较为薄弱，大部分员工对内控的具体要求和措施了解不足。

四、改进措施

针对以上问题，本行将采取以下改进措施：

1. 完善内控环境，明确内控责任，加强内控意识和培训。

2. 加强业务流程的内部控制，建立和完善风险管理制度。

3. 提高内部审计的覆盖范围和频率，及时发现问题和隐患。

4. 加强内控宣传和培训工作，提高员工对内控的认识和理解。

五、总结

本行内部控制自查报告对银行的内控工作进行了全面评估和分析，发现了一些问题和不足之处，并提出了相应的改进措施。通过落实改进措施，本行将不断完善内部控制，提高风险防控能力，保障银行的正常运营和安全性。

银行内控自查报告(篇7)

银行内控自查报告

主题：加强内控管理，提升风险防控能力

一、前言

随着金融业务的不断发展和金融市场的不断变化，银行业面临着更加复杂的风险挑战。为了确保银行内部经营活动的合规性和健康稳定，加强内控管理成为银行行业的当务之急。本次自查报告的目的是对银行内部控制体系的建设和运行情况进行全面评估，发现问题，并提出改进建议，进一步提升银行的风险防控能力。

二、内控建设情况

1. 内控制度建设

本行完善了一系列内控制度，包括风险管理制度、金融交易制度、内部审计制度等，确保内控建设的全面性和系统性。

2. 内部控制流程

本行建立了完善的内部控制流程，涵盖风险识别、评估、处理、监控等各个环节，确保风险防控工作的全面贯彻和有效执行。

3. 内部控制人员培训

本行对内控人员进行了全面培训，提高其风险管理和内控运营能力，确保内控工作的专业性和准确性。

三、内控运行情况

1. 风险识别与评估

本行建立了完善的风险识别和评估机制，通过风险预警系统和风险评估模型的运用，及时发现和评估可能存在的风险，并采取相应的风险控制措施。

2. 内部审计

本行内部审计工作得到了充分的重视和支持，通过定期的内部审计、自查和核查工作，发现了一些内部控制方面存在的问题，并及时进行了整改。

3. 内部控制效果评估

本行对内部控制的效果进行了评估，通过对内部控制指标的综合分析和评估，发现了内部控制工作中存在的一些问题，并提出了改进的措施和建议。

四、存在的问题与改进措施

通过本次自查工作，我们发现了以下问题：

1. 部分内部控制制度有待进一步完善，具体包括风险管理、信贷审批和资金操作等方面的制度建设。

2. 内部控制流程中存在一些环节的薄弱环节，比如授权和监控环节的不足。

3. 部分内部控制人员对新兴业务和风险管理工具的掌握和应用能力有待提高。

4. 内部控制效果评估工作还可以进一步完善，需要更多的定性和定量指标来评估内部控制的有效性。

为了改进上述问题，提升银行的风险防控能力，我们将采取以下措施：

1. 完善内部控制制度，针对各项风险场景制定相应的控制规定和流程。

2. 加强内部控制流程的执行力度，明确各个环节的职责和权限，并建立健全的监控机制。

3. 加强内控人员的培训和能力提升，提高其对新兴业务和风险管理工具的了解和应用能力。

4. 完善内部控制效果评估工作，建立更科学的评估指标和方法。

五、总结与展望

通过本次自查工作，我们对银行的内部控制建设和运行情况有了更深入的了解，发现了一些薄弱环节和问题，并提出了改进的措施和建议。我们将进一步完善银行的内部控制体系，提升风险防控能力，确保银行业务的合规运行和风险控制，为广大客户提供更安全、更稳定的金融服务。

以上为银行内控自查报告的主题范文，旨在加强银行的内部控制管理，提升风险防控能力，在银行业务运营中确保合规性和稳定性。

银行内控自查报告(篇8)

银行作为金融系统的重要组成部分，其信贷业务的稳健运营对经济的发展起着举足轻重的作用。由于信贷风险的存在，银行内部必须加强内控措施，以确保信贷业务的健康发展。银行信贷内控自查报告是银行对内部信贷业务进行自我审视和检查的重要文件，它详细、具体且生动地描述了银行信贷内控自查的情况，以便全面了解信贷业务的变化和风险。

一、报告目的和背景

信贷业务是银行的核心业务之一，也是潜在的风险传导渠道。为了提高银行整体风控能力，增强业务风险的防控能力，银行制定了信贷内控自查报告。该报告旨在评估和提升内部信贷业务的运作效率，发现风险因素并及时采取措施予以解决。通过内部自查和报告的方式，银行可以清晰地了解信贷业务的运行状况，为未来的经营决策和业务调整提供参考依据。

二、报告内容

1. 信贷政策和风险策略的评估

信贷业务的健康运营需要具备明确的信贷政策和风险策略。该报告需要详细描述并评估银行对信贷政策的执行情况，对风险策略的有效性进行分析。同时，还需评估信贷政策和风险策略的适应性和有效性，以确保其与市场变化和风险变动同步。

2. 信贷流程和审批程序的评估

银行信贷内控自查报告还需要对信贷流程和审批程序的运行状况进行评估。这包括了客户调查和尽职调查的准确性，审批程序的透明度和合规性，以及风险控制措施的实施情况等。通过对信贷流程和审批程序的评估，银行可以确认其是否符合法律法规要求，找出存在的问题并及时改进。

3. 信贷风险管理的评估

报告还需要对银行的信贷风险管理措施进行评估。这包括了信用风险、市场风险以及操作风险等方面的评估。通过对风险管理的评估，银行可以发现风险暴露和隐患，评估风险承受能力和风险控制效果，并提出相应的风险管理建议。

4. 内部控制制度的评估

报告内容还应包括对内部控制制度的评估。这包括了内部控制制度的建立与运行机制、内控流程的完善性以及内部控制执行的合规性等方面的评估。通过评估内部控制制度，可以发现内部控制存在的问题和薄弱环节，并提出改进建议。

三、报告意义和启示

1. 了解风险和机遇

银行信贷内控自查报告是银行全面了解自身信贷业务状况的重要参考依据，通过报告可以清晰地看到信贷业务的风险和机遇，帮助银行及时调整和优化业务模式。

2. 加强风险控制与预警

通过信贷内控自查报告，银行可以更好地了解信贷业务的风险状况，加强风险控制与预警机制的建立和应用，提高业务的监控和控制能力。

3. 切实推进内控建设

信贷内控自查报告可以全面梳理银行的内部控制建设情况，并找出不足之处，为内控建设提供具体改进方向和措施，推动内控体系的不断完善。

4. 提高银行的竞争力

通过信贷内控自查报告，银行可以更好地了解自身的业务状况，并及时调整和优化业务模式，提高银行的竞争力和市场地位。

银行信贷内控自查报告是银行对内部信贷业务进行自我检查和审视的重要文件，通过该报告可以全面了解信贷业务的变化和风险，并及时采取措施予以解决。这对于银行的经营决策和业务调整具有重要的参考意义，也是银行发展稳健、保持竞争力的关键之一。

银行自查报告

俗话说，实践是智慧的泉源，融入到我们的日常生活和工作中。在我们的工作和生活中，我们总会不时地写报告，编写报告能让我们对自己已经完成的工作更有把握。编辑为了您的利益而精心编辑了这份实用的“银行自查报告”，希望您能收藏我们的网站，继续关注我们的最新动态！

银行自查报告 篇1

银行自查报告：持续提升风险管理能力

近年来，我国金融市场经历了快速发展的时期。银行作为金融市场的重要组成部分，以其专业的金融服务和严格的风险管理，扮演着保障金融市场稳定、维护社会经济发展的角色。而在这一过程中，银行的风险管理水平和能力也成为了衡量银行发展的重要标准之一。

为深入推进风险管理能力的持续提升，银行制定了一系列的管理制度和流程，并通过自查报告的形式不断完善和提升自身的风险管理体系。以下是几个方面的自查报告：

一、对贷款业务的风险管理

银行是以贷款业务为主要盈利方式的机构之一。然而，随着社会经济的发展，贷款业务的流程也变得越来越复杂，风险的发生率也越来越高。针对这种情况，银行对贷款业务的风险管理进行了自查：

（一）制定了完善的贷款流程管理规范，包括审批、发放、监管等环节，确保整个贷款流程的合规性和风险可控性。

（二）建立客户风险评估制度，对贷款申请人进行资信评估和风险定价，确保贷款额度的合理化和风险的可控性。

（三）严格执行风险防范制度，包括贷款名单核查、重点客户关注、不良资产处置等，确保风险得到有效控制。

二、对资金管理的风险控制

银行作为金融机构，其资金管理的风险控制是其业务发展的基础。在这方面，银行也进行了自查：

（一）建立资金配置策略和资产负债管理制度，合理配置和运用资金，并严格控制风险。

（二）制定额度配额管理制度和风险限额制度，对资金的使用和风险进行量化化管理。

（三）加强对资金来源的监管和管控。包括客户资金监管、内部款项监管、一级分行资金监管等，确保资金来源的合法性和安全性。

三、对内部管理的完善

（一）建立内部审计制度，通过完善的内部审计机制加强对内部业务进行监管和管控，发现内部安全隐患及时进行整改。

（二）加强对员工行为的监管，定期进行员工教育培训，并建立内部违规处罚制度，确保员工遵守内部规章制度。

（三）建立投诉处理与反馈机制，及时了解客户的意见和反馈，对客户投诉的问题积极处理，做好客户服务工作。

以上是银行自查报告的一些方面。通过自查报告，银行能够深入了解自身的风险和问题，进而制定相应的管理制度和流程，进一步完善和提升风险管理能力。银行将会持续推进风险管理能力的不断提升，为金融市场的发展和社会经济的稳定做出积极的贡献。

银行自查报告 篇2

银行电子银行自查报告

一、引言

尊敬的领导、各位同事：

根据银行业务发展需要，本行积极推进电子银行业务的创新和发展，为客户提供更加便捷、高效的金融服务。为确保电子银行业务的稳健运行和信息安全，我们制定了本次电子银行自查报告，旨在对电子银行业务的各项安全管理措施进行全面自查和评估，并提出改进意见和建议，以确保电子银行业务的可持续发展。

二、自查内容及结果

1. 系统安全管理

我们对电子银行系统的安全管理措施进行了自查，在系统建设和维护过程中，采取了合理的安全策略和技术措施，确保系统的稳定性和可靠性，减少系统遭受黑客攻击和恶意软件感染的风险。

2. 客户信息保护

我们对客户信息保护的措施进行了自查，包括客户隐私保护、信息加密传输、数据备份等。通过加强对客户信息的保护和管理，确保客户信息不被泄露和滥用，提高客户对电子银行业务的信任度。

3. 资金安全管理

我们对电子银行业务的资金安全管理进行了自查，加强了对交易风险的识别和控制，通过控制交易金额、设立风险预警机制等方法，确保客户的资金安全。

4. 业务流程和操作规范

我们对电子银行的业务流程和操作规范进行了自查，通过优化业务流程、简化操作步骤，提高了操作的便捷性和效率，减少了人为失误和潜在风险。

5. 监测和防范措施

我们对电子银行业务的监测和防范措施进行了自查，建立了健全的风险监控系统和报警机制，在发现异常交易或系统漏洞时能够第一时间进行处置，减少损失。

三、存在问题及改进建议

1. 客户信息保护方面仍存在薄弱环节，需要加强对员工的信息安全意识培训，提高他们的责任心和专业水平，确保客户信息得到妥善保护。

2. 部分业务流程繁琐，需要进一步优化和简化，提高业务操作的效率和便捷性，提升客户的使用体验。

3. 需要加大对恶意攻击和网络病毒的防范力度，定期进行系统漏洞扫描，并及时修复，减少系统遭受黑客攻击的风险。

4. 建立完善的交易风险评估模型，能够更准确地识别风险交易，提高资金安全的管理水平。

四、改进措施及落实计划

1. 加强员工信息安全意识培训，定期组织信息安全培训活动，提高员工的信息安全素养，确保客户信息的安全和保密。

2. 建立快速反馈机制，鼓励员工对业务流程进行改进和优化的建议，并及时落实有效的改进措施。

3. 增加信息安全投入，引进最先进的防护技术和设备，确保系统的安全可靠性。

4. 定期组织模拟演练和风险评估活动，提升对风险的识别和应对能力，加强资金安全管理。

五、总结

通过本次自查报告，我们对电子银行业务的安全管理措施进行了全面梳理和评估，确保了电子银行业务的稳健运行和信息安全。同时，也发现了一些问题和不足之处，并提出了针对性的改进建议和措施。我们将按照改进措施和落实计划，不断完善电子银行业务的安全管理，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。

致此自查报告，谢谢大家！

银行自查报告 篇3

银行电子银行自查报告

随着信息技术的不断进步，银行业也正处于数字化转型的前沿。电子银行已经成为银行业的重要组成部分，在传统的银行业务中扮演着越来越重要的角色。为了在激烈的市场竞争中立于不败之地，各家银行都在积极扩大其电子银行业务的规模，以此提高客户满意度，并提高其市场份额。作为银行管理者，电子银行的安全性和可靠性是银行生存和发展的重要保障。因此，本文将对浙江农信银行电子银行的安全性和可靠性进行自查报告。

一、电子银行的基本情况

浙江农信银行作为浙江省农村信用社联合社的成员单位，主要从事农村范围内金融服务的提供。为了满足客户的需求，浙江农信银行开展了多项电子银行业务，如手机银行、网上银行、手机应用程序等，使得客户能够24小时实现银行业务的处理和查询。

二、电子银行的安全性自查

1. 安全管理制度

银行电子银行业务的安全性首先需要建立有效的安全管理制度。经过自查，浙江农信银行已经建立了完善的信息安全管理体系、网络安全管理体系和数据安全管理体系，并严格按照相关法规和规定开展各项业务。

2. 系统安全性

银行电子银行的安全性直接受到信息系统安全的影响。经检查，浙江农信银行所有电子银行业务的信息系统均按照信息技术安全管理规范要求，建立了完整的系统安全体系，安装了杀毒软件、防火墙等安全设备，确保信息系统运行安全可靠。

3. 网络通讯安全性

银行电子银行的网络通信安全性也是银行安全保障的重要部分。经检查，浙江农信银行的电子银行业务均建立了安全的VPN网络，并采用了网络加密技术和数字证书等措施，以确保网络通讯安全。

4. 身份认证安全性

银行电子银行业务的身份认证安全性非常重要。经检查，浙江农信银行的电子银行业务均采用了多种身份认证方式，包括数字证书、密码、指纹识别等，并对银行客户的身份进行了多重验证，提高了用户账户的安全性。

5. 业务流程安全性

银行电子银行业务的流程安全性也是非常重要的。浙江农信银行的电子银行业务都已经建立了严格的工作流程和操作流程，并在每一个环节都采取了实时监控措施，保障了业务流程的安全可靠。

三、电子银行的可靠性自查

1. 系统规划和设计

银行电子银行的可靠性在于其系统的规划和设计。经检查，浙江农信银行电子银行业务已经完成了良好的系统规划和设计，并按照商业运作需求和技术标准开发和实施。

2. 系统功能和性能

银行电子银行业务的可靠性也直接受到系统功能和性能的影响。经检查，浙江农信银行电子银行业务的系统功能和性能达到了业界标准，并能够快速响应业务需求。

3. 可扩展性和容错性

银行电子银行业务的可靠性还在于其可扩展性和容错性。经检查，浙江农信银行的电子银行业务已经具备了良好的可扩展性和容错性，并能够在业务量增大时快速扩展资源。

4. 数据备份和恢复

银行电子银行业务的可靠性在于数据备份和恢复的能力。经检查，浙江农信银行的电子银行业务能够对系统中的数据进行实时备份，并且在系统出现故障时，能够快速实现数据恢复功能。

结语

综上所述，浙江农信银行的电子银行业务已经建立了完善的安全性和可靠性管理体系，并在各方面具备了良好的技术和管理能力。未来，银行将进一步加强其电子银行业务的安全管理和可靠性，以实现银行业务的优化和进一步的发展。

银行自查报告 篇4

银行制度自查报告

一、前言

银行作为金融机构的重要组成部分，对于经济的发展和社会的稳定具有重要作用。然而，随着金融领域的不断创新和发展，银行面临着越来越多的挑战和风险。为了完善银行制度和规范运作，本报告将对银行制度进行自查，并提出改进建议。

二、银行业的基本原则

1. 保护客户利益：银行应以客户利益为中心，确保客户资金和信息的安全，提供优质的金融服务。

2. 风险管理：银行应建立健全的风险管理制度，包括信用风险、市场风险、操作风险等，确保银行的稳定运营。

3. 合规经营：银行应遵守国家法律法规和监管要求，开展合规经营，防范洗钱、恐怖融资等非法行为。

三、银行制度自查

1. 内部控制制度

（1）是否建立了完善的内部控制制度，包括业务风险管理、内部控制流程等；

（2）是否能够及时检测并解决内部控制问题，确保风险得到有效控制；

（3）是否建立了科学的内部审计机制，对内控制度和流程进行审核和评估。

2. 风险管理制度

（1）是否建立了风险管理部门和相应的岗位设置，确保风险的有效识别和评估；

（2）是否建立了风险控制指标和限额制度，对于各类风险进行有效的控制和管理；

（3）是否建立了应急预案和风险处置机制，以应对可能出现的风险事件。

3. 内部合规监督

（1）是否建立了内部合规管理制度，确保银行的各项业务符合法律法规和监管要求；

（2）是否建立了合规培训机制，对员工进行合规意识的培养和教育；

（3）是否建立了合规监督和审计制度，及时发现和纠正违规行为。

四、问题与建议

在完成银行制度自查的过程中，我们发现了以下问题，并提出改进建议：

1. 内部控制制度存在不足之处，流程不够完善，需要进一步优化和完善。

建议：银行应加强对内部控制制度的研究和改进，流程应更加精细，保证各项风险得到有效控制。

2. 对风险管理的重视程度不够，风险控制指标和限额制度尚未完善。

建议：银行应加大对风险管理的投入，建立科学合理的风险控制指标和限额制度，确保风险得到有效控制。

3. 内部合规监督机制存在欠缺，合规培训和监督不够健全。

建议：银行应加强对内部合规监督机制的建设，加强对员工的合规培训和监督，确保银行各项业务符合法律法规。

五、结语

通过本次银行制度自查，我们对银行的运营情况和制度状态有了更清晰的认识。然而，还有很多问题需要进一步解决和改进。我们将继续加强制度建设，完善内部控制流程，强化风险管理，加大合规监督力度，确保银行制度的健康发展，为客户提供更加安全和高效的金融服务。

银行自查报告 篇5

银行单位账户自查报告

为进一步加强银行单位账户的管理，提高账户的安全性和可靠性，我行针对银行单位账户开展了自查活动，特别制定本报告，总结自查过程中的问题、不足和解决措施，并对下一步的工作提出建议和要求。

一、自查的目的和内容

我行自查的目的是全面排查和解决银行单位账户领域存在的问题，加强账户的管理，提高账户的安全性和可靠性。自查的主要内容包括：

1.账户的管理体系是否完善，各项管理制度是否健全、执行是否到位。

2.账户的收支是否规范合法、准确完整，账务处理是否及时、严谨。

3.账户的风险控制、信息管理、保密管理等是否得到有效管理和防范。

4.账户使用环节中是否存在问题，存在问题的原因和解决方案。

二、自查的结果

在自查过程中，我行发现了以下方面的问题和不足：

1.账户的管理体系存在缺陷，各项管理制度没有得到充分执行。对账单和账户余额核对的制度不够完善，尚存在查询账户不够及时的情况。账户打印、存档和挂失处理的流程需要进一步规范。

2.账户收支管理不够规范，存在账务处理不及时、无法准确反映账户情况的问题。部分账户的收入和支出没有得到妥善控制，账户资金面临风险。

3.账户使用环节中存在问题，例如员工使用账户不规范、转账单核实不够严谨等。存在账户信息泄露、存取款人认证不严格、账户保密管理不完善等安全问题。

三、自查的改进措施

为解决自查所发现的问题和不足，我行制定了以下改进措施：

1.加强账户管理制度的完善，补齐制度缺失，完善各项管理流程和规章制度，确保各项管理制度能够得到有效贯彻。

2.针对账户收支管理问题，制定专项整治方案，加强对账、稽核、监测等措施，提高账户收支管理的规范性和精细度。

3.加强账户风险控制、信息管理、保密管理等方面的工作，制定完善的防范措施和制度，确保账户的资金安全和信息安全。

4.加强员工的培训和教育，确保员工按照正确的操作流程使用账户，提高账户使用的规范性和精细度。

四、下一步要求和建议

为全面提高银行单位账户的管理水平，确保账户的安全性和可靠性，我行提出以下要求和建议：

1.加强对账户使用环节的监控和管理，严格按照规定流程操作，防范账户资金、信息等安全风险。

2.加强账户管理制度的研究和完善，确保各项管理制度得到有效贯彻。

3.加强对账户收支管理的监测和评价，及时发现和解决问题，提高账户情况的反映精度和准确性。

4.加强员工的培训和教育，提高员工的素质和能力，确保员工按照正确的操作流程使用账户。

五、结语

本次自查工作共发现并解决银行单位账户领域的深层次问题2个，上提高账户的管理水平，确保账户的安全性和可靠性。今后，在银行单位账户的管理工作中，我行将进一步加强监管和管理，积极探索各种有效的措施，确保账户管理工作的规范、科学、有序发展。

银行自查报告 篇6

银行线路自查报告

一、引言

银行线路作为现代银行业务的基础设施之一，对于银行业务的正常运转和交易安全具有重要意义。然而，随着科技的不断进步和金融市场的日益发展，银行线路的复杂性和故障风险也在不断增加。为确保银行业务的正常运转和客户资金的安全，本文将对银行线路进行自查，以发现问题并提出解决方案。

二、线路设备的安全性检查

1. 防火墙的设置

银行线路中的防火墙是保障网络通讯安全的关键设备。因此，我们需要对防火墙的配置进行全面检查，并确保其安全策略的有效性和规范性。此外，还需对防火墙的固件进行及时更新，以应对新的安全威胁。

2. 网络隔离措施

银行线路中不同区域的网络应进行合理的隔离，以防止网内攻击对其他区域造成影响。因此，我们需要核实各区域间网络隔离策略的有效性，确保其符合银行的安全标准。

3. 通信链路的安全性

银行线路中的通信链路是交换各个终端之间数据的关键介质，其安全性直接关系到银行交易的安全性。因此，我们需要对通信链路的物理安装情况进行检查，确保其接头稳固可靠，并排查是否存在非法设备连接。

三、线路故障及容灾措施

1. 故障诊断机制

银行线路中的故障会导致业务中断和客户的资金安全问题。因此，我们需要对故障诊断机制进行检查，确保其能够及时发现故障，并迅速采取措施修复。

2. 冗余备份及容灾

为降低银行线路故障所带来的影响，我们需要进行冗余备份和容灾措施的检查。包括但不限于备用线路、备用设备、数据备份等，以确保在主线路故障时能够迅速切换到备份设备，避免客户资金的损失。

四、安全监控机制

1. 日志记录与分析

银行线路的安全监控需要通过日志记录与分析来完成，以便及时发现和应对各类安全事件。我们需要检查银行线路安全监控系统是否能够有效记录日志，并对其进行分析，确保能够发现异常情况。

2. 安全事件报告与响应

银行线路中存在的安全事件可能对银行业务和客户资金产生重大影响。因此，我们需要检查银行线路安全事件报告与响应的机制，确保在发生安全事件时能够及时上报和采取相应措施。

五、结语

通过对银行线路的自查，我们对线路设备的安全性、故障及容灾措施以及安全监控机制进行了检查，并提出了相应的解决方案。通过做好银行线路的自查工作，能够有效提升银行业务的安全性和可靠性，确保客户资金的安全。最后，我们将密切关注线路发展动态，及时更新和完善相关设备和机制，以适应不断变化的金融市场需求。

银行自查报告 篇7

银行线路自查报告

一、引言

银行作为金融行业的重要组成部分，其线路的稳定性和安全性对于金融体系的正常运行至关重要。为了确保银行线路的顺畅和安全，我行对线路进行了全面自查，并形成了本次报告，旨在总结问题、提出改善方案，以及提高整体网络线路的质量和安全性。

二、自查问题总结

1. 高负载问题

经过自查发现，在某些高负载情况下，我们的银行线路会出现速度下降和延迟增加的问题，影响了客户的交易体验。这主要是由于线路带宽较小，无法满足高负载情况下的需求。

2. 线路安全问题

我们发现，目前的银行线路的安全措施相对较弱，容易受到黑客攻击和信息泄露的风险。虽然我们已经采取了一些基本的安全措施，如防火墙和入侵检测系统，但仍存在一定的风险。

3. 线路冗余度不足

我们发现，线路冗余度不足是导致银行线路断连和服务中断的主要原因之一。目前，我们只有一条主线路供客户使用，当主线路发生故障时，客户无法正常访问银行服务。

4. 线路监控不及时

我们发现，当前的线路监控系统相对滞后，无法及时发现线路故障和异常情况。这导致我们往往无法在第一时间采取措施解决问题，从而使服务中断时间延长。

三、改善方案

1. 增加带宽

为了解决高负载问题，我们计划逐步增加银行线路的带宽，确保在高峰时段也能够满足客户的需求。

2. 提升线路安全性

为了加强线路的安全性，我们计划引入先进的网络安全技术，如入侵防御系统和数据加密技术，以确保客户信息的安全和机密性。

3. 增加线路冗余度

为了解决线路中断问题，我们计划增加线路冗余度，建设备用线路，并设置自动切换机制，当主线路发生故障时，能够自动切换到备用线路，确保客户不受影响。

4. 完善线路监控系统

为了提高线路监控效果，我们计划引入先进的网络监控系统，实时监测银行线路的状态和性能。当发现异常时，将及时报警，并采取相应的措施进行修复，以保证服务的稳定性和可靠性。

四、结论

通过本次银行线路自查，我们发现了当前线路存在的问题，并提出了一系列的改善方案。我们将采取有效措施，逐步解决线路的问题，提高线路的质量和安全性。相信随着改善方案的执行，我们的银行线路将更加稳定、安全，为客户提供更优质的金融服务。

五、参考文献

- 银行线路优化研究报告，作者：某金融科技有限公司，发表于XX年。

- 网络安全技术研究与应用指南，作者：某科技出版社，发表于XX年。

- 网络监控技术与实践，作者：某网络技术杂志，发表于XX年。

- 银行线路冗余设计与应用，作者：某银行科技研究院，发表于XX年。

银行自查报告 篇8

银行电子银行自查报告

一、自查目的和基本情况

本次电子银行自查报告是为了进一步加强银行金融机构电子银行业务的监管和管理，发现存在的问题，及时整改，确保电子银行业务的正常运营和安全可靠。自查期间，本行全面梳理了各个业务环节的风险点和隐患点，并根据实际情况进行了风险评估和控制，制定了相应的防范和应对措施。

二、自查结果

（一）技术控制方面

1. 本行制定并实施了信息技术安全管理制度，确保信息技术安全。

2. 本行电子银行系统已通过第三方认证和加密处理，具有较高的安全性和可靠性。

3. 本行已尽最大努力确保电子银行系统的稳定性和可用性，可提供24小时不间断服务。

（二）操作控制方面

1. 本行加强了对客户身份认证的控制，采取多种身份认证方式，包括数字证书、短信验证码、动态口令等，确保电子银行业务的安全性。

2. 本行制定了严格的内部控制措施，对业务操作进行了细分，实行了制度管理、操作审批、业务复核等控制措施，确保业务操作的合法性、规范性、安全性。

（三）风险管理方面

1. 本行制定了电子银行业务风险管理制度和风险管理体系，实行了风险评估、风险控制和风险预警的措施，确保电子银行业务的合规性和安全性。

2. 本行积极开展了电子银行业务的培训和宣传工作，提高了客户的风险意识，增强了客户的自我防范能力。

三、存在问题及解决措施

（一）存在的问题

1. 电子银行业务的技术风险仍然存在，需要进一步加强技术保障措施。

2. 电子银行业务的客户投诉问题仍然存在，需要进一步做好客户服务和解决问题的工作。

（二）解决措施

1. 建立“三重备份”机制和紧急预案，确保电子银行系统的数据安全性和稳定性。

2. 加强对客户的培训和宣传工作，提高客户的风险意识，引导客户合理使用电子银行业务。

3. 加强与第三方机构的合作，确保电子银行业务的安全性和可靠性。

四、总结

本次电子银行自查工作全面深入，发现的问题和隐患已得到及时的整改和解决，确保了电子银行业务的安全可靠。作为一家金融服务机构，本行将不断提高自身的风险管理水平，不断完善和发展电子银行业务，为客户提供更加便捷、安全、高效的金融服务。

银行自查报告 篇9

银行电子银行自查报告

1. 前言：银行电子银行业务在当今社会已经成为金融行业中的重要组成部分，随着科技的进步和数字化时代的来临，电子银行业务对于银行的发展和客户的需求都起到了巨大的推动作用。为了确保银行电子银行业务的稳定运行和有效管理，我们对该业务进行了全面自查，并撰写此报告，以期总结经验，发现问题，改进工作。

2. 自查背景：

银行电子银行业务涵盖了包括网上银行、手机银行、电话银行等多种形式，在业务规模、业务范围、技术应用等方面都具有一定的复杂性和风险性。为了保证电子银行业务的正常运行，我们需要对相关流程、风险控制措施、技术支持等进行全面自查，以确保业务的安全性和高效性。

3. 自查目标：

本次自查主要目标为：

1) 检查电子银行业务的运作流程，确保各个环节的顺利衔接和流程规范；

2) 审查电子银行业务的安全防护措施，确保数据的机密性和用户信息的安全；

3) 检查技术设备的稳定性和可靠性，确保业务平台的正常运行；

4) 分析电子银行业务的发展趋势和用户需求，优化产品和服务的设计。

4. 自查内容和方法：

自查内容主要包括以下几个方面：

1) 电子银行业务的运作流程和各个环节的规范性；

2) 安全防护措施的落实情况，包括网络安全、用户身份认证等；

3) 技术设备的状态和运行情况，包括硬件和软件的更新和维护；

4) 用户需求和投诉情况，对已有产品和服务的满意度进行评估。

自查方法主要采用了以下几种：

1) 文件资料的审查，包括业务流程图、安全防护措施文件、技术设施维护记录等；

2) 现场检查和观察，包括对业务现场的巡检、用户服务的观察等；

3) 财务数据的分析，包括电子银行业务的收入状况、成本状况等；

4) 用户调查和满意度调查，通过问卷调查了解用户对于电子银行业务的需求和满意度。

5. 自查结果分析：

根据对电子银行业务的全面自查，我们得出以下结论：

1) 电子银行业务的运作流程较为清晰，但在某些环节存在一定的规范不足；

2) 安全防护措施的完善度较高，但在某些细节上存在风险；

3) 技术设备的稳定性和可靠性良好，但需要加强软件的更新和维护；

4) 用户需求和满意度整体较高，但仍有一部分用户存在不满意的情况。

6. 改进措施：

根据自查结果，我们提出以下改进措施：

1) 完善电子银行业务的运作流程，加强规范性管理；

2) 加强安全防护措施，提升用户数据的安全性；

3) 加大对技术设备的维护力度，确保业务平台的稳定性；

4) 深入调研用户需求，优化产品和服务的设计。

7. 结语：

通过本次自查，我们对银行电子银行业务的管理和发展情况有了更深入的了解，发现了问题，也找到了解决问题的方向。我们将密切关注相关领域的发展动态，不断完善和创新，为客户提供更安全、高效的电子银行服务。

（以上内容仅供参考，具体的自查报告内容可以根据实际情况进行调整补充。）

银行自查报告 篇10

银行线路自查报告

主题：银行线路自查及改进措施报告

摘要：本报告旨在通过对银行线路进行全面自查，发现潜在问题并提出改进措施，以确保银行的正常运营和安全性。

第一部分：引言

随着信息技术的不断发展，银行业务越来越依赖于电子线路的通信和数据传输。银行线路的畅通与稳定对于保证银行的正常运营至关重要。因此，为了确保银行的安全性、效率和客户满意度，我们进行了一次全面的银行线路自查，并提出本报告。

第二部分：自查目的和方法

2.1 自查目的

本次自查的目的是评估银行线路的性能和安全性，发现可能存在的潜在问题，以制定相应的改进措施，确保银行的流动性和数据传输的安全性。

2.2 自查方法

我们采用以下方法对银行线路进行自查：

1. 收集相关的线路维护和监控记录，对线路的故障率、丢包率、时延等性能进行评估；

2. 协调与线路供应商的沟通，获取他们对线路性能的评估和建议；

3. 审查线路通信设备的配置和安全措施，检查其是否能够满足银行运营需求和安全标准；

4. 与线路使用部门的相关人员进行面谈，了解他们对线路性能和问题的感知。

第三部分：自查结果

3.1 线路性能评估

通过收集相关数据和与供应商沟通，我们发现大部分线路的故障率和丢包率较低，时延也在接受范围之内。然而，在某些地区的线路存在时常性的断线和丢包问题，这可能会影响到银行的即时交易和客户服务。

3.2 设备配置和安全措施审查

我们对银行使用的通信设备进行了审查，并发现一些设备的配置没有按照最佳实践进行设置。此外，一些通信设备的安全措施较弱，可能容易受到外部攻击。

3.3 线路使用部门反馈

通过与线路使用部门的沟通，我们了解到他们对线路性能和问题的一些感知。大部分部门反馈的问题主要集中在某些线路的不稳定性和传输速度过慢上。

第四部分：改进措施

基于自查结果，我们提出以下改进措施：

4.1 线路维护和监控

加强对线路的维护和监控，及时发现和解决故障。增加线路的冗余备份，以应对突发情况。针对时常性断线和丢包的线路，与供应商进行进一步沟通和合作，找到解决方案。

4.2 设备配置和安全措施

对通信设备的配置进行优化，确保其能够最大化线路性能。加强设备的安全设置，防范外部攻击。定期对设备进行安全检查和升级，确保其适应最新的安全标准。

4.3 人员培训和意识提升

加强对线路使用部门人员的培训，提高他们对线路问题的识别和处理能力。同时，加强对线路安全的意识培养，教育员工如何防范社会工程和网络攻击。

第五部分：结论

通过本次银行线路自查，我们发现了一些存在的问题，并提出了相应的改进措施。我们相信，在对线路进行相应改进和优化的情况下，银行将能够提供更加安全、高效和稳定的服务，进一步增强客户信任和满意度。

参考范文如上，如有需要进一步补充或修改，请根据实际情况进行调整。

银行员工自查报告分享

你是否掌握报告写作的格式呢？在日常生活中，报告的使用频率越来越高。报告具有记录事后事件的特点，现在让我们一同揭开“银行员工自查报告”的神秘面纱吧。如果您希望保留这个网页，请立即收藏！

银行员工自查报告【篇1】

根据龙矿集团公司党发【20xx】123号文《龙矿集团关于开展管理提升工程活动的实施意见》文件精神，我公司进行了自查。自查情况如下：

一、基本情况

管理提升工程活动坚持立足自我与博采众长相结合、重点突破与全面提升相结合、从严治企与管理创新相结合，积极稳妥推进，取得了如期的效果。通过该活动，基础管理明显加强，管控能力明显提升，管理创新机制日趋完善，综合绩效明显改善。改革后，公司管理层的科学决策能力得到明显的提高，综合资源整合能力得到相应的提升，价值创造能力得到一定的加强，员工的履职能力上了一个新台阶，风险防控能力得以强化，精细化管理能力得到了加强，最终提升了公司的软实力。

二、体系建设和基础管理情况

1、体系建设情况

公司实行领导班子分工负责制，每人对分管部门的工作负总责，班子成员每天早晨召开碰头会，对前一日的工作进行总结与分析，对当天的各项工作进行分工与沟通；班子成员再对各部门的负责人进行当天的工作布置，对各部门责任人进行考核。

2、制度建设情况

公司今年以来，先后制订或完善了十七项考核管理办法。如：《经营单位负责人年度薪酬考核管理办法》、《单位/部门负责人工作考核办法》、《副科级管理人员考核办法》、《机关职能部门及参照机关管理单位人员工作绩效考核办法》、《机电维修厂管理考核办法》、《化验室考核办法》、《末位淘汰考核办法》、《工资总额与经济效益挂钩办法》、《市场化运作管理办法》、《车辆市场运作办法》等。这些制度构建起了全方位覆盖公司生产经营的考核管理体系。

3、考核执行情况

公司成立了考核领导小组：总经理任组长，党总支书记任副组长，班子其他领导和各部门负责人任成员，下设办公室，设在经管科，经管科负责人兼任办公室主任。每周一的联席会议，分管领导和各部门负责人对上周的工作安排和本周工作计划进行汇报，常规工作和重点工作的结果全部纳入绩效考核，考核结果每周一通报，每月一汇总，每季一兑现，考核结果与绩效工资挂钩，连续三次考核不合格者予以撤职。

三、以四全管理为总抓手，深化企业管理改革。

1、20xx年1月份，公司成立了总经理办公会议组，规定每月23日召开月度总经理办公会，由各部门汇报生产、经营指标完成情况；公布相关财务数据，通知公司其他相关事宜。

2、成立了生产计划沟通会组成成员，规定每月26日召开月度生产计划沟通会，讨论、评审、确定次月生产计划和销售计划情况。

3、20xx年3月中旬，公司进行了质量管理体系内审和管理评审工作，全面查找公司在质量管理体系中存在的问题和不足，并制定了整改措施。

4、20xx年3月份，公司成立了安全生产管理委员会，加强了公司安全管理工作。

5、20xx年5月成立了公司绩效考核管理机构，加强公司人力资源的细化管理，并与五个承包单位重新签订承包协议，对公司目前人力资源管理工作进行全面诊断和评估。梳理了公司目前所有岗位和人员，制定了岗位定额、薪酬制度、班组绩考核管理办法等有关制度。

6、20xx年4-6月期间，公司借助技能竞赛的动力，加大对销售管理工作的调整，加强对销售的考核力度，加强对应收账款的管理力度并积极催收外欠款。加强销售毛利率和应收账款控制，建立明确的市场分工和销售绩效考核体系，加强销售毛利率和应收账款管理，将应收账款与销售及管理人员的绩效挂钩，引导和激励业务人员关注销售的利润状况，根据产品的毛利率状况自觉调整产品结构和客户结构，控制毛利率较低的产品和客户，重点开发毛利率较高的客户，提升高毛利产品的销售比重。定期考核外欠款数额和利息并按季度兑现考核结果，对于部分外欠款采用法律手段强制执行，降低了公司的运营风险。

7、20xx年7-8月期间，加强部门之间内部核算管理，实行分灶吃饭的精细化管理，实现开源节流，努力降低各项成本费用，向管理要效益。在厂区内实行全面统计核算工作，从材料消耗到成品发运，从库存产品到采购过程，从实验到生产等各个环节均实行内部核算，整合优化各环节的流程，建立全员成本意识，有效控制生产运营成本。

四、管理提升带来的变化

自管理提升工程开展以来，公司建立了与现代企业制度相适应的企业管理机制，机构与人力资源配置得到优化，管理模式逐步向现代企业管理转变，改革得到了广大员工的充分理解和大力支持，员工的工作积极性明显提高，工作效率、工作质量都有很大提高，企业的生机、活力与市场竞争力显著增强。

五、存在的问题

1、公司专业管理人才比较缺乏，且存在年龄断层情况。

2、受销售市场影响，产品单价定额波动较大。

3、生产设备老化现象严重，产出和理论存在较大差异。

4、生产管理人员知识面相对单一，综合性人才较少。

5、有的岗位存在使用临时工现象，存在一定的管理难度。

六、下一步工作打算

管理提升是一项长期的工程，我公司将继续深化改革，巩固成果，不折不扣的执行集团公司的各项规定，进一步增加市场观念、竞争观念和创新意识，不断提高管理水平，形成良好的发展环境。对于存在的问题，采取以下措施解决：

1、挖掘内部潜力，积极组织人员参与各类培训。

2、加强市场调研，学会掌握并预判市场变化。

3、大力推行各类技术改造和技术比武活动。

4、鼓励基层管理人员自学，参与成教考试，积极参与政府相关部门组织的各类专业培训，考取相应的资质证书。

5、提高员工综合素质，逐渐减少临时工使用范围和数量。

银行员工自查报告【篇2】

根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间****以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，我认真学习"三项"排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现将本人具体排查内容汇报如下：

1、内部员工贷款方面。

作为一名信合员工，目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额x万元，具体情况为：20xx年x月x日—20xx年x月x日x万，20xx年x月x日—20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，范文参考网主要用途为xx。

经查证，本人xx（亲属）在xx社贷有余额x万元，具体情况为：20xx年x月x日—20xx年x月x日x万，20xx年x月x日—20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。

2、参与民间****方面。

经过自查，本人不存在如下六种违规****现象：

一是不存在"以获取高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷"的现象；

二是不存在"以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息****"的现象；

三是不存在"以客户或本人的账户为他人过渡资金"的现象；

四是不存在"他人高息****提供办公场所或开展宣传活动"的现象；

五是不存在"以各种形式参加非常集资"的现象；

六是不存在"自办或参与经营典当行、********公司、提供公司等机构"的现象。

3、内部员工经商办企业方面。

经严格自查，本人不存在参与经商办企业，不存在入股工商企业、在企业****、直接开公司参与经商活动等现象。

银行员工自查报告【篇3】

银行员工行为规范自查报告

工总行下发的《职员行为守则》《职员行为禁止规定》、《职员违规行为处理规定》构建了一套完整的与职员行为规范守则，作为一线职员的我从职业道德、职业素质、职业纪律、职业安全等进行了深刻的自我剖析，自我检查： 一、职业道德方面 我牢记《职员行为守则》职业道德提纲提出的七条要求牢记使命，忠于工行;履行职责，回报社会;胸怀整体，顾全大局;爱岗敬业，恪尽职守;品格端正，诚实守信;服务为本，客户至上;稳健合规，防范风险。 二、职业素质方面 我明确了作为一线职员的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规范和客户服务规范，用三声服务和微笑服务感动客户、以自己最饱满的热情去面对客户，让他们感受到我们的真诚。把真心、诚心的服务风采展现给客户，为客户提供全方位、贴心的服务，表达我们至纯至真、真诚灿烂的笑容。每天带着微笑与客户说的第一句话： 您好!请咨询您要办理什么业务?从感谢、对别起一些看似别经意的小事做起，服务体现周到，细节决定成败。因为，我们代表的别仅仅是我们自己，而是整个工商银行。 三、职业纪律方面 我没有经常迟到、旷工、早退等别遵守劳动纪律和情绪低降、工作消极的行为;没有经常无故别参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; 利用工作便利收受客户红包、礼品、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。没有组织或参与涉及黄、赌、毒等违法活动;信用卡恶意透支，套现的行为等，一切遵照行为规范严格执行。 四、职业安全方面 我意识到遵循职业安全别仅是对自己的爱护，也是对他人的关爱，在工作中提高警惕意识和安全意识，掌握安全基本技能，平时按照规则制度和业务流程办理业务，积极参加各种形式的应急演练，以幸免别必要的风险事故。 经过对《职员行为规范手册》和《操作风险防范手册》的学习和自查，加深了我对职员行为的规范和防范风险意识的建设，更坚决了我执行行为规范的决心。

银行员工自查报告【篇4】

根据我行文件《关于进一步做好有关风险防范的通知》的通知，我分理处主任为排查第一责任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日进行了一次认真自查，确保我分理处各项业务安全稳健运行。现就自查情况汇报如下：

一、我分理处通过自查方式，确定我处员工未有参与民间借贷、非法集资、高利贷行为。通过员工行为排查，我处员工均未参与民间高息借贷、非法集资、未从事冒名贷款以及当民间借贷的“掮客”参与民间借贷行为。

二、我分理处一直以来加强贷后管理，严格执行贷款“三个办法、一个指引”，确保我处贷款资金未流入民间借贷、涉农企业未参与民间借贷，通过贷款用途自查，确保了贷款使用的真实性、合法性。我处员工未有为亲属、朋友等关系人，违规办理贷款、投保、担保、融资、结算等业务。

三、我分理处积极配合地方政府做好非法集资处置工作，发挥银行业宣传优势，通过正面的金融知识普及，提高社会公众的风险意识和辨别能力，特别对大额支取和账户进行监测，关注民间借贷、非法集资线索，防范民间借贷风险向银行业传递。

通过我分理处的排查，未发现存在民间借贷、非法集资行为。排查结束后，我处员工签订《承诺书》，承诺没有参与民间借贷、非法集资和高利贷等活动，并自愿接受单位审查和群众监督，并主动接受单位的管理。

银行员工自查报告【篇5】

根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、范文参考网参与民间****以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，我认真学习三项排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现将本人具体排查内容汇报如下：

1、内部员工贷款方面。

作为一名信合员工，目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额x万元，具体情况为：20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。

经查证，本人xx（亲属）在xx社贷有余额x万元，具体情况为：20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。

2、参与民间****方面。

经过自查，本人不存在如下六种违规****现象：

一是不存在以获取高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷的现象；

二是不存在以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息****的现象；

三是不存在以客户或本人的账户为他人过渡资金的现象；

四是不存在他人高息****提供办公场所或开展宣传活动的现象；

五是不存在以各种形式参加非常集资的现象；

六是不存在自办或参与经营典当行、********公司、提供公司等机构的现象。

3、内部员工经商办企业方面。

经严格自查范文参考网，本人不存在参与经商办企业，不存在入股工商企业、在企业****、直接开公司参与经商活动等现象。

【2025银行员员工个人自查报告范文（精选3篇）】

银行员工自查报告【篇6】

银行员工合规自查报告

1. 引言

银行作为金融机构在经济社会中发挥着重要的作用，但其运营和服务过程中面临着许多法律法规的约束。为了确保银行员工遵守各项规定，提高风险防控能力，银行员工合规自查报告应运而生。本文将围绕该主题详细阐述银行员工合规自查报告的内容和意义。

2. 员工合规自查的背景

近年来，全球金融风险不断加剧，金融监管对金融机构的合规要求也越来越高。作为金融系统中的主要组成部分，银行在瞬息万变的金融市场中承担着巨大的风险。虽然监管部门对银行的监管力度大增，但民营银行的快速发展、金融产品和业务创新等因素使银行业面临着更多的风险。为了能够更有效地防范和控制风险，银行员工合规自查成为一项必要的工作。

3. 员工合规自查的内容

银行员工合规自查报告所包含的内容主要包括以下方面：

3.1 内控合规自查

内控合规自查是银行员工合规自查的核心内容之一。银行应对内部人员行为进行规范和监控，确保员工的各项行为符合内部规章制度和法律法规的要求。自查报告应对员工的违规行为、工作流程和制度缺陷等进行详细的梳理和分析。

3.2 风险管理合规自查

银行业务涉及到的风险种类繁多，包括信用风险、操作风险、市场风险等。员工在处理业务过程中必须严格遵守各项风险管理制度，确保风险得到有效防范和控制。风险管理合规自查应对各项风险管理指标进行监测和评估，发现风险隐患，并提出相应的整改建议。

3.3 合规培训与教育自查

员工的合规意识是银行合规管理的重要基础。银行应加强对员工的合规培训与教育，提高员工的法规意识和识别风险的能力。自查报告应对员工的合规培训情况进行评估，发现培训缺口并提供相应改进建议。

4. 员工合规自查报告的意义

银行员工合规自查报告的意义在于强化银行员工遵守法律法规的意识，提高风险防控能力，确保银行业务的合规性。具体来说，它有以下几个重要的意义：

4.1 有效防范风险

通过自查报告，银行能够及时发现员工的违规行为和制度缺陷，采取相应的措施加以改进，确保风险得到及时防范和控制。

4.2 提高银行声誉

银行所提供的金融服务对于社会、企业和个人都至关重要。良好的合规管理可以提高银行的声誉，吸引更多客户和投资者的信任。

4.3 推动内外部监管的有效合作

银行员工合规自查报告的透明度和及时性可以推动银行与内外部监管机构之间的有效合作。在监管机构的指导下，银行能够更好地履行社会责任，促进行业稳定和发展。

5. 结论

银行员工合规自查报告在当前金融风险不断加剧的背景下具有重要意义。通过对员工合规行为的自查和评估，银行能够有效控制风险，提高风险防范和控制能力。此外，该报告还推动了银行与内外部监管机构之间的合作，提高了银行的声誉和社会责任感。因此，银行员工合规自查报告对于银行的健康发展和金融稳定具有重要意义。

银行员工自查报告【篇7】

1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;

2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;

3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;

4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;

5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;

6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;

7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;

8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;

9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;

10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;

11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。

银行员工自查报告【篇8】

根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，我认真学习"三项"排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现将本人具体排查内容汇报如下：

1、内部员工贷款方面。

作为一名信合员工，目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额xx万元，具体情况为：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万，无违约记录，信用优良，主要用途为xxx。

经查证，本人xxxx（亲属）在xxxx社贷有余额xx万元，具体情况为：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。

2、参与民间融资方面。

经过自查，本人不存在如下六种违规融资现象：

一是不存在"以获取高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷"的现象；

二是不存在"以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息融资"的现象；

三是不存在"以客户或本人的账户为他人过渡资金"的现象；

四是不存在"他人高息融资提供办公场所或开展宣传活动"的现象；

五是不存在"以各种形式参加非常集资"的现象；

六是不存在"自办或参与经营典当行、小额贷款公司、提供公司等机构"的现象。

3、内部员工经商办企业方面。

经严格自查，本人不存在参与经商办企业，不存在入股工商企业、在企业兼职、直接开公司参与经商活动等现象。

以上三方面为本人在"三项"排查工作中的自查情况，本着"勤奋、忠诚、严谨、开拓"的企业文化要求，认真践行一名合格员工行为，防范化解各项风险隐患，切实做好各项履职工作。

银行员工自查报告【篇9】

按照上级行关于20xx年度基层行内控综合评价工作的部署和要求，工行济南明湖支行为客观、公正、真实地评价支行的内控管理状况，进一步促进完善内部控制体系建设，提高内控管理水平，采取三项强有力的措施，保证内控评价工作高效率、高质量地展开。

一、加强组织领导，强化责任落实。

为把20xx年度内控评价的各项工作落实到位，迅速成立了该行内控评价领导小组，并在风险部下设办公室。该行在加强组织领导的同时，还强化了各部室、网点的责任落实：内控评价领导小组具体负责、组织、协调支行内控评价有关事项和工作；风险部作为牵头部门负责支行与上级行内控管理部门的请示和沟通工作，统一认识、统一标准、统一进度，统筹安排和调度各部室、网点的内控评价工作落实到位，确保内控评价自评工作的顺利进行。

二、加强内评文件资料的学习和培训，正确理解和掌握各项评价指标的评价标准、评价要点、评价依据及评价方法。

该行内控评价领导小组组织部室、营业网点负责人和相关人员认真学习总行《基层行内部控制评价实施细则（20xx年版）》和《基层行内控评价操作手册（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟练掌握评价方法，提高自评工作质量。

三、加强过程评价指标的量化分解，保证该行进行内控评价自评的完整性和可操作性。

基层行的内控评价工作主要是过程评价，该行结合本行经营管理的实际情况，按照评价操作手册的.要求，对过程评价指标的评价内容、标准、要点、依据及方法等进行量化分解，确定被评价的部室、网点以及进行评价的具体项目和操作方法。

四、加强和完善内控评价自评工作的基础管理，实现内控评价日常管理行为的制度化。

内控评价的目的不仅仅是促进内控管理制度、措施的完善，更重要的是将内控评价过程中形成并完善了的各项内控管理行为制度化，真正在各级、各部门日常的`管理中自觉执行到位。该行针对评价过程中发现的内部控制中存在的缺陷或问题，在充分弥补完善和整改的基础上，对相关日常操作规程和管理考核实施细则等进行了修改和补充，力求结合执行力建设实现内控评价日常管理行为的制度化。

五、加强评价工作的信息交流和沟通，充分发挥职能部门的作用。

基层行之间、部室之间、网点之间的经营和管理状况不同，进行内控评价的内容和方式方法也不尽相同。为保证支行自评工作的质量和进度，作为支行牵头部门的风险部充分发挥职能部门的积极作用，在认真学习领会和掌握上级行精神和要求的基础上，吸收借鉴其他行的先进经验，在支行部室、网点之间加强评价工作的信息交流和沟通，上下联动、协调一致，使各项自评工作高质量按时完成。

通过20xx年度内控评价自评工作，该行使员工充分认识到加强内控管理的重要性，正在不断完善内部控制体系建设，强化内控管理执行行为，提高管理水平，促进各项业务稳健运行。

银行员工自查报告【篇10】

,,银行员工不良行为排查自查报告 武汉。。。银行。。支行:

根据。。。发[,,]62号《武汉。。。银行。。支行关于进一步加强员工不良行为排查的通知》精神，我行于,,年12月14日至,,年12月20日对相关岗位人员进行了排查，主要采取签承诺书、定期排查、与员工座谈、到员工家中实地家访等排查方式，涉及岗位有:会计主管、客户经理、业务主办、事后监督、临柜柜员等，共计8人次。现将排查情况报告如下:

一、思想方面

1、无经常无故迟到、早退、旷工等不遵守劳动纪律、工作中消极怠工和情绪低落行为;

2、无无故不参加单位组织的各类学习活动等集体活动行为; 3、无利用工作之便，违规收受(索取)客户或中介机构回扣、佣金的行为。

二、工作方面

1、无以拉存款为由，参与伪造银行印章非法吸存，违规集资、高息借贷、经营地下钱庄，充当资金掮客收受好处的行为; 2、无利用银行员工身份，对外出具虚假承诺证明、假借银行名义为客户理财、非法买卖外汇骗取客户资金的行为;

3、无不履行或不正确履行贷前调查、贷后监控职责，对贷款客户资真实性调查和审核不严，隐瞒真实情况或串通客户办理虚假贷款，造成银行资金损失的行为;

4、无利用(出借)本人或亲属账户违规为他人或关联企业办理大额、可疑收支的行为;

5、无违规代客户保管存折(单)、办理开户、存取款、更换印鉴、签字的行为;

6、无单独向客户送达或上门收取对账资料的行为;

7、无不按规定对账而出现账账、账表、账实不符的行为; 8、无未经会计主管审核(或授权)而擅自办理相关业务的行为; 9、无一人多岗或混岗操作的行为;

10、无私自将押运线路对外泄露的行为 。

三、生活方面

1、无频繁向同事、朋友、客户借款且长期不还的行为; 2、无参与(网络)赌球、大额购买彩票、未报造的股票买卖、经商办企业或涉黄、赌、毒的行为;

3、无日常消费与个人及家庭收入明显不符的行为;

4、无与中小金融机构(典当行、担保公司等)及员工、社会劣迹人员或银行辞退人员往来密切的行为。

以上就是我行本次排查的内容，虽然本次自查中，未发现可疑行为，但在今后的工作中，我们不会掉以轻心，将会一如继往的将此项工作开展下去，把好每一个风险环节，做好我行的案防工作。

。。。支行

,,年12月21日

银行员工自查报告【篇11】

根据xx函[XX]xx号关于认真贯彻落实《xx支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为。

2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为。

3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为。

4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。

(二)日常生活行为方面：

1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为。

2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责。

2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题。

3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况。

4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况。

5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况。

6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。

(四)业务操作方面：

1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况。未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为。

2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象。

3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况。无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况。

4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象。未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象。

5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为。

6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象。未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为。

7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为。

8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为。未有私自将单位介绍信给他人使用的行为。

9、未有私自将押运路线透露给他人的行为。

10、无不按规定办理业务授权的情况。不存在混岗操作现象。

11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。

银行员工自查报告【篇12】

员工行为排查自查报告

导读：本文是关于员工行为排查自查报告，希望能帮助到您！

为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下：一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。二、排查方式。2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。三、重点排查内容。1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动;是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动;2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆;家庭经济是否出现异常波动;3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系;4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗;是否经常出现业务差错;是否越权处理业务;是否前期受到纪律处分又在类似岗位;是否使用他人印章系统办理业务;是否有意测试他人密码。我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。